Pe tot globul, apare un nou val de bogăție bogată.
Acest "nou val" este mai tânăr, mai conștient din punct de vedere social și mult mai mult în acord cu tehnologia decât părinții lui Baby Boomer. Cum pot să se conecteze consultanții cu ei? Prezentându-le, sunteți conștient de societate și mai mult în acord cu Twitter, Facebook și aplicațiile mobile.
Și asta e doar pentru început.
Este adevărat că schimbarea vine pe piața financiară, iar chipul său nou apărut este acela al unui investitor tânăr care își dorește să-și folosească viitorul financiar, deoarece părinții lui Baby Boomer încep să treacă la anii lor de aur.
Această tranziție afectează și consilierii financiari.
De exemplu, investitorii mai tineri - cred că generația X demografică (născută în anii 1960 și 1970) și generația Y demografică (născuți în anii 1980 și începutul anilor 1990) sunt pregătiți să preia Boomers în activele financiare globale în următorul deceniu .
Este bine de știut, pe un singur nivel, dar flip script-ul și există o tendință înfricoșătoare în curs de dezvoltare pentru consilieri. Doar pentru că faci afaceri cu Baby Boomers nu înseamnă că vei câștiga afacerea acelor fii și fiice ale Genului X și Y care intră în primele lor financiare.
De fapt, este foarte probabil ca nu veți câștiga afacerea lor.
Studiile au arătat că 98% dintre noii moștenitori ai patrimoniului își schimbă consilierii financiari. Veștile bune? Specialiștii de familie care iau o perspectivă "pe jumătate plin de sticlă" pot beneficia de această tendință, deoarece domeniul este larg deschis pentru consilierii care caută să adauge o parte din acea bogăție de newbie pe listele lor de clienți.
Cu cât bogăție vorbim? În jur de 30 de miliarde de dolari din averea totală până în 2020, potrivit raportului raportului tendințelor managementului averii din PricewaterhouseCoopers (PwC) 2016.

Cum poți să-ți poziționezi cel mai bine afacerea pentru a atrage o felie sănătoasă de 30 de miliarde de dolari? Luați acești pași și veți fi pe primul loc atunci când tinerii investitori încep să caute asistență financiară profesională.

Accentuați conștiința socială

Ce se așteaptă tinerii Baby Boomers atunci când solicită consultanță de investiții profesionale? Două cuvinte - încredere și valori. Dar nu și copiii lor. Investitorii mai tineri plasează o prioritate mult mai mare în ceea ce privește transparența și comunitatea. Gândiți-vă "responsabilitatea socială" și veți începe cu adevărat să vedeți noua față a consumatorului financiar de mâine.

Verificați amprentele dvs. Google

Genele X și Gen Y au fost ridicate în era informațională, unde datele sunt la fel de mult ca mărfuri și widgeturi și mașini de spălat. De aceea, atunci când primesc o referire cu numele dvs. pe ea, locul de muncă pentru tinerii consumatori financiari este să vă verificați pe Google.

Fiți pregătiți pentru acest lucru făcând un "facelift online" și evaluați profilul, imaginea și mesajul practicii online pentru a vedea dacă se potrivește cu tema responsabilității sociale, care înseamnă atât de mult pentru generația mai tânără.Dacă nu, eliminați ceea ce nu promovează transparența și încrederea și creați o imagine nouă care promovează aceste teme.

"În calitate de consultanți financiari care furnizează servicii pentru generația tânără, trebuie să includă și mai multe capabilități interactive online", spune Jill Jacques, conducătorul serviciilor financiare globale și executivul clientului pentru North Highland, o companie globală de consultanță.

Du-te în cazul în care afacerea merge

clienții Gen X și Gen Y iubesc să stea pe site-uri de social media, cum ar fi Facebook, LinkedIn și Twitter. (în afară de marginea poziționării asupra competiției dvs.) este faptul că stabilirea credibilității media sociale este rapidă, ieftină și extrem de eficientă.

Jacques spune că una dintre cele mai mari diferențe dintre generațiile sunt că cei din Generațiile X și Y au mai multe șanse să facă cercetări înainte și după întâlnirea lor. "Deseori, vor veni pregătiți cu întrebări atent legate de cercetarea pe care au făcut-o online", a spus Jacques. zece cercetători potențialul lor consilier prin intermediul mass-media sociale. "

Închirierea unui Millennial

Jeff Seavey, un consilier de avere la SunTrust, sfătuiește construirea unor conexiuni mai puternice cu investitorii mai tineri prin angajarea de tineri angajați pentru a interacționa cu ei. pentru ca consultanții financiari să se conecteze cu clienții mai tineri este să aloce resurse pentru a le servi mai bine ", spune Seavey." A avea un membru al echipei de consilieri care este aproape de vârstă și dedicată exclusiv servirii acestora este cea mai bună abordare. "

Linia de fund

Pentru o practică financiară crescândă, învățarea tuturor despre Gene X și Gen Y nu este un lux - este o necesitate. Optzeci și opt la sută din managerii de avere consideră că "generația milenară reprezintă o oportunitate semnificativă pentru industrie", potrivit aceluiași raport PwC. În această privință, promovarea unei noi imagini și a unui mesaj care să corespundă cu ceea ce noua idee a consumatorilor financiari doresc și așteaptă este un proces în care eșecul nu este doar o opțiune.