Dacă stabiliți un cont 403 (b) conform planului 403 (b) al școlii, puteți rula activele tradiționale IRA în contul 403 (b). După cum probabil știți, răsturnarea de la IRA tradițională la 403 (b) nu poate include sume după impozitare sau sumele reprezentând distribuțiile minime necesare. Trebuie să verificați cu furnizorul 403 (b) și custode-ul / mandatarul IRA să determinați dacă au nevoie de documente speciale pentru a finaliza tranzacția.
În general, deoarece legea actuală interzice răsturnarea activelor după impozitare de la IRA la planurile obișnuite 403 (b), nu vi se permite să rostogolească activele Roth IRA la planul 403 (b). Cu toate acestea, în cazul în care angajatorul dvs. a adoptat prevederea IRA considerată pentru planul său 403 (b), atunci este posibil să vă puteți răsturna activele Roth IRA către IRA considerat în conformitate cu planul 403 (b). Pentru a fi sigur, contactați angajatorul.
Această întrebare a fost răspunsă de Denise Appleby
( Contact Denise )