a:

În primul rând, unele informații de bază: tratamentul fiscal al unei distribuții Roth IRA depinde de distribuția calificată sau nu. Distribuțiile calificate de la IRA Roth sunt taxe și penalități gratuite, însă distribuțiile necalificate pot fi supuse impozitului și unei pedepse de distribuție timpurie. În general, pentru ca o distribuție să fie calificată, ea trebuie să aibă loc cel puțin cinci ani după ce proprietarul Roth IRA a stabilit și a finanțat prima sa IRA Roth - aceasta este regula de cinci ani la care te referi.

AD:

În cazul tău, poți să retragi orice sumă din soldul principal în orice moment și suma va fi impozitată și penalizată. Numai câștigurile sunt supuse perioadei de deținere de cinci ani pentru că aveți cel puțin 59,5 ani.

Notă: asigurați-vă că distribuiți distribuția minimă necesară (RMD) pentru anul înainte de convertiți suma la Roth IRA. Sumele RMD nu pot fi convertite într-un Roth IRA și trebuie distribuite înainte de conversie. În caz contrar, suma RMD va fi considerată ca o conversie neeligibilă.

Pentru a afla mai multe, citiți

Evitați capcanele RMD , ' Sezonul pentru distribuțiile minime obligatorii , - Partea 1 și Pregătirea pentru sezonul RMD - partea 2 . Această întrebare a fost răspunsă de Denise Appleby

(Contact Denise)