Dacă vă mutați fonduri din acțiuni și obligațiuni în numerar, mișcarea nu va fi impozabilă. Banii sunt impozabili numai dacă îl primiți (distribuiți / retragați) de la IRA dvs., iar suma nu este reîncărcată într-un alt cont de retragere.
Trebuie să consultați consultantul dvs. cu privire la orice taxă de consilier pentru o astfel de tranzacție, deoarece acestea se pot aplica și sunt susceptibile de a diferi de la un consilier la altul. De asemenea, puteți dori să discutați cu consultantul dvs. despre reechilibrarea contului dvs. în general; el sau ea vă poate ajuta să faceți acest lucru într-un mod care va minimiza pierderile.
De asemenea, luați în considerare faptul că, dacă plătiți plăți periodice substanțial egale (SEPP) în cadrul metodei de amortizare sau de anulare, puteți trece la metoda de distribuire minimă necesară (RMD) pentru a retrage o sumă mai mică în fiecare an . Desigur, acest lucru ar funcționa numai dacă puteți obține cu privire la suma mai mică.Pentru lecturi corelate, consultați
Portofoliul de pensionare . Această întrebare a fost răspunsă de Denise Appleby.
Vreau să cumpăr un stoc de 30 de dolari, să vând atunci când ajunge la 35 de dolari, nu vreau să rămân pe ea dacă scade sub 27 de dolari și vreau să fac toate acestea în un ordin de tranzacționare. Ce tip de comanda trebuie sa folosesc?
Odată ce ați identificat o securitate pe care doriți să o cumpărați, trebuie să stabiliți un preț la care doriți să vindeți dacă prețul se îndreaptă într-o direcție nefavorabilă și un preț la care doriți să obțineți profit atunci când prețul se mișcă în favoarea ta. În multe cazuri, aceste date sunt transmise brokerului folosind trei comenzi separate.
Vreau să închid contul meu IRA. Care procent va pierde pentru a impozita?
Puteți transfera suma prin intermediul unui transfer de la un mandatar la altul la o altă IRA sau puteți transfera valoarea către 401 (k). Va trebui să verificați cu angajatorul dvs. actual pentru a stabili dacă va permite răsturnarea. În acest fel, veți păstra suma în ouăle dvs. de cuib de pensii și veți amâna plata impozitului pe venit.
Am un KSOP, prin angajatorul meu, că am investit 100% din acțiunile companiei. Sunt îngrijorat acum că nu sunt diversificat și aș vrea să mă mut din stocul de companii și în fonduri mutuale. Este permis acest lucru cu fondurile pe care le-am contribuit la cont?
Pentru a fi sigur de opțiunile dvs., este mai bine să verificați descrierea planului sumar (SPD) pentru plan. Opțiunile pot varia în funcție de planuri diferite. Aceasta ar trebui să includă o explicație a regulilor, inclusiv opțiunile de diversificare. Dacă aveți acces online la contul dvs. KSOP, puteți avea, de asemenea, acces online la SPD al planului dvs.