Perioada de așteptare se aplică doar pentru reluarea aceluiași examen Asociației Administratorilor de Valori Mobiliare din America de Nord (NASAA). Candidații pot lua un alt examen, cum ar fi Seria 63, fără penalități. Perioadele de așteptare sunt de 30 de zile pentru primele două reluări și 180 de zile între orice reluare ulterioară.
Perioadele de așteptare cresc pentru a împiedica candidații să obțină un scor mare prin memorare. Întrebările sunt selectate dintr-o bancă de întrebări de încercare la întâmplare și pot fi văzute din nou pe examenele viitoare. Întrebările noi sunt adăugate în mod regulat, începând cu ianuarie, începând cu luna ianuarie. Perioadele de așteptare sunt rare, dar pot fi solicitate de la NASA.
Candidații trebuie să ia examenul într-o fereastră de patru luni la înregistrare și la plata taxelor. Extensiile nu sunt acordate pentru a oferi timp suplimentar de studiu. În cazuri rare, candidații pot solicita o prelungire. Candidații care doresc o prelungire trebuie să plătească din nou taxa și să se înregistreze pentru o nouă încercare de examen. Nu există o limită a numărului de reluări ale unui singur examen, atât timp cât sunt respectate cerințele perioadei de așteptare și se plătesc taxele corespunzătoare.
Întrebările privind examenele se pot schimba în cursul anului când se adaugă noi întrebări. Pe parcursul perioadei de așteptare de patru luni, pot fi adăugate materiale suplimentare la examene noi. Candidații trebuie să fie conștienți de schimbări și trebuie să fie informați cu privire la noile materiale de examen.
NASAA numește comitete de profesioniști din industria financiară pentru a crea examenele pe baza competențelor necesare. Unele cerințe ale examenelor NASAA pot fi suspendate pentru candidații cu certificări corespunzătoare din industrie. Examenele necesare variază în funcție de licența de stat și de carieră financiară.
Am trecut seria Serii 63 și FINRA Seria 7, dar aș dori să fiu licențiat în calitate de consilier de investiții. Ar trebui să iau Seria 65 sau Seria 66?
Devenind un reprezentant al consiliului de investiții necesită mai multă examinare decât luând examenul FINRA Series 63. Vedeți ce cerințe de examen aveți nevoie.
Vreau să cumpăr un stoc de 30 de dolari, să vând atunci când ajunge la 35 de dolari, nu vreau să rămân pe ea dacă scade sub 27 de dolari și vreau să fac toate acestea în un ordin de tranzacționare. Ce tip de comanda trebuie sa folosesc?
Odată ce ați identificat o securitate pe care doriți să o cumpărați, trebuie să stabiliți un preț la care doriți să vindeți dacă prețul se îndreaptă într-o direcție nefavorabilă și un preț la care doriți să obțineți profit atunci când prețul se mișcă în favoarea ta. În multe cazuri, aceste date sunt transmise brokerului folosind trei comenzi separate.
Vreau să achiziționez o perioadă de cinci ani pentru o anumită anuitate imediată premium (SPIA) cu contul meu IRA. Am 53 de ani. Se aplică pedeapsa de 10%?
Venitul obținut dintr-un IRA SPIA este supus unei pedepse de distribuție timpurii, cu excepția cazului în care se aplică o excepție. După cum probabil știți, excepția de plată periodică substanțial egală (SEPP) este de obicei calculată prin utilizarea uneia dintre cele trei metode sigure, aprobate de IRS.