Cei mai mulți investitori își petrec timpul urmărind întoarcerea. Dar dacă ar exista o modalitate de a face bine în timp ce aduceți și un profit?

Mai multe organizații non-profit s-au alăturat recent managerilor de bani și băncilor de investiții pentru a crea și comercializa o nouă linie de produse care oferă investitorilor oportunitatea de a se angaja în ceea ce este prezentat acum ca investiție în impact, investiții responsabile din punct de vedere social. Scopul acestei scheme este de a investi bani în companii, organizații, fonduri sau proiecte oriunde în lume, care pot aduce o schimbare socială pozitivă, dar în același timp să ofere o rentabilitate financiară investitorilor. ( Pentru lecturi corelate, consultați Valoarea în investiții responsabile din punct de vedere social )

Un pas mai departe

Interesul pentru idee a crescut în mod constant în ultimii câțiva ani și astfel numărul de produse oferite. De ceva timp, o serie de companii de administrare a investițiilor, cum ar fi Pax World Management, Domini Social Investments și Parnassus Investments, oferă fonduri mutuale care investesc în companii conștiente din punct de vedere social și ecologic. Dar investitorii de impact de astăzi merg cu un pas înainte, căutând să investească în obligațiuni și alte vehicule de investiții care investesc direct în proiecte orientate social. ( Pentru lecturi corelate, consultați Înțelegerea obligațiunilor de impact social )

Un exemplu de vehicul folosit în impactul investițiilor este un împrumut de microfinanțare, care îi ajută pe oamenii cu acces mic sau deloc la capital să înceapă o nouă afacere. Persoanele cu venituri înalte, în special, găsesc aceste oferte atractive și sunt dispuse să-și asume un risc calculat pentru a investi în acestea. Întreprinderile care au început cu împrumuturi de microfinanțare oferă venituri competitive investitorilor lor prin intermediul obligațiunilor care le susțin. În unele cazuri, vehiculele de investiții cu impact au reușit să obțină profituri mai mari pentru investitorii lor decât pe piețele mai largi, mai ales în timpul ciclurilor descendente.

Un exemplu de proiect de investiții de impact este un program comunitar solar. O platformă numită Mosaic permite oamenilor să investească doar 25 de dolari pentru a finanța proiecte solare care economisesc bani pentru proprietarii de case, școli sau alte instituții, reducând în același timp emisiile de carbon. ( Pentru a citi lectură, a se vedea Impact Investing: Alegerea etică )

Nu doar bogați

Ceea ce poate fi început ca o nișă pentru investitorii mai bogați începe să atragă atenția pieței cu amănuntul mai mare . În consecință, numărul organizațiilor care oferă aceste produse este în creștere. O astfel de organizație este ImpactAssets, care oferă fonduri recomandate de donatori și influențează investițiile asupra persoanelor și consultanților care doresc să producă schimbări sociale și de mediu pozitive.În fiecare an, organizația publică o listă cu 50 de manageri de investiții care se specializează în tehnici de investiții de impact.

ImpactAssets este, de asemenea, strâns legată de Fundația Calvert, care oferă oportunități de investiții și împrumuturi, cum ar fi notele de investiții ale Comunității Calvert, o serie de titluri de creanță care încep cu o investiție minimă de 1 000 $.

Soiul

Goldman Sachs a sărit de asemenea pe impactul investit în bandwagon. Doar anul trecut a lansat Fondul de Impact Social al GS, care exploatează capitalul spre revitalizarea fizică, socială și economică a comunităților dezavantajate din SUA. Strategia de investiții a fondului este de a aborda provocările sociale și de a mobiliza noi surse de capital privat în societate -impact arena, oferind în același timp investitorilor săi un câștig financiar.

Fundația Rockefeller a fost una dintre primele fundații pentru a experimenta obligațiunile de impact social în colaborare cu Rețeaua Global Impact Investors Network (GIIN), o organizație non-profit dedicată creșterii eficacității investiției în impact. Fundația a finanțat, de asemenea, elaborarea unei metrici pentru a măsura performanța acestor întreprinderi sociale și a influența investirea fondurilor.

Și acum, cu îndrumarea Fundației Rockefeller, unele dintre cele mai mari bănci de investiții americane, printre care Goldman Sachs Group, Inc. (GS GSGoldman Sachs Group Inc243, 49-0,37% Highstock 4. 2. 6 ), JP Morgan Chase & Co. (JPM JPMJPMorgan Chase & Co100, 78-0, 62% create de Highstock 4. 2. 6 Bank of America Corp. (BAC BACBank of America Corp. 27. 75-0. 25% create cu Highstock 4. 2. 6 ), au creat obligațiuni de impact social care sunt aplicate unor aspecte precum astmul, educația timpurie a copiilor, diabetul zaharat și programele de reabilitare a penitenciarelor.

După ce cererea investitorilor pentru produsele de investiții de impact continuă să crească pe măsură ce ideea devine mai importantă, mai multe instituții financiare, cum ar fi Morgan Stanley (MS MSMorgan Stanley50, 14 + 0, 24% 2. 6 ), Merrill Lynch și UBS Inc. (UBS UBSUBS Group Inc. 17. 05-0. 18% create cu Highstock 4. 2. 6 ) platforme de investiții de impact pe care consilierii lor de avere le pot atinge atunci când clienții solicită fonduri de investiții cu impact orientate către o anumită cauză.

Platforma "Investing with Impact" din cadrul Morgan Stanley Wealth Management a început recent să ofere aproximativ 100 de produse terțe, inclusiv fonduri tranzacționate la bursă, fonduri mutuale și alte produse de investiții alternative "bune". De asemenea, încearcă să ofere investiții în datorii și investiții private pentru a influența investitorii în viitorul apropiat.

Returnează păstrați-le înapoi

Mișcarea acestor bănci de investiții și managerii de bani pentru a oferi mai multe investiții în impact pare a fi una profitabilă. Un studiu GIIN și JP Morgan, care a analizat 125 de investitori de impact care au angajat 10 USD. 6 miliarde de euro pentru impactul investițiilor în 2013 au constatat că aproximativ 91% au raportat că investițiile lor în impact au fost sau depășesc așteptările lor financiare.Aproximativ 54% au afirmat că investițiile lor au vizat rentabilitatea ratei de piață. Grupul, în ansamblul său, intenționează să își majoreze investițiile în acest sector cu 19% în acest an, ceea ce ar duce la aproape 13 miliarde de dolari în investiții.

Millennial Next In Line

Următoarea generație de investitori își manifestă deja dorința de a-și pune investitorii în spatele proiectelor, companiilor și fondurilor care sunt în concordanță cu propriile supape de bază. Millennialii, sau oameni născuți între anii 1980 și începutul anilor 2000, sunt ultimul grup de investitori care văd investițiile în impact ca o modalitate de a-și susține credințele în timp ce investesc în viitorul lor.

Studiile arată că acești investitori se îndreaptă și către profesioniștii din domeniul financiar pentru a le oferi oportunități de a genera o rentabilitate financiară puternică, creând în același timp un impact social pozitiv. Ei doresc ca consilierii lor să le ofere produse investiționale bazate pe valori, ca alternativă la ceea ce li se oferă pe piețele generale. Și, în timp ce ei ar putea fi tineri și scăzuiți în numerar în prezent, acest segment al populației nu ar trebui să fie trecut cu vederea. Se preconizează că miileniile vor moșteni aproximativ 41 de miliarde de dolari din averea părinților lor și căutând deja modalități de a le investi.

Investitorii mai bogați … Pentru Acum

Tot mai multe oportunități vor continua să se deschidă pentru investitorii care doresc să-și alinieze propriile contracte futures financiare cu dorința lor de a face diferența în lume. Pentru moment, totuși, opțiunile de investiții cu impact mai scalabil sunt încă orientate către investitorii mai bogați. Pentru acei investitori care investesc mai puțin de 3 milioane de dolari, vehiculele sustenabile și responsabile de investiții, cum ar fi fondurile mutuale axate pe investiții responsabile din punct de vedere social și ecologic, sunt încă calea de urmat. Înțelegerile private care necesită o sumă justă de diligență pot fi încă prea riscante pentru investitorul mediu.

Linia de fund

Dorința de a combina investițiile și responsabilitatea socială crește într-un ritm rapid printre bogați și nu atât de bogați. Și au fost puse bazele pentru crearea a numeroase produse pentru a satisface cererea unei noi generații de investitori conștienți de societate. Atâta timp cât astfel de investiții generează profituri competitive - atât financiare, cât și sociale - popularitatea lor va crește doar.