Reprezentanții înregistrați care dețin o licență Seria 6 sau 7 sunt obligați prin lege să se înregistreze la un broker-dealer pentru a vinde titluri de valoare publicului. Aceste societăți de compensare se poziționează, în general, într-una din cele trei forme de bază: fie firme full-service, fie companii cu discount sau independente.

În timp ce fostele două tipuri de brokeri-dealeri păstrează în general un nivel destul de înalt de control asupra repetărilor, independenții le acordă de obicei brokerilor libertate deplină în modul în care își desfășoară activitatea, ceea ce este atrăgător pentru mulți producători cu experiență care își pot permite să plătească pentru propriile cheltuieli generale și de marketing. (Pentru mai multe informații, consultați: Pași pentru a începe un dealer-broker independent )

AD:

Mai multe oferte

Brokerii-dealeri independenți au fost înființați pentru a găzdui consultanți financiari care dețin licențe de valori mobiliare și care au nevoie de suport back-office pentru servicii precum respectarea și executarea tranzacțiilor. Aceste firme se ocupă în mod obișnuit de consultanți mai experimentați, care generează fluxuri mari de venituri dintr-o bază de clienți sofisticată.

Majoritatea consultanților din această categorie nu mai au nevoie de manageri pentru a le supraveghea și, de obicei, nu doresc să fie obligați să vândă produse de proprietate de către departamentul de marketing al firmei. Mulți agenți de brokeraj independenți oferă o gamă mult mai cuprinzătoare de produse și servicii sub umbrela lor decât firmele cu discount sau cu servicii complete. În timp ce majoritatea firmelor de orice fel vor oferi produse tradiționale, cum ar fi fonduri mutuale, anuități, trusturi de investiții unitare, administrare automată a portofoliilor la scară mică și mijlocie și conturi de pensii, firmele independente pot oferi adesea acces la platforme de gestionare a banilor la nivel înalt, , vehicule alternative, cum ar fi fondurile speculative, parteneriatele în domeniul petrolului și gazelor și programele de investiții sau economii la cheie destinate să răspundă unui anumit segment de piață, cum ar fi profesioniștii din domeniul medical.

Alte alternative, cum ar fi capitalul de risc, ofertele de plasament privat și exploatațiile de peste mări, sunt, de asemenea, disponibile clienților care se califică.

Plăți mai mari, cheltuieli mai mari

Un alt avantaj major pe care brokerii-dealeri independenți îl oferă planificatorilor este o plată mult mai mare pe comisioane. Mulți brokeri de reduceri plătesc reprezentanților lor un salariu plat, probabil cu un bonus pentru obiectivele de producție care se realizează fie la nivel de sucursală, fie la nivel de birou. Firmele cu servicii complete oferă adesea un fel de salariu de bază cu o structură de comisioane stratificată. Procentele Comisiei în acest tip de aranjament se situează de obicei de la 30% la 60%, în funcție de nivelul de producție al consilierului, de statutul și de relația cu societatea. Cei care lucrează în calitate de contractori independenți primesc de obicei o plată mai mare decât cei care sunt angajați direct de către firmă.Desigur, planificatorii și brokerii care lucrează la aceste firme au de obicei puțin sau deloc cheltuieli generale, compania oferind spații de birouri, cărți de vizită, marketing și suport administrativ și alte facilități necesare. (Pentru mai multe informații, consultați: RIA și Brokers: Care este diferența? )

Firmele independente oferă, de obicei, plăți de comisioane în intervalul de 80% -95%, permițând astfel repetărilor să câștige substanțial mai mult din aceeași sumă de afaceri. Bineînțeles, ele nu oferă suport pentru servicii complete brokerilor, astfel încât cei care încearcă să decidă ce tip de companie le convine cel mai bine vor avea nevoie să obțină o imagine clară a cheltuielilor în afara buzunarului pe care le vor plăti dacă mergeți pe traseul independent.

Deși brokerii independenți nu le spun replicilor cum să-și conducă afacerile, acestea sunt totuși cerute de FINRA și SEC pentru a asigura supravegherea conformității pentru a se asigura că sunt respectate toate reglementările pertinente. Multe firme vor oferi, de asemenea, un sprijin suplimentar de compensare pentru asistență în gestionarea conturilor și evidența contabilă, deși acest serviciu poate veni la un preț. Reporterii pot avea un anumit nivel de alegere în serviciile pe care decid să le utilizeze și să le plătească.

Actorii cheie

Deși există astăzi mulți brokeri independenți de pe piață, unele dintre cele mai mari și cele mai cunoscute firme includ LPL Financial (LPPL LPLALPL Financial Holdings Inc50, 03-0. Creat cu Highstock 4. 2. 6 ), Raymond James (RFJ), Royal Alliance, Commonwealth, Cambridge, Primul Allied Securities and Securian Financial. Există, de asemenea, unele firme care se ocupă atât de modele full-service, cât și de modele independente, cum ar fi Ameriprise (AMP AMPAmeriprise Financial Inc159, 59-0.60% Creat cu Highstock 4. 2. 6 Lincoln, AXA, Wells Fargo (WFC WFCWells Fargo & Co56, 35-0, 23% , Northwestern Mutual și Waddell & Reed. Linia de jos

Dealerii brokeri independenți sunt adesea cea mai bună alegere pentru planificatorii cu experiență care au stabilit practici datorită plăților superioare ale comisioanelor și supravegherii minime. Reporterii care aleg să le folosească trebuie să fie siguri că vor putea genera venituri suficiente în cadrul acestui model de afaceri pentru a-și plăti propriile cheltuieli generale. Pentru mai multe informații despre firmele independente, vizitați site-ul LinkedIn (LNKD) pentru Asociația Națională a Brokerilor-Dealeri Independenți. (Pentru lecturi corelate, consultați:

Brokeri-dealeri independenți cu cei mai mulți consultanți pentru femei )