Divorțul este o excepție de la regula de perioadă de așteptare de doi ani a SIMPLE IRA?

În primul rând, un anumit context: în primii doi ani după stabilirea unui IRA simplă, activele deținute în SIMPLE nu trebuie transferate sau reduse la alt plan de pensionare. Această perioadă de doi ani începe în prima zi în care angajatorul depune o contribuție la IRA SIMPLĂ. După perioada de doi ani, activele dintr-o IRA SIMPLE pot fi mutate într-un alt plan de pensionare eligibil prin intermediul unui transfer, al unei răsturnări (inclusiv a unei răsturnări directe) sau al unei conversii Roth.

Distribuțiile care apar în perioada de doi ani sunt supuse unei penalități de distribuire timpurie de 25% dacă proprietarul SIMPLU IRA are vârsta sub 59 de ani. 5 când are loc distribuția. Cu toate acestea, dacă se aplică o excepție, s-a renunțat la pedeapsa de 25%. Distribuțiile care apar atunci când titularul SIMPLE IRA are vârsta de 59 de ani. 5 ani sau mai mult nu sunt supuși penalizării distribuției timpurii, chiar dacă distribuția are loc în perioada de doi ani.

În ceea ce privește întrebarea dvs., nu sunt conștient de nicio excepție de divorț față de regula de doi ani. Cu toate acestea, există o veste bună: perioada de așteptare de doi ani nu se aplică transferurilor sau trecerilor între două IRA SIMPLE.

Angajatorul poate permite soțului care primește bunurile să stabilească o IRA simplă. De obicei, tot ceea ce este necesar pentru ca soția să stabilească SIMPLE este o copie a formularului 5304-SIMPLE sau 5305-SIMPLE, care a fost completat de către angajator pentru a stabili acordul SIMPLE IRA și adoptarea SIMPLE IRA a custodei. Acordul de adoptare SIMPLE IRA trebuie completat de soțul care primește bunurile. Custodianul stabilește dacă este necesară o autorizație / confirmare scrisă din partea angajatorului pentru a stabili SIMPLE pentru soț / soție. Activele pot fi apoi transferate către SIMPLE stabilit pentru soț / soție.

- 9 -> (Pentru mai multe despre transferarea activelor IRA, verificați obținerea divorțului? - Înțelegerea regulii de împărțire a activelor planului , Primirea unui formular neașteptat 1099-R . Această întrebare a fost răspunsă de Denise Appleby (Contact Denise)

Sunt 59 (nu 59.5) și soțul meu este de 65. Am participat la o simplă IRA cu compania noastră de mai bine de doi ani. Putem converti IRA SIMPLE într-un IRA Roth? Dacă putem converti, trebuie să plătim impozitul pe banii simplului IRA plasați în Roth? Sunt t

ÎN primii doi ani după stabilirea unei IRA SIMPLE, activele deținute în IRA SIMPLE nu trebuie transferate sau transferate către un alt plan de pensionare. Deoarece ați îndeplinit cerința de doi ani, activele dvs. SIMPLE IRA pot fi convertite într-un IRA Roth.

Dacă un angajat acoperit de un SIMPLE își părăsește angajatorul în perioada de doi ani și noul său angajator nu are un SIMPLU, ce se întâmplă cu planul? Poate angajatul să-l retragă fără penalități sau să-l păstreze la vechea companie până la expirarea celor doi ani

Dacă un angajat acoperit de un SIMPLE își părăsește angajatorul în perioada de doi ani, iar noul său angajator nu au o SIMPLE, ce se întâmplă cu planul?

Vreau să achiziționez o perioadă de cinci ani pentru o anumită anuitate imediată premium (SPIA) cu contul meu IRA. Am 53 de ani. Se aplică pedeapsa de 10%?

Venitul obținut dintr-un IRA SPIA este supus unei pedepse de distribuție timpurii, cu excepția cazului în care se aplică o excepție. După cum probabil știți, excepția de plată periodică substanțial egală (SEPP) este de obicei calculată prin utilizarea uneia dintre cele trei metode sigure, aprobate de IRS.

Divorțul este o excepție de la regula de perioadă de așteptare de doi ani a SIMPLE IRA?

Stefan Cornu | Ce spune Isus despre divort, recasatorire și adulter (Part 2) | Matei 5:31-32 (Iulie 2024)

Sunt 59 (nu 59.5) și soțul meu este de 65. Am participat la o simplă IRA cu compania noastră de mai bine de doi ani. Putem converti IRA SIMPLE într-un IRA Roth? Dacă putem converti, trebuie să plătim impozitul pe banii simplului IRA plasați în Roth? Sunt t

Dacă un angajat acoperit de un SIMPLE își părăsește angajatorul în perioada de doi ani și noul său angajator nu are un SIMPLU, ce se întâmplă cu planul? Poate angajatul să-l retragă fără penalități sau să-l păstreze la vechea companie până la expirarea celor doi ani

Vreau să achiziționez o perioadă de cinci ani pentru o anumită anuitate imediată premium (SPIA) cu contul meu IRA. Am 53 de ani. Se aplică pedeapsa de 10%?