Cuprins:
Ambele fonduri tranzacționate pe bază de burse (ETF) și cumpărarea de ETF-uri pe marjă vă permit să vă maximizați potențialul de creștere cu ajutorul datoriei. Pe de altă parte, dacă investițiile dvs. nu merg bine, atunci veți suferi pierderi substanțiale. Cheia este să dai seama ce opțiune este mai bună. Dar mai întâi este important să înțelegem diferența.
ETF-uri cu efect de îndatorare
Un ETF cu efect de îndatorare urmărește un index, o industrie, o marfă sau o monedă pentru a numi câteva. Există, de asemenea, ETF-uri cu pârghie inversă, ceea ce înseamnă că prețul pe acțiune pentru ETF apreciază atunci când acel indice, industrie, marfă sau monedă are o performanță slabă. Mulți investitori le plac aceste vehicule de tranzacționare, deoarece oferă o mulțime de potențial într-o perioadă scurtă de timp și oferă o oportunitate de a paria mari fără a fi nevoie să folosiți pârghii personale. În acest ultim punct, un broker nu va oferi marjă pentru un activ cu risc ridicat din cauza posibilității de neplată. (Pentru mai multe informații, vedeți: Returnează ETF-ul cu disecție în valoare de ).
În ceea ce privește posibilitatea de a paria mare, este important să rețineți că nu există o investiție cu risc scăzut, cu recompense excepționale. Cu alte cuvinte, în timp ce randamentele potențiale sunt mari, riscul descendent este de asemenea înmulțit. Dacă ați citit amprenta fină, majoritatea fondurilor vă recomandă să nu rămâneți investiți într-un ETF cu efect de levier mai mult de o zi. Motivul pentru aceasta este că taxele și cheltuielile vor mânca în profiturile tale. Multe ETF-uri cu efect de îndatorare au ratele de cheltuieli nete de 0,95%. Aceasta este considerabil mai mare decât rata medie a cheltuielilor ETF de 0,46%.
Recomandarea de mai sus a majorității fondurilor reprezintă o problemă. S-a dovedit în mod constant că tranzacționarea activă nu este la fel de profitabilă ca o strategie de investiții pe termen lung. Acest lucru se datorează faptului că este imposibil să se țină piețele pe o bază durabilă. Cu toate acestea, dacă ați cumpăra și dețineți un ETF cu efect de levier, profiturile dvs. vor fi reduse din cauza unor taxe și cheltuieli - dacă ați avea profit.
În cele mai multe cazuri, ETF-urile cu efect de levier prezintă un scenariu de pierdere / pierdere. Acestea fiind spuse, există excepții, iar recompensele pot fi enorme. De exemplu, Direxion Daily Financial Bull 3X ETF (FAS FASDirx Daily Finl61.93 +0.73% creat cu Highstock 4. 2. 6 ) sa închis la $ 51. 46 pe 18 aprilie 2013 și 132 USD. 13 pe 29 decembrie 2014. Aceasta este în ciuda unui raport de cheltuieli de 0,95%. Uneori, o industrie poate funcționa atât de bine încât câștigurile să compenseze costurile. (Pentru mai multe informații, consultați: ETF-urile cu efect de levier: sunt potrivite pentru dvs.? ).
Cumpărarea ETF pe marjă
După cum sa menționat mai sus, nu puteți cumpăra un ETF cu efect de levier asupra marjei. Puteți utiliza marja pentru a investi într-un ETF standard. Cu un cont în marjă, împrumutați bani pentru a investi în titluri, ceea ce poate crește semnificativ potențialul dvs. de creștere. Pe de altă parte, poate duce și la un apel în marjă, dacă investiția (investițiile) dvs. acru, ceea ce înseamnă că tu, investitorul, trebuie să depună alte numerar sau titluri de valoare pentru a acoperi eventualele pierderi.(Pentru mai multe informații, consultați: Un ghid pentru cumpărarea de ETF pe margine ).
Dacă utilizați o marjă pentru a cumpăra un ETF, dobânda va depinde de durata împrumutului. Dacă este un împrumut mai lung, acest interes va mânca în profiturile tale. Pe partea pozitivă, cu un cont în marjă, dobânda datorată poate fi plătită prin dividende și alte surse de capital disponibil.
Linia de fund
Deși există excepții de ambele părți, în general, dacă sunteți în căutarea unei investiții pe termen scurt cu un potențial potențial ridicat, o ETF cu efect de levier va fi o opțiune mai bună. Dacă sunteți în căutarea unei investiții pe termen lung în care puteți maximiza potențialul dvs. utilizând marjele, cumpărarea pe marjă va fi o opțiune mai bună, mai ales dacă puteți utiliza dividende pentru a plăti dobânda. Tot ceea ce sa spus, ETF-urile cu efect de levier și cumpărarea pe marjă sunt ambele riscuri ridicate. Deoarece conservarea capitalului ar trebui să fie prioritatea numărul unu atunci când vizează succesul pe termen lung în investiții, este recomandat să evitați ambele. (Pentru mai multe informații, consultați: Top 5 motive pentru a păstra ETF-urile cu efect de îndatorare către beneficiarii ).
Dan Moskowitz nu are nicio funcție în FAS.
ERY vs. ERX: Compararea ETF-urilor cu efect de levier
Descoperiți diferențele majore dintre două ETF-uri de energie cu efect de levier și aflați de ce ar fi mai potrivit pentru portofoliul dvs. decât celălalt.
Obținerea unui efect de levier asupra pieței: CFD versus Spread
Produsele cu efect de leverizare oferă investitorilor posibilitatea de a obține o expunere semnificativă pe piață cu un mic depozit inițial. Contractele pentru diferențe și pariuri de difuzare oferă două modalități de a obține mai mult efect de levier.
Am oprit distribuirile din contul meu de pensionare, în conformitate cu articolul 72 (t). Va avea acest efect vreun efect asupra distribuțiilor viitoare pe care le iau? Sunt supus pedeapsa de 10%?
Dacă o persoană modifică o plată periodică în mod substanțial egală (SEPP), inclusiv întreruperea SEPP înainte de sfârșitul perioadei SEPP aplicabile sau creșterea sau scăderea cuantumului cerut într-o manieră care nu este permisă conform reglementărilor din pedeapsa de 10% (taxa suplimentară) care a fost exonerată în conformitate cu articolul 72 litera (t), devine exigibilă.