În general, desemnarea analistului financiar (Chartered Financial Analyst - CFA) este o provocare descurajantă, iar șansele de succes de la început până la sfârșit sunt slabe; mai puțin de 20% dintre cei care încep această provocare ajung la final. Cu toate acestea, după cum a demonstrat unul din cinci candidați, este posibil.

Nu există cod secret pentru navigarea prin programul CFA și trecerea testului, însă o abordare organizată și disciplinată vă va ajuta să treceți la fiecare nivel al programului și, în cele din urmă, să atingeți obiectivul. Aflați ce veți avea nevoie pentru a efectua tăierea și pentru a trece fiecare nivel la prima încercare.

Programul CFA

Înainte de a intra în zgomotul de nisip, este important să înțelegem ce implică întregul program. Programul Chartered Financial Analyst, oferit de Institutul CFA din Charlottesville, Virginia, este conceput pentru a instrui profesioniștii în domeniul investițiilor un "corp candidat de cunoaștere" (CBOK). CBOK testează candidații pe probleme de etică, analiză cantitativă, analiză financiară, economie, analiză portofoliu, finanțe corporative și analiza stocurilor, obligațiunilor și investițiilor alternative.

Se compune din trei nivele, fiecare dintre acestea culminând cu un examen de șase ore. Primul examen este administrat atât în ​​primăvara târzie, cât și în toamna târzie (de obicei, prima sâmbătă din iunie și decembrie), iar examenele de nivel 2 și 3 sunt oferite abia în primăvara târzie (de obicei prima sâmbătă a lunii iunie). După ce au trecut toate cele trei niveluri ale examenului, fiecare candidat CFA care are patru ani de experiență profesională în investiții este eligibil să primească denumirea de Chartered Financial Analyst.

Ești pregătit pentru provocare? Cheile succesului sunt organizarea, dezvoltarea unui program eficient de studiu și revizuirea.

Cheia nr.1: Obțineți organizarea

Odată ce ați luat decizia de a vă prezenta pentru examenul CFA viitoare, trebuie să dezvoltați un curs de acțiune. Iată câteva sfaturi:

Începeți devreme

Institutul CFA estimează că sunt necesare cel puțin 250 de ore de studii independente pentru a trece fiecare examen, iar studiul institutului 2016 a arătat că candidații se pregătesc, de fapt, timp de 322 ore, niveluri. Cu alte cuvinte, un candidat care începe cu șase luni înainte de ziua examenului ar trebui să plănuiască să petreacă mai mult de 13 ore pe săptămână. Candidații petrec cel mai mult timp revizuirea curriculum-ului Programului CFA, examenul de machete și utilizarea materialelor pregătitoare pentru examenul independent.

Vizualizați materialul înainte de a începe

După înregistrarea pentru fiecare nivel, veți primi un curriculum care este împărțit în aproximativ 18 sesiuni de studiu. Prezentați în mod general fiecare sesiune pentru a vă determina familiaritatea cu fiecare subiect. (Examinați pagina noastră de pregătire pentru examinare pentru o examinare rapidă a examenului de nivel 1 al CFA.)

Elaborarea unui plan de joc

Scoateți calendarul și stabiliți ce săptămâni veți studia care secțiuni.Construiți-o pe Excel, Outlook sau un program similar de programare. Programați-vă studiile astfel încât să terminați cu toate secțiunile cu cel puțin o lună înainte de examen, astfel încât să puteți revizui. De asemenea, programați în zilele de revizuire pe măsură ce mergeți.

Selectați un curs de evaluare

În nici un caz nu ar trebui să înlocuiască un curs de recenzie pentru studierea materialului. Cu toate acestea, un curs de revizuire bun poate amplifica programul dvs. de studiu prin clarificarea sau identificarea conceptelor cu care s-ar putea să aveți probleme. Cheia este să alegeți un singur curs, astfel încât să puteți petrece mai mult timp concentrându-se pe CBOK.

Cheia nr. 2: Elaborarea unui program de studiu eficient

Un program eficient de studiu va face diferența dintre trecerea și eșecul. Pentru a dezvolta un program eficient, luați în considerare următoarele:

Studiați toate "Declarațiile rezultatelor învățării" (LOS)

Institutul CFA definește LOS ca "cunoștințe, abilități și abilități pe care ar trebui să le puteți aplica după terminarea lecturii toate exercițiile și problemele asociate. " Pentru a stăpâni fiecare LOS, dezvoltați o schiță și scrieți toți termenii, definițiile și formulele importante pentru fiecare dintre acestea. Veți avea mai multe șanse să vă amintiți aceste puncte mai târziu dacă vă faceți timp să le scrieți pe măsură ce le întâlniți.

Utilizați carduri Flash

Cardurile flash personalizate reprezintă o modalitate eficientă de a stăpâni materialul. Cardurile Flash sunt portabile, mult mai ușoare decât purtarea cu dvs. a întregului curriculum CFA și pot fi revizuite rapid în timpul deplasării la muncă, în timpul unei pauze de masă etc.

Utilizați tehnici de memorie

Dispozitive mnemonice, cum ar fi luarea primei litere din fiecare cuvânt într-un concept pentru a scrie un singur cuvânt, sunt de ajutor. Există și alte trucuri, cum ar fi sloganuri atrăgătoare. De exemplu, "SiP a CoKe" poate fi folosit pentru a vă reaminti de paritatea opțiunii "call-call": Prețul unui Stoc + Punerea = celei din Call + valoarea actuală a prețului strike. De asemenea, nu uitați să luați în considerare valoarea indicilor de memorie auditivă.

Studiați material cantitativ și calitativ diferit

Când studiați materiale cantitative, lucrul la probleme este important. Mai întâi studiați conceptul, apoi învățați prin a face aceste probleme de peste și peste din nou. Odată ce ați înțeles cum să rezolvați o problemă, reveniți la material pentru o mai bună înțelegere. Citiți subiecte calitative, cum ar fi etica sau finanțarea comportamentală, înainte de a rezolva orice problemă. Abordați aceste citiri ca și cum ați fi bucurat de o carte bună. Multe probleme etice sunt bazate pe scenarii și ușor de citit.

Lucrați prin mai multe întrebări de practică pe măsură ce puteți

Utilizați curriculumul oferit de Institutul CFA pentru a arăta ce probleme trebuie să faceți. Îmbunătățiți-vă studiul prin lucrul la probleme suplimentare de la furnizorii de reputație de pregătire pentru examen.

Folosiți-vă calculatorul aprobat

O parte a provocării în trecerea examenelor CFA este abilitatea de a răspunde la întrebări într-o perioadă scurtă de timp. Practica cu calculatorul pe care îl veți folosi în ziua examenului vă va permite să obțineți cea mai mare eficiență.

Stați motivat

Concentrați-vă asupra motivului pentru care câștigați carta CFA și cum vă veți răsplăti după ce ați luat examenul.

Mențineți un stil de viață sănătos

Consumați mese sănătoase, dormiți bine, evitați alcoolul excesiv sau cofeina și amintiți-vă să faceți exerciții fizice. Oamenii care sunt sănătoși sunt mai buni.

Cheia nr. 3: Revizuirea

Sperăm că ați revizuit materialul pe măsură ce progresați. Cu toate acestea, veți avea nevoie în continuare de o lună solidă pentru a revedea materialul din nou după ce ați trecut prin toate sesiunile. Nu luați această parte a procesului de studiu ușor. Iată câteva sfaturi utile pentru etapa dvs. de examinare:

Finalizați începutul

Finalizați toate materialele cu cel puțin o lună înainte de examen.

Utilizați instrumentele de practică

Utilizați instrumente cum ar fi examenele pregătitoare online pentru a vă evalua punctele forte și punctele slabe. Aflați unde trebuie să vă construiți pe punctele forte și practici în zonele în care sunteți slabi.

Probleme de lucru offline

Fă-ți munca ca și tine în ziua examenului - cu un calculator și un creion în mână. Dacă vă obișnuiți să rezolvați problemele din Excel, s-ar putea să întâmpinați probleme de gestionare a timpului în timpul testului real.

Luați examenele de practică

Luați aceste începințe într-o sâmbătă cu câteva săptămâni înainte de examen și încercați să replicați cât mai mult posibil mediul de testare. Timpați-vă și nu permiteți nicio întrerupere. Acest lucru vă va permite să vă obișnuiți să scrieți două examene de trei ore într-o singură zi. S-ar putea dori, de asemenea, să investească într-un set de prize de ureche bune; acestea vor fi utile în timpul examenului real.

Faceți un test de alergare

Sâmbăta înainte de examen, conduceți până la locul în care veți lua testul și verificați site-ul. Determinați unde veți parca și cel mai rapid mod de a ajunge de acolo în camera de examinare.

faceți timp pentru dvs.

Dacă este posibil, decolați cu o săptămână înainte de examen. Acest lucru va permite timp pentru revizuirea finală și reducerea nivelului stresului înainte de examen. Rămâneți acasă, studiați materialul și nu permiteți nicio întrerupere.

Sleep Tight

Luați-o ușor cu o noapte înainte. Revedeți cu ușurință materialul, spălați-vă pe punctele slabe și mâncați o cină plăcută. Împachetați un pranz pentru a doua zi să mănânci în timpul pauzei de două ore. Nu uitați, de asemenea, să vă împachetați calculatorul, creionurile, radiatoarele, medicamentele necesare, biletul pentru examen, fotografia și dopurile pentru urechi. Du-te la culcare la un moment decent.

În ziua examenului

Treziți-vă devreme și mâncați un mic dejun bun. Treceți peste câteva concepte largi. Începeți cu cele care sunt ușor pentru dvs.; apoi rezolvați câteva probleme. Nu mergeți la examen rece. Lăsați casa îndelungată pentru a ajunge la examen. Relaxați-vă și respirați adânc. Evitați să discutați cu ceilalți despre examen. Dacă vedeți pe cineva cu care doriți să vorbiți, încercați să nu discutați despre examen. Acest lucru vă va stresa și vă va răni performanța.

Apoi ia (și trece) examenul.

Linia de fund

Dacă sunteți un candidat la programul CFA sau intenționați să vă înregistrați, trebuie să planificați pentru a reuși. Organizați-vă materialul, studiați în mod eficient și examinați. În acest fel, ar trebui să vă faceți bine să treceți la fiecare nivel al programului CFA pe prima dvs. încercare.