Ca majoritatea proprietarilor de afaceri, consultanții de investiții înregistrați (RIA) nu își pot aminti cu greu ziua în care tehnologia nu era disponibilă pentru a le ajuta să își mențină și să își dezvolte afacerile. Tehnologia digitală, de la internet la software care rulează de la servere centralizate în loc de computere, a revoluționat profesiile de investiții. Datorită tehnologiei, RIA pot funcționa acum independent de casele de brokeraj tradiționale și firmele de investiții tradiționale, deși aceste entități mai mari au beneficiat și de progresele tehnologice. Mai jos este o prezentare generală a unora dintre cele mai populare servicii tehnologice.
Gestionarea activelor
Multe RIA-uri, mai ales cele care rămân independente de un broker-dealer extern, se vor plânge de necesitatea de a menține relații cu clienții existenți, de a găsi rețele noi și de a avea grijă de probleme de reglementare numeroasele responsabilități care apar în gestionarea unei întreprinderi mici, de obicei au prioritate față de funcțiile importante de gestionare a portofoliului. Aceste funcții includ cumpărarea și vânzarea titlurilor de valoare, reechilibrarea portofoliilor și satisfacerea nevoilor clienților în ceea ce privește creșterea, veniturile și plățile în numerar.
Datorită progreselor înregistrate în programele de investiții și pachetele de cercetare, consilierii pot prelua controlul asupra portofoliilor pe care le administrează. Produsele de top de vânzare se ocupă direct de planificarea financiară; două dintre cele mai populare sunt MoneyGuide Pro și MoneyTree.

Un studiu recent realizat prin planificarea financiară. com în decembrie 2012, a detaliat faptul că MoneyGuidePro este foarte popular printre RIA-urile independente care ar putea să nu aibă sisteme sofisticate furnizate de broker-dealer-ul lor primar sau angajator. Versiunea bazată pe cloud, lansată în 2012, face ca utilizarea să fie mult mai ușoară decât necesitatea de a descărca software-ul direct pe un computer și de a aștepta upgrade-uri majore la fiecare câțiva ani.

Arborele de bani a fost oferit în diferite încarnări începând din 1981 și rămâne o ofertă populară. Planificatorul său financiar de argint este comercializat ca furnizând "planuri financiare complete în câteva minute" și este, de asemenea, destinat să ajute consultanții să gestioneze, să reechilibreze și să gestioneze activitățile de gestionare a numerarului pentru portofoliile de clienți.
Sistemele de cercetare de vârf au inclus PortfolioCenter, care este întreținută de o divizie de tehnologie a lui Charles Schwab, unul dintre cei mai mari custozi ai RIA independenți. Biroul Morningstar continuă, de asemenea, să se poziționeze foarte bine în sondajele anuale și are reputația de a oferi capabilități de cercetare accesibile și robuste pentru RIA.

Gestionarea afacerii
Gestionarea unei afaceri cu RIA implică, în mod evident, protejarea și creșterea activelor clienților în conformitate cu declarațiile de politică de investiții personalizate (IPS), care sunt acoperite mai sus. Dar gestionarea unei afaceri include, de asemenea, mai multe sarcini banale, cum ar fi manipularea salarizării, închirierea spațiilor de birouri, menținerea evidențelor, asigurarea respectării reglementărilor și a angajaților de conducere.
Doar în această lună, Charles Schwab a anunțat îmbunătățiri ale produsului său pentru Portofoliu, care include capabilități de gestionare a documentelor. În comunicatul său de presă, it touted că "NetDocuments [aduce] consilieri mijloacele de a salva, recupera și edita cu ușurință fișierele client din cadrul lor CRM. Această capacitate permite căutarea rapidă și regăsirea documentelor cheie în timp ce pe drum și ajută consilierii un birou fără hârtie. "
Respectarea reglementărilor este oarecum unică pentru afacerea RIA și a devenit mult mai importantă de la criza financiară. Sistemele de tehnologii populare ajută consultanții să abordeze cerințele de conformitate de la organismele de reglementare, cum ar fi Comisia pentru valori mobiliare și de burse (SEC) și FINRA. O căutare Google va aduce literalmente sute de sisteme care oferă asistență RIA pentru menținerea respectării reglementărilor. Sistemele populare continuă să includă ComplianceMax, ProTracker Software și Protegent Surveillance.
Creșterea afacerii
RIA-urile de succes au stăpânit arta de a întâlni noi clienți și de a-și dezvolta afacerea. Un sistem CRM de mare putere poate contribui la gestionarea acestui proces. Redtail Technology oferă un sistem CRM popular și menține o cotă de piață de 14%, în funcție de planificarea financiară. com sondaj. Redtail ar putea atrage utilizatori care doresc să implice produse și să-și utilizeze capabilitățile de gestionare a documentelor.

Salesforce. com este una dintre cele mai populare soluții de cloud computing existente în prezent și rămâne un sistem CRM popular printre RIA și profesioniști în vânzări în aproape orice domeniu. În caz contrar, un fișier Microsoft Excel simplu poate face o treabă excelentă pentru consilierii care nu sunt interesați să plătească pentru un sistem de CRM mai specializat.

Linia de fund
Tehnologia ar trebui să continue să avanseze, ceea ce va aduce beneficii AIP în viitor. Aceste zile, există o combinație convingătoare de software sofisticat și sisteme bazate pe internet care sunt disponibile la prețuri rezonabile. ORA mai mari pot avea resursele pentru ofertele personalizate pentru a se potrivi nevoilor lor specifice. Consilierii mai mici pot fi fericiți să cumpere sisteme care sunt mai standardizate, dar și mult mai rentabile.