Are un dolar american care se încadrează sau te interesează euro? Doriți să vă protejați activele denominate în dolari sau să profitați de o creștere a monedei europene? În mod tradițional, va trebui să tranzacționați contractele futures pe valute, să deschideți un cont în valută sau să cumpărați moneda însăși pentru a profita de schimbările în valută. Cu toate acestea, fondurile tranzacționate prin schimb valutar (ETF) reprezintă o modalitate mai simplă de a beneficia de schimbările în monedă, fără a face tot ce trebuie să faceți cu contractele futures sau Forex prin cumpărarea pur și simplu a ETF-urilor în contul dvs. de brokeraj (IRA și 401 (k)).

AD:

În acest articol, vom examina de ce valurile cresc și coboară și verificați diferitele tipuri de ETF-uri valutare la dispoziția investitorilor.

De ce se deplasează valute Ratele de schimb valutar se referă la prețul la care o monedă poate fi schimbată pentru o altă valută. Rata de schimb va crește sau va scădea, deoarece valoarea fiecărei valute fluctuează în raport cu o altă valută.

Factorii care pot afecta valoarea unei valute includ creșterea economică, nivelurile datoriei publice, nivelurile comerțului și prețurile la petrol și aur printre alți factori. De exemplu, încetinirea produsului intern brut (PIB), creșterea datoriei guvernamentale și un deficit comercial imens pot determina scăderea valutei unei țări față de alte valute. Creșterea prețurilor petrolului ar putea duce la niveluri mai ridicate ale monedelor pentru țările care sunt exportatori net de petrol sau care au rezerve semnificative, cum ar fi Canada.

Un exemplu mai detaliat al unui deficit comercial ar fi dacă o țară importă mult mai mult decât exportă. În sfârșit, prea mulți importatori își dau seama de valutele țărilor lor pentru a cumpăra valute ale altor țări pentru a plăti toate bunurile pe care doresc să le aducă. Apoi, valoarea valutelor țărilor importatoare scade, deoarece oferta depășește cererea.

De ani de zile, mulți investitori au folosit ETF-uri în loc de fonduri mutuale pentru a urmări indici majori de capital, cum ar fi S & P 500 și Lehman Brothers de trei până la șapte ani Indexul Trezoreriei SUA. -

ETF-urile au câteva avantaje față de fondurile mutuale, printre care:

Sunt ușor de tranzacționat:

• Ele pot fi cumpărate și vândute oricând prin orice broker, la fel ca un stoc. Sunt eficiență fiscală:
• ETF-urile au, de obicei, o cifră de afaceri mai mică a portofoliului și depun eforturi pentru a minimiza distribuția câștigurilor de capital, astfel încât investitorii să fie impozitați numai atunci când inițiază un comerț. Transparență mai mare:
• ETF-urile dezvăluie zilnic exactitatea fondurilor lor, astfel încât să înțelegeți întotdeauna cu exactitate ceea ce dețineți și pentru ce plătiți. Flexibilitate:
• Orice puteți face cu un stoc, puteți face cu un ETF. Aceasta include scurtarea acestora, păstrarea acestora în conturi în marjă și plasarea comenzilor limită. Cu ETF-urile valutare, puteți investi în valute străine, la fel ca și dvs. în acțiuni sau în orice altă ETF. Puteți chiar să cumpărați ETF-uri în IRA.

Moneda ETF-uri

Moneda ETF replică mișcările valutei pe piața valutară fie prin plasarea depozitelor valutare în valută în moneda urmărită, fie prin utilizarea contractelor futures pe moneda subiacentă. În orice caz, aceste metode ar trebui să ofere o revenire foarte corelată la mișcările actuale ale monedei în timp. Aceste fonduri au, în general, taxe reduse de gestionare, deoarece în fonduri se implică puține gestiuni, dar este întotdeauna bine să țineți cont de taxe înainte de cumpărare.

Există mai multe opțiuni ale ETF-urilor valutare pe piață. Puteți achiziționa ETF-urile care urmăresc monedele individuale. De exemplu, francul elvețian este urmărit de CurrencyShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF

FXFCurrencyShares94, 57-0, 19% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ). Dacă credeți că francul elvețian urmează să se ridice împotriva dolarului S.U.E., poate doriți să achiziționați acest ETF, în timp ce o vânzare pe termen scurt pe ETF poate fi plasată dacă credeți că moneda elvețiană urmează să scadă. De asemenea, puteți achiziționa ETF-uri care urmăresc un coș de valute diferite. De exemplu, PowerShares DB US Dollar Bullish (NYSE: UUP

UUPPS DB US Dollar24, 70 + 0, 26% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ) și Bearish (NYSE: > UDNPSh DB SUA Dly21 81-0. 23% creat cu Highstock 4. 2. 6 ), fondurile urmăresc dolarul american în sus sau în jos față de euro, yeni japonezi, lire sterline, dolar canadian, coroană suedeză și francul elvețian. Dacă credeți că dolarul american va cădea în general, puteți cumpăra Fundația Powershares DB U. S. Dollar Bearish ETF. Există strategii valutare mult mai active utilizate în ETF-urile monetare, în special Fondul de recoltare monetară DB G10 (NYSE: DBV DBVPS DB G10 Cur23 94-0 19%

Creat cu Highstock 4. 2. 6 ), care urmărește indexul Deutsche Bank G10 pentru moneda viitoare. Acest indice beneficiază de spread-urile randamentelor prin achiziționarea de contracte futures în monedele cu cea mai mare randament din G10 și prin vânzarea de contracte futures în cele trei valute G10 cu cele mai mici randamente. În general, la fel ca și alte ETF-uri, când vinzi un ETF, dacă valuta străină sa apreciat față de dolar, vei câștiga un profit. Pe de altă parte, dacă moneda ETF sau indicele subiacent a scăzut în raport cu dolarul, veți avea o pierdere. Urmează majoritatea monedelor principale

Moneda ETF poate fi un instrument eficient care vă permite să vă diversificați de la dolar și să urmăriți mișcările prețurilor pentru majoritatea piețelor importante, inclusiv:

Dolarul australian (sau Aussie) Lira britanică Dolarul canadian (sau Loonie)

• Euro
• Yenul japonez
• Peso mexican
• Coroana suedeză
• Franța elvețiană , veți vedea tot mai multe monede diferite fiind urmărite, precum și strategii mai exotice fiind folosite.
• Riscurile
• Unele dintre riscurile specifice cursului valutar care vin cu fondurile ETF includ:
• Probleme politice

Datoria națională

Deficitele comerciale Schimbarea ratelor dobânzilor interne și externe

• Băncile centrale sau alte agenții guvernamentale care vând valuta în cantități mari
• Modificări ale prețului materiilor prime
• Este important să recunoaștem aceste riscuri și efectul pe care l-ar putea avea asupra prețului valutei dvs. ETF .Dacă nu reușiți să recunoașteți un nou lider politic ca pe o amenințare la adresa majorării monedei dvs., ați putea să pierdeți bani în câteva zile scurte.
• Linia de fund
• Având în vedere că ETF-urile au crescut în popularitate, a existat o creștere egală a varietății de opțiuni de deschidere pentru investitori. Aceste instrumente de investiții ne permit să acoperiți speculațiile și speculațiile împotriva modificărilor prețurilor valutare. Cu toate acestea, la fel ca toate investițiile, există riscuri și este imperativ să le înțelegem înainte de a sări.