Organele de reglementare care guvernează industria valorilor mobiliare nu sunt cunoscute exact pentru a ține pasul cu tendințele. Odată cu creșterea dramatică a media sociale în ultimul deceniu, acest lucru a creat o problemă pentru mulți consultanți financiari care încearcă să comunice cu clienții potențiali și existenți, fără a încălca regulile publicitare, solicitările sau alte reguli stabilite de FINRA sau de Comisia pentru Valori Mobiliare și de Burse .

În acest articol, vom analiza unele aspecte importante și nu sunt necesare pentru consilierii financiari atunci când folosesc social media, cum ar fi Twitter, Facebook sau LinkedIn.

Redarea prin Reguli

FINRA și SEC nu au emis reguli specifice privind utilizarea social media, ci au aplicat regulile existente în noul format media. Pentru a ajuta la rezolvarea problemelor rezultate, agențiile au emis o serie de anunțuri menite să stabilească orientările care ar trebui urmate pentru a rămâne în conformitate și a răspunde la unele întrebări-cheie care au apărut.

Anunțurile relevante includ:

• FINRA 10-06 - Ghiduri privind site-urile web pentru bloguri și rețele sociale
• FINRA 11-39 - Ghiduri privind site-urile de rețele sociale și comunicarea în afaceri
• SEC Avertizarea riscurilor - Consilier de investiții Utilizarea social media

Consultanții financiari ar trebui să menționeze aceste surse în mod direct pentru a obține cele mai exacte și complete informații despre ceea ce este permis și refuzat atunci când este vorba de folosirea mediilor sociale în practicile lor. În plus față de aceste orientări, consilierii financiari trebuie să se asigure că respectă liniile directoare ale firmei atunci când vine vorba de folosirea adecvată a social media în afacerea lor. (Pentru lecturi corelate, consultați: Consultanții financiari se simt nemulțumiți de cyber .

Pretindeți-vă că este o conferință

Consultanții financiari care utilizează medii sociale ar trebui să se abțină de la a oferi consultanță de investiții specifice, deoarece ar putea încălca regulamentele de "adecvare" care reglementează practica lor. În 1999 și 2003, FINRA a declarat și reafirmat că participarea unui consultant financiar într-o cameră de chat (și, prin extensie, mass-media sociale) este supusă acelorași cerințe ca o prezentare în persoană în fața unui grup de investitori.

Ca regulă generală, consilierii financiari ar trebui să pretindă că vorbesc cu o cameră plină de investitori ori de câte ori fac un post pe social media, inclusiv posturi adresate unei persoane individuale care este disponibilă publicului pentru a fi văzută. De asemenea, ar putea fi o idee bună să includeți o declarație generală privind orice postări sociale care indică faptul că conținutul nu ar trebui să fie considerat consultanță pentru investiții. ( )> Mențineți înregistrări detaliate

Consultanții financiari trebuie să păstreze anumite înregistrări pentru o perioadă de cel puțin trei ani, primele două ani fiind într-o locație "ușor accesibilă".În conformitate cu reglementările guvernamentale, aceste înregistrări trebuie să includă originale ale tuturor comunicărilor primite și copii ale tuturor comunicărilor trimise atunci când conținutul comunicărilor constituie o comunicare de afaceri.

Cu alte cuvinte, consilierii financiari ar trebui să păstreze înregistrări detaliate despre toate postările sociale și mesajele sociale, indiferent de originea sau dispozitivul lor. Postările pe Facebook realizate prin intermediul unui computer personal pot fi ușor de reținut, dar mesajele Twitter postate prin intermediul telefoanelor inteligente și mesajele automate legate de afaceri pot fi, de asemenea, incluse în definiția comunicațiilor de afaceri, ceea ce face importantă înregistrarea. (Mai mult, vezi:

Sfaturi pentru site-uri pentru consultanți financiari .) Definirea unei mărturii

Dacă clientul "place" pagina Facebook a consilierului financiar, aceasta constituie o mărturie oficială "Este anunțat prietenilor clienților? Autoritățile de reglementare din domeniul financiar s-au luptat cu această chestiune și situația rămâne încă puțin prea ambiguă pentru confort. Atunci când astfel de mărturii nu sunt solicitate (de exemplu, apar pe site-urile de socializare independente sau pe paginile de revizuire), acestea sunt, în general, în regulă de către organismele de reglementare.

Consultanții financiari pot evita preocupările legate de aceste probleme prin evitarea plăților pe site-urile de social media, cum ar fi Facebook, unde cei care au "plăcut" pagina sunt afișați în anunțuri. Este important să evitați influențarea oricăror comentarii ale unor terțe părți, afișând profiluri sociale sau informații pe paginile instruite de către consilierul financiar și, în schimb, lăsați-le să existe așa cum este. (

Linia de jos

Consultanții financiari ar trebui să fie conștienți de numeroasele reguli și reglementări privind utilizarea social media în practica lor . În timp ce mass-media socială este guvernată de aceleași reguli ca și mass-media tradițională, diferitele moduri în care difuzarea și consumarea acesteia face dificilă determinarea a ceea ce este bine și rău. Consilierii financiari pot evita unele dintre aceste greșeli în timpul operațiunilor zilnice. Pe lângă aceste recomandări, consilierii financiari ar trebui să citească cu atenție și să analizeze orientările SEC, FINRA și alte orientări. Este, de asemenea, important să țineți cont de regulile și reglementările proprii ale firmei, care guvernează utilizarea socială a mass-mediei, care de multe ori depășește cerințele de reglementare. (Pentru mai multe, consultați:

Obțineți maximum de prezența dvs. Web .