Consilierii financiari poartă un număr de pălării. Principalul lor obiectiv este de a ajuta clienții să atingă obiective financiare. Acestea ajută clienții să facă acest lucru prin consiliere cu privire la orice număr de aspecte legate de planificarea financiară și gestionarea portofoliilor de investiții.

Pe de altă parte, a fi consultant financiar este o afacere. Și ca orice afacere, trebuie să aducă noi clienți pentru a crește veniturile și profiturile. Poate fi dificil să se gestioneze atât furnizarea de consultanță, cât și necesitatea de a comercializa servicii. Firmele care doresc să-și dezvolte afacerea trebuie să dezvolte strategii pentru a câștiga afaceri și pentru a-și dezvolta linia de jos pentru anul 2015 și după aceea. (Pentru mai multe informații, consultați: Sfaturi de management de la Top Financial Advisors .

Concentrați-vă pe o nișă

Mulți consilieri constată că concentrarea pe servirea unei nișă a clientului pentru toate sau o parte a practicilor sale se poate dovedi a fi o alegere profitabilă. Nișele pot fi definite în linii mari sau mai restrânse. O nișă largă ar putea fi clienți în termen de 10-15 ani de pensionare. O nișă mai îngustă ar putea să lucreze cu clientele de sex feminin care au vârsta de 50 de ani sau mai mult cu un singur singur (prin moartea unui soț sau divorț). (Pentru mai multe informații, consultați: Planificatorii financiari: specializați în vârstnici .

Beneficiile concentrării asupra unei nișă constau în faptul că consultanții pot deveni un expert recunoscut și pot atrage potențiali clienți prin cuvântul oral, trimiteri de la alți profesioniști, precum și scrierea și vorbirea pe teme relevante pentru această nișă. Un alt beneficiu este abilitatea de a replica cunoștințele și abordarea cu mulți clienți. Acest lucru nu înseamnă că clienții trebuie tratați într-o modă de tăiat cookie. Multe dintre problemele pe care le întâmpină clienții dintr-o anumită nișă vor fi similare și un consultant își poate dezvolta sistemele și procesele în consecință. (Pentru mai multe informații, consultați: Cum consilierii pot completa galeria de talente .

Adăugați clienți selectivi

Acest lucru poate părea contraintuitiv, dar adăugarea unor clienți care nu se potrivesc cu adevărat poate eroda într-adevăr rentabilitatea unei firme de consultanță financiară. Concentrați-vă pe găsirea clienților pentru care puteți oferi sfaturile de care au nevoie și cu cine simțiți o conexiune. Acest lucru nu înseamnă că trebuie să deveniți prietenul lor cel mai bun, dar, de asemenea, nu doriți să obțineți un sentiment bolnav înainte de fiecare întâlnire cu ei.

Încărcați ceea ce merități

Clienții nu ar trebui să fie confuziți niciodată de cât de mult și de modul în care își plătesc consilierul financiar. Taxele îngropate în interiorul fondurilor mutuale de încărcare sau produse ca anuitățile trebuie să fie dezvăluite pe deplin. În același timp, sfaturile și îndrumările oferite de consultanții financiari au o valoare enormă pentru clienții lor. Ar trebui să percepeți o taxă echitabilă și transparentă care să reflecte acea valoare. Taxele de reducere pot aduce inițial o parte din afacere, dar prea mult din acestea va pune amploare în profiturile firmei dvs. și poate chiar vă va face să vă simțiți resentimente față de clienții care nu plătesc un preț corect pentru serviciile dvs.(999)> Crearea unui plan de joc La fel cum consultanții financiari oferă clienților săi servicii de planificare financiară pentru a le ajuta să-și atingă obiectivele financiare, au nevoie de un plan pentru afacerea lor. Un element-cheie al acestui plan ar trebui să includă strategii pentru dezvoltarea afacerilor și creșterea globală. Dacă firma este formată dintr-un practician solo sau dintr-un grup mare de consilieri, este încă o afacere și are nevoie de un plan de creștere. (Mai mult, vezi:

Strategii de creștere pentru consultanții financiari

.) Cultivați o prezență online Mulți consilieri au o prezență online solidă și descoperă că acest lucru este un ajutor în aterizarea noilor clienți. Blogarea și / sau scrierea pentru mass-media sunt modalități excelente pentru consilierii atât pentru a stabili o prezență online cât și pentru a se poziționa ca o autoritate în domeniul lor. Scrierea unor subiecte, cum ar fi investițiile, planificarea de pensionare, planificarea imobiliară și altele este o modalitate foarte bună de a vă prezenta cunoștințele.

Diferite studii au arătat că mulți oameni care caută un consultant financiar fac cercetările lor online. LinkedIn Corp. (LNKD) este un site de social networking conceput în primul rând pentru oamenii de afaceri. Având un profil actualizat pe acest site permite clienților în perspectivă să vă găsească și să vă verifice, de asemenea. Flipping că în jurul LinkedIn este un loc minunat pentru a obține o oarecare perspectivă în perspectivele care v-au contactat, de asemenea. Twitter Inc. (TWTR

TWTRTwitter Inc19. 42-2. 41%

Creat cu Highstock 4. 2. 6 ) este un loc minunat de a împărtăși informații și de a fi găsit de oameni interesați de subiecte precum investirea și planificarea pensiilor. Sarcina de a gestiona aceste site-uri și alte site-uri media sociale este gestionabilă, dar poate fi și externalizată sau delegată. Doar asigurați-vă că vocea este de fapt a voastră, pe măsură ce potențialii clienți vor vedea prin aceasta dacă nu este cazul. ( ) Rețele și trimiteri Rețeaua cu alți profesioniști cum ar fi un avocat de planificare a bunurilor și un profesionist în domeniul fiscal este o modalitate excelentă de a construi o practică. Găsirea profesioniștilor de încredere le permite consilierilor să furnizeze clienților lor referințe la colegii de încredere atunci când au nevoie în afara domeniilor de expertiză ale consilierului. Construirea în mod ideal a unei rețele de alți profesioniști asemănători va avea ca rezultat trimiterea înapoi a consilierului. O sesizare este un plumb "cald" și poate duce adesea la aterizarea unui nou client. Recomandările clienților sunt întotdeauna valoroase în construirea afacerii dvs. O modalitate prin care consultanții să se poată face referiri este să ofere clienților lor servicii excepționale pe care vor dori să le spună prietenilor și colegilor lor de afaceri. (Mai mult, vezi:

Cum să fii un consilier financiar superior

)

De asemenea, este important să îi informați pe clienții dvs. că vă apreciați recomandările și că acest lucru vă ajută să vă dezvoltați afacerea fără a cheltui prea mult timp de marketing. Accentuați-vă că vă veți petrece mai mult timp oferindu-le sfaturi și altor clienți, precum și sporirea cunoștințelor profesionale prin cursuri, participarea la seminarii și altele asemenea. Tehnologia de pârghie Afacerea de consultanță financiară se dezvoltă pe tehnologii precum software de planificare financiară, instrumente de cercetare investițională și sisteme de management al relațiilor cu clienții (CRM) pentru a gestiona relațiile cu clienții. Toate acestea vă pot face mai eficiente și puteți elibera timp pentru activități cum ar fi creșterea firmei dvs.

Tehnologia oferă, de asemenea, multe instrumente pentru a vă menține în fața clienților și a perspectivelor dvs. Buletinele de știri de pe e-mail au fost în jur de ceva timp, dar oferă încă o modalitate excelentă de a rămâne în contact. Sistemele de gestionare a contactelor pot fi setate la parametrii adecvați pentru a vă gestiona contactele cu clienții, perspectivele și centrele de influență existente. (

Linia de fund Consultanții financiari care doresc să își dezvolte afacerile în 2015 și mai târziu trebuie să se concentreze asupra marketingului și dezvoltării afacerilor și să facă o prioritate. Unele instrumente, cum ar fi mass-media socială și blogging-ul, sunt relativ noi. Alții, cum ar fi crearea de rețele și devenirea de referință prin furnizarea de clienți existenți cu servicii remarcabile, sunt testate în timp. (Pentru mai multe informații, consultați: Sfaturi pentru consultanți care doresc să își dezvolte practica

.