Ancheta privind educația alternativă a studenților în materie de asigurări de viață din 2014 acordă industriei de servicii financiare o cunoaștere a gradului în care investitorii puțini sunt educați cu privire la investițiile alternative. Acesta evidențiază, de asemenea, ce furnizori de servicii trebuie să facă pentru a combate această problemă. Rezultatele sondajului au inclus răspunsuri din partea a 574 de investitori ne-pensionați, cu peste 200.000 de dolari în active investibile.

Creșterea angajamentului față de educația financiară, în special investițiile alternative, este în mintea multor consultanți financiari și furnizori de servicii financiare. Acest lucru se poate întâmpla deoarece investitorii care au participat la studiu au arătat o lipsă largă de cunoștințe despre aceste produse. Această lipsă de cunoștințe se datorează, în parte, incapacității industriei serviciilor financiare de a conveni asupra unei definiții universal acceptate a investițiilor alternative. (Pentru mai multe informații, consultați: O privire de ansamblu asupra investițiilor alternative .

Datele din sondaj au arătat că diferența de educație în ceea ce privește investițiile alternative este larg răspândită în toate demografiile de vârstă reprezentate - sub 35, 35-45, 45-55, 55-65 și 65 și peste. De asemenea, a arătat că nivelul de educație al unui investitor nu sa îmbunătățit substanțial atunci când lucra cu un consilier financiar. Acest lucru demonstrează că lipsa de înțelegere a investițiilor alternative este sistemică și nu o problemă izolată pentru o singură grupă de vârstă sau pentru un tip de investitor, ci mai degrabă o problemă pe întreg spectrul. De asemenea, trebuie să se facă eforturi concertate pentru a educa toți investitorii cu privire la produsele de investiții alternative.

Ce investitorii doresc

Înțelegerea modului în care oamenii consumă informații astăzi este esențială. Multe schimbări în ultimii zece ani și astăzi, mulți investitori își primesc informațiile online. Potrivit datelor studiului Jackson, mulți investitori caută în mod constant informații noi și utile, care le pot ajuta să ia decizii în lumea investițională. Chiar dacă au încredere completă în experții cu care lucrează, investitorii de astăzi sunt în continuare interesați să învețe dintr-o varietate de surse, pentru a le ajuta să ia decizii financiare mai inteligente. (

Diversificarea Dincolo de Stocuri .) Când au fost întrebați cum preferă să fie învățați despre produse financiare și să investească informații, doar 6. 97% dintre respondenți au raportat că doresc sfatul fiecare investiție de portofoliu și opțiuni strategice pentru a le detalia și că vor ca consilierul lor să le sugereze cum să avanseze. Doar peste 43% au răspuns că au dorit ca consilierul lor să explice beneficiile și riscurile potențiale ale investițiilor din portofoliul lor și să le dea detalii despre aceste produse.

Acordați atenție solicitărilor de informații

Aceste statistici ale anchetelor ar trebui să fie de interes pentru oricine din industria serviciilor financiare, deoarece acestea evidențiază cererea tot mai mare a investitorilor pentru informații utile în mod constant. De asemenea, se poate schimba modul în care furnizorii de servicii financiare se gândesc la crearea conținutului educațional și la modul în care consilierii transmit aceste informații importante clienților lor. În cazul în care consilierii încep să facă o mutare pentru a oferi mai multe materiale care să-i educe pe investitori în primul rând, ar marca o schimbare fundamentală în modul în care sunt produse materialele de marketing pentru furnizorii de servicii financiare. (Mai mult, vezi:

Activele IRA și investițiile alternative .) În general, educația a fost separată de brațul de vânzări și de marketing al industriei serviciilor financiare și, de cele mai multe ori, pentru a adăuga valoare mai degrabă decât a fi o necesitate. Dar investitorii de astăzi sunt mai pricepuți decât erau. Ei doresc ca consilierii să fie capabili să demonstreze că ei sau serviciile lor sunt superioare competiției. Și în timp ce vine vorba de conținut educațional mai valoros, poate crea mai multă muncă pentru marketing și vânzători, este un pas în direcția cea bună, mulți dintre ei sunt de acord. (Mai mult, vezi:

Alternativele de renunțare la consultanții financiari sunt ) Știri bune

În privința pozitivă, studiul Jackson a arătat că 62% dintre respondenți au spus că vor fi mai mult interesați să investească în investiții alternative dacă ar fi capabili să citească mai multe materiale educaționale, relevante și acționabile asupra acestor produse. Studiul a arătat, de asemenea, că 63. 61% dintre cei 327 de respondenți ai sondajului care lucrează deja cu un consilier au fost de acord cu acest sentiment. (

) În ceea ce privește menținerea numerarului în portofoliul lor, 45. 64% dintre respondenți au notat că preferă să păstreze o anumită cantitate de numerar disponibilă portofoliul lor pentru a putea investi într-o oportunitate promițătoare în cazul în care ar apărea. Acest lucru înseamnă, de asemenea, că există multe oportunități pentru a pune la dispoziție mai multe materiale educaționale pentru investitorii interesați de idei noi de investiții. Provocarea va consta în furnizarea de informații educaționale la timp și informative care să ajungă la toate nivelurile investitorilor. Dacă informațiile privind investițiile alternative nu sunt făcute disponibile imediat investitorilor, atunci vor fi lăsați să se bazeze pe propriul lor consultant financiar pentru a le furniza sau vor continua să se îndrepte spre Internet ca instrument de învățare. Linia de fund

Investitorii ar fi mai dispuși să investească în produse de investiții alternative dacă ar fi furnizate mai multe informații din partea industriei serviciilor financiare cu privire la modul în care funcționează și influențează portofoliile lor. (Pentru mai multe informații, consultați:

Investiția în fonduri mutuale alternative și ETF-uri

.