În timp ce majoritatea brokerilor mari de investiții fie creează sau achiziționează o divizie robo-consilier, TD Ameritrade Institutional se îndreaptă spre o altă cale, oferind clienților o soluție de robo-consultant. TD VEO, platforma de gestionare și de tranzacționare a contului open-source al firmei, este o forță de tehnologie pentru consultanți și încearcă să ofere clienților o soluție personalizată robo-consultativă.

AD:

De fapt, consilierii pot alege dintre cele mai multe soluții robo-consilier pe această platformă. Iată scăderea în jos a noului pachet de servicii. (Pentru lecturi corelate, vezi: Robo-Advisors: Cum să alegi cel mai bun pentru tine. )

Peisajul Robo-Advisor de azi

Concurenții TD Ameritrade fac lucruri diferit. Portofoliul instituțional inteligent al Schwab încurajează consilierii cu mai puțin de 100 milioane USD în active gestionate (AUM) cu 10 puncte de bază pentru a-și utiliza produsul. Consilierii mai mari primesc gratuit platforma. Populația cu ETF cu taxă redusă, modelul Schwab creează portofolii de investiții pasive în acord cu toleranța investitorului la risc.

Serviciile Personal Advisor Vanguard vizează generațiile pentru copii în modelul lor direct-to-consumer. Acest consultant hibrid robo-solicitant are nevoie de un minim de 50.000 dolari. Taxa pentru robo-ul Vanguard este o slabă 0. 30% din AUM, superioară celor mai mulți consilieri financiari din carne și sânge.

Alți consilieri se îndreaptă spre trendul robo-consilier cu un produs marcat cu alb, cum ar fi Jemstep de la Invesco. Blackrock a cumparat recent FutureAdvisor si isi distribuie robo-ul catre consilierii financiari. Clienții actuali Blackrock pot accesa serviciul fără taxe suplimentare. Pe măsură ce câmpul robo-consultativ se mișcă cu viteza de fulger, apar și alți robotari de etichete albi pentru a ajuta consultanții umani să concureze cu această tehnologie în devenire. (Pentru lecturi corelate, vezi: Wells Fargo pentru a lansa Robo-Advisor în 2017. )

->

Consilierii TD Ameritrade care folosesc TD Ameritrade ca custode al clientului lor pot alege robo-platforme de la "Veo Open Access", sistemul de arhitectură deschisă TD care se integrează cu mai mult de 100 vânzătorii de părți ", potrivit

InvestmentNews. com. Acești furnizori de robo-consultanți terți includ Envestnet's Advisor Now - anterior numit Upside-Riskanalyze's Auto Pilot, Investm's Jemstep și Vanest's NestEgg, pentru a menționa câteva. Acest model unic de servicii deschide ușa pentru consultanță automată de investiții pentru companiile mici și mari de consultanță financiară care doresc să personalizeze ofertele pentru clientela lor. Varietatea furnizorilor permite unui consultant să aleagă Oranj datorită platformei sale de gestionare a averii clientului sau NestEgg datorită sistemului său de arhitectură deschisă.La TD Ameritrade Institutional, există un model robo-consultant disponibil pentru fiecare preferință automată de investiții. Recentul parteneriat dintre TD Ameritrade Institutional și XY Planning Network (XYPN) demonstrează flexibilitatea modului TD Ameritrade. Împreună cu forțele, acest model de taxare lunară XYPN a serviciilor de planificare financiară vizează generațiile X și Y, în timp ce sfătuiesc consultanții care servesc astăzi investitori mai tineri - oameni care probabil vor crește mâine în clienți mai bogați. (Pentru citirea aferentă, vezi:

Robo-Advisors care au scopul de a servi femeilor ) Nu uitați taxele

Odată cu apariția sistemelor automate de investiții, . Astfel, consilierii trebuie să monitorizeze îndeaproape licențele și punerea în aplicare a taxelor robo-consultative pentru a concura cu succes atât în ​​ceea ce privește prețul, cât și serviciile. Structura taxelor pentru a utiliza Accesul deschis Veo încorporează un proces în două etape. În primul rând, consilierul licențează platforma robotică. Apoi, pot integra sistemul cu sistemul de arhitectură deschisă TD Veo.

Unul dintre motivele pentru care consumatorii sunt atrași de consultanții roboți în general sunt taxele de administrare reduse. Consilierii financiari trebuie să asiste la această realitate și să examineze cu atenție structura taxelor de la robo-consilierul instituțional TD Ameritrade.

Linia de fund

Peisajul robo-consultant este competitiv atât cu firmele de consultanță atât mari, cât și mici, care caută să ofere soluții clienților lor. Abordarea instituțională multidimensională TD Ameritrade încearcă să ofere o soluție pentru toți. Relația sa cu furnizori de 100 și mai mulți este unică în actualul peisaj robo-consultativ. (Pentru mai multe detalii, vedeți:

Ce se întâmplă dacă Tech Giants lansează Robo-Advisors? )