J. P. Morgan Asset Management este cea de-a opta cea mai mare companie de fond mutual din S.U.A., administrând peste 1 $. 7 trilioane de active globale. J. P. Morgan oferă un total de 127 de fonduri care acoperă o gamă largă de clase de active și strategii de investiții. Din păcate, multe dintre fondurile sale cu cea mai mare cotă au un minim inițial de investiții de 1 milion de dolari sau mai mult.

Cu toate acestea, există cinci fonduri bine cotate, cu un minim de 1 000 de dolari sau mai puțin, care pot oferi randamente excelente, stabilitate și diversificare extinsă la cei care economisesc pensie. Cele cinci acțiuni din clasa "A" sunt disponibile fie în conturi tradiționale individuale de pensionare (IRA), fie în conturile Roth IRA. Toate veniturile se bazează pe valoarea activului net (NAV).

Fondul de venituri proprii al JPMorgan (OIEIX)

Fondul de venituri din capitalul propriu are un rating Morningstar de patru stele. Obiectivul principal al fondului este de a asigura o creștere pe termen lung în amestec cu venitul curent. Este posibil să investească în companii cu toate dimensiunile diferite de capitalizare, dar se concentrează în principal pe capace mari. Se caută companii cu administrare solidă și francize puternice care plătesc dividende regulate. Fondul investește în companii care îndeplinesc aceste criterii și au potențialul de a ridica dividende și de a arăta aprecierea valorii acțiunilor.

Rentabilitatea anuală a fondului este de 13,92%, iar randamentul său este de 1,7%. Acest fond oferă o bază solidă pentru diversificarea economiilor de pensii, combinată cu potențialul de creștere puternică a investițiilor.

Fondul de creștere a capului JPMorgan (OLGAX)

Fondul de creștere a capului mare este un fond de rating de trei stele al Morningstar. Obiectivul acestui fond este de a investi în acțiuni din S.U.A., care pot oferi aprecierea capitalului pe termen lung. Se caută companii cu fundamente bune și potențialul de a depăși așteptările pieței. Fondul nu este preocupat de societățile care plătesc dividende, deși o parte din participațiile sale sunt societăți solide care plătesc dividende.

Rata anuală de cinci ani a fondului este de 13,88%. Nu există randament curent, dar fondul plătește dividende trimestrial. Este o alegere bună pentru o diversificare și o apreciere suplimentară.

Fondul JPMorgan Value Advantage (JVAAX)

Fondul Value Advantage investește în companii mici, mijlocii și mari, care au fundamente puternice și par să fie subevaluate. Obiectivul fondului este rentabilitatea totală pe termen lung printr-o combinație de câștiguri și venituri. Stocurile sunt alese în principal pe potențialul lor de creștere, dividendele fiind un factor secundar.

Rentabilitatea anuală de cinci ani este de 13,3%. Abordarea cu valoare multiplă creează o diversitate mai mare și potențialul pentru un profit mai mare în conturile de economii la pensie.

Fondul JPMorgan Investor Balanced (OGIAX)

Fondul pentru Investitor Balanced utilizează o filosofie a fondurilor de fonduri.În loc să investească în acțiuni și obligațiuni în sine, fondul investește într-un număr mare de alte fonduri mutuale. Fondul plasează jumătate din activele sale în fonduri de capital, iar cealaltă jumătate în fonduri de obligațiuni. Toate aceste fonduri sunt de asemenea gestionate de J. P. Morgan.

Fondul este investit în peste 35 de alte fonduri care oferă diversificare pe scară largă în mai multe industrii, tipuri de titluri și clase de active. Acest lucru oferă un nivel extrem de ridicat de diversitate. Această diversitate se aliniază bine obiectivului declarat al fondurilor de conservare a capitalului, oferind în același timp o rentabilitate totală solidă.

Rentabilitatea totală anuală de cinci ani este de 6,92%, ceea ce se situează la jumătatea perioadei dintre randamentele fondului de creștere și randamentele fondurilor cu venit fix.

Fondul JPMorgan Diversified (JDVAX)

Fondul diversificat este investit în peste 2 600 de titluri diferite. El își alocă activele între veniturile fixe și investițiile în capital, atât externe, cât și cele interne. Fondului i se permite să investească într-o gamă largă de titluri de valoare în toate clasele de capitalizare. De asemenea, este permisă investirea în alte fonduri J.P. Morgan.

Managementul fondului mărește randamentele prin reechilibrarea alocărilor de active în funcție de condițiile economice în schimbare. Astfel de strategii au oferit investitorilor o rentabilitate anuală de cinci ani de 8,25%, protejând în același timp investițiile lor capitale.