A trăi în era digitală a oferit consilierilor financiari numeroase noi oportunități și provocări. Marketingul pe Internet, mobilitatea crescută și tehnologia de stocare bazată pe cloud sunt compensate de problemele de securitate cibernetică și de concurența robo-consilierilor. Dar cei care sunt capabili să exploateze platformele tehnologice de astăzi pot să-și extindă și să-și îmbunătățească afacerile în moduri pe care le-au visat doar precursorii lor. Iată câteva sfaturi pentru a vă ajuta să rămâneți pe marginea de tăiere.

Inbound Marketing

Zilele de lovire a trotuarului pentru perspectivele de planificare financiară dispar rapid. Listele Do-Not-Call au făcut apelul la rece ca o practică în mare parte depășită. Dar consilierii inteligenți au învățat că crearea blogurilor și scrierea articolelor on-line poate conduce cititorii pe site-urile lor, unde aceștia pot discuta direct cu cineva de la firmă. Acest lucru a devenit unul dintre modurile cele mai eficiente de a genera noi clienți în era digitală, și începe să ridice viteza. (Pentru mai multe informații, consultați: Cum ajută tehnologia consultanților financiari .

- <->

Construiți un brand

Împărțiți-vă site-ul web al companiei cu informații specifice care îi vor explica publicului exact ce fel de persoană și planificator sunteți împreună cu filozofia dvs. profesională. Este, de asemenea, o idee minunată de a produce un conținut educațional unic care să apeleze în mod special la tipurile de clienți pe care doriți să le găsiți. Podcasturile audio și video, infografice și alte forme digitale de educație care oferă o atingere personalizată pot ajunge la urechi pe care niciodată nu le-ați putea găsi altfel. (Pentru mai multe informații, consultați: Sfaturi pentru site-uri web pentru consultanți financiari .

Cater to Tech Savvy

Acest lucru este important în special dacă vă place să lucrați cu clienți mai tineri care se simt confortabil cu tehnologia. Clienții care vă pot accesa în orice moment prin e-mail, mesagerie instantanee, skype sau alte forme de comunicare digitală pot fi mulțumiți să le folosească în locul întâlnirilor față în față, ceea ce poate spori nivelul de satisfacție al clienților. De asemenea, vă permite să organizați întâlniri personale din locații îndepărtate, care vă pot ajuta să construiți relații cu clienții pe care altfel nu ați putea să le întâlniți personal datorită locației sau altor circumstanțe. (Mai mult, vezi: Sfaturi SEO pentru consultanți financiari .)

Puneți Robo-Advisors la locul de muncă

Deși serviciile de investiții automatizate, cum ar fi consultanții roboți, pot părea o formă de concurență pentru dvs. (și câteodată sunt), puteți, de asemenea, să capturați aceste instrumente și să le utilizați pentru a efectua o mare parte din managementul investițiilor de nivel inferior pe care l-ați avut anterior. Acest lucru vă va permite să vă petreceți mai mult timp cu clienții, să efectuați servicii de nivel superior, cum ar fi planificarea cuprinzătoare sau cercetarea sau marketingul afacerii dvs.(Pentru mai multe detalii, a se vedea: Cum Consultanții financiari se pot adapta la Robo-Advisors )

Protejați-vă datele

Din păcate, nu sunteți singurii care doriți să obțineți mâna pe profilul financiar al unui prospect. Cyber-hoții și hackerii reprezintă o amenințare constantă în lumea digitală și trebuie să vă asigurați că aveți protecție firewall adecvată și luați măsurile adecvate pentru a asigura securitatea datelor clientului dvs. Parolele complexe, e-mailurile criptate și serviciile de backup de date pot reduce riscul de a fi hacked. Dar, de asemenea, trebuie să aveți un plan detaliat care să contureze pașii pe care trebuie să îi faceți în cazul în care cineva va intra în fișierele dvs. Aveți grijă să contactați o listă a autorităților adecvate dacă se întâmplă acest lucru și asigurați-vă că asigurarea de răspundere civilă vă va acoperi. (Pentru mai multe informații, consultați: Consultanții financiari se simt neseriosi pe Internet )

Social Media și SEO

Menținerea unei pagini pe Facebook Inc. (FB FBFacebook Inc180. 79% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ), LinkedIn Corp. (LNKD) și alte site-uri majore de social media sunt vitale pentru a vă menține o prezență online puternică. Există șanse ca mulți dintre clienții dvs. curenți, precum și alții pe care doriți să îi așteptați, să aibă profiluri acolo, deci nu ezitați să intrați. Este probabil înțelept cel puțin să încercați să plătiți pentru optimizarea motorului de căutare (SEO) pentru o pentru a vedea ce fel de rezultate obții; chiar și câțiva noi clienți ar putea fi în valoare de preț în multe cazuri. (Pentru lecturi corelate, consultați: Cum contribuie financiar consultanții la Social Media )

Linia de fund

Epoca digitală schimbă lumea noastră în moduri pe care abia acum începe să le înțelegem. Consilierii care nu profită de această platformă riscă să devină caduci la un moment dat, iar cei care o îmbrățișează pot obține recompense uriașe. Pentru mai multe informații despre cum să vă integrați practica în lumea digitală, vizitați site-ul web al Asociației Planificare Financiară la www. fpanet. org. (Pentru mai multe informații, consultați: Cum să fii un consilier financiar superior .