Din punct de vedere tehnologic, anul 2015 a fost un an interesant în activitatea de consultanță financiară. Robo-consilierii - acei manageri de portofolii automatizați online - au făcut prima lor apariție mare și multe companii mari au anunțat planurile de a-și achiziționa sau de a lansa propriul serviciu pentru a rămâne competitivi.

Dar anul 2016 poate fi amintit ca anul în care multe dintre aceste tehnologii noi care pătrund pe piața consultanților s-au convergat reciproc pentru a crea platforme de marketing, contact și tranzacționare fără întreruperi, automate, care să transmită instantaneu datele pertinente către consilieri și clienți toate conturile în conformitate.

Iată un exemplu de tehnologie pe care consilierii financiari îl pot aștepta să vadă anul acesta. (Pentru lecturi corelate, vezi: Tendintele tehnice, consultanti financiari trebuie sa ramana in fata. )

Tendinte pe orizont

Unul dintre modurile in care tehnologia se poate afirma mai mult cu consilierii este prin videoconferinta. În trecut, acest mediu era disponibil numai pentru corporații sau pentru cei bogați. Dar programe cum ar fi Skype au făcut videoconferința accesibilă tuturor și este foarte probabil că acest lucru și programele asemănătoare vor fi folosite mult mai mult.

Videoconferința elimină nevoia ca clienții să călătorească pentru a se întâlni cu consultanții lor față în față. Oferă, de asemenea, aproape toate beneficiile care provin din întâlnirile de ședere, deoarece consultanții pot citi emotiile clienților și pot simți mult mai bine unde sunt cu ei decât pot telefona. Acest tip de întâlnire virtuală va fi cel mai probabil solicitată de clienții Mileniului care doresc acces rapid la consilierii lor și, de asemenea, la clienții mai în vârstă care se simt confortabil cu utilizarea tehnologiei. Acest mediu poate, de asemenea, să permită în cele din urmă unui consultant șansa de a petrece mai mult timp cu clienții care altfel ar fi inaccesibili. Un studiu realizat în 2015 de Știri de investiții a arătat că doar o mână de consilieri folosesc videoconferința, dar aproape o treime dintre cei chestionați se așteaptă să o folosească în următorii 5 ani.

O altă tendință-cheie pe care consilierii trebuie să o utilizeze sunt date de tip date-client, cum ar fi datele demografice. Acești biți de informații pot fi acum valorificați și apoi analizați pentru a se potrivi mai bine situațiilor de viață ale unui client, obiectivelor de investiții și toleranței la riscuri cu portofoliile lor, sub formă de rapoarte publicabile care pot fi accesate prin intermediul tabletei sau chiar al smartphone-ului. (Pentru lecturi corelate, consultați: 7 Sfaturi pentru consultanți în domeniul informatică. )

Consultanții pot, de asemenea, să înceapă utilizarea spațiului de stocare digital pentru a captura imaginea de ansamblu a tuturor conturilor, astfel încât clienții să poată vedea dintr-o singură privire. Acest serviciu poate de asemenea să dețină toate declarațiile de cont, declarațiile de politică de investiții și documentele de planificare a proprietății.Pe măsură ce copii digitale ale documentelor devin disponibile pe scară largă, nevoia de păstrare fizică a acestor documente poate scădea în timp. Pot fi adăugate și alte date, precum Morningstar (MORN MORNMorningstar Inc87, 23 + 0, 14% create de Highstock 4. 2. 6 ), iar consultanții pot avea în curând posibilitatea de a forma și modifica planurile financiare ale clienților și declarațiile de politică de investiții de la distanță și în timp real.

Tehnologia poate, de asemenea, să accelereze în mod substanțial viteza cu care consultanții pot vedea rezultatele din eforturile lor de marketing, clienții fiind capabili să reacționeze instantaneu folosind un computer, tabletă sau smartphone. Acest lucru va permite, de asemenea, consilierilor să vadă ce funcționează și ce nu este și să judece rapid eficacitatea unei anumite pagini web sau numărul de rezultate pe care le generează. Comunicarea mobilă prin intermediul telefoanelor inteligente și tabletelor va permite, de asemenea, consultanților să rămână în contact permanent cu clienții lor prin intermediul unor texte de grup și anunțuri privind acțiunile de piață actuale. (999)> Robo-Advisors Redefined Povestea cea mare din 2015 pentru tehnologia consultantului a fost apariția unor consultanți roboți, care au performanțe de bază gestionarea sarcinilor de bani fără a fi nevoie de intervenție umană. Dar, trenul de gândire pe aceste platforme este că ele vor deveni modele tehnologice în locul modelelor de afaceri complete și în sine, un instrument care se va integra într-un fel sau altul în practicile consilierilor. Pe măsură ce aceste programe devin mai sofisticate, ele pot fi aplicate la un număr mai mare de strategii și folosite pentru un grup mai mare de clienți. În curând, aceștia ar putea să realizeze strategii de tranzacționare foarte complexe pentru clienții cu valoare înaltă netă, care vor savura capacitatea de a urmări fiecare mișcare făcută în conturile lor în timp ce se întâmplă.

Linia de jos

tendințele tehnologice care au lovit scena în 2015 vor începe să se maturizeze în acest an, mai ales în arena robo-consilier, unde consilierii încă se luptă cu modul în care pot exploata această tehnologie în cele mai eficiente manieră. Flexibilitatea, disponibilitatea și mobilitatea vor fi trei tendințe pe care consilierii vor căuta în viitor. Integrarea perfectă a multor, dacă nu toate, a acestor tehnologii se va combina în curând pentru a oferi atât consultanților, cât și clienților accesul non-stop la activele lor și reciproc fără a fi nevoie să se întâlnească personal. (Pentru mai multe informații, consultați:

Care Robo-Advisor este cel mai bun pentru consultanții financiari?

)