Consilierii financiari sunt obișnuiți să se adapteze la noile realități și să țină pasul cu schimbarea. Volatilitatea pieței a făcut unii clienți îngrijorați cu privire la portofoliile lor, iar regula fiduciară dată de Departamentul Muncii la începutul acestui an a avut un impact substanțial asupra industriei de planificare a pensiilor. O concurență sporită de la consultanții roboți costă, de asemenea, mulți consultanți o parte din afacerea lor, pe măsură ce clienții convertesc la aceste servicii automatizate, care de obicei percep comisioane mult mai mici decât consilierii umani. Consilierii care încearcă să își dezvolte afacerile pe termen lung vor trebui să rămână înaintea curbei în mai multe domenii-cheie.

Strategiile și resursele au realizat recent un sondaj pentru Institutul de Servicii Financiare (FSI), iar directorii executivi care au răspuns au declarat că reglementările din industrie au fost cele mai mari probleme ale acestora, deoarece nu sunt capabile să schimba sau contesta-le la nivel individual și, deseori, se luptă să se pregătească pentru ele în timp util. Multe firme și consilieri încă se luptă cu noua regulă fiduciară care a fost înaintată de Departamentul Muncii la începutul acestui an, iar soarta acestei reguli este incertă și poate fi decisă în instanță.

Potrivit lui Matt Lynch, director general al strategiei și resurselor în ThinkAdvisor, consultanții trebuie să aibă mai multe strategii gata de implementare în funcție de rezultatul acestei probleme. Consilierii trebuie, de asemenea, să construiască relații cu clienții lor bazați pe încredere. Industria financiară a afectat foarte mult consumatorii în ultimii ani, de la schema Ponzi a lui Bernie Madoff la criza creditelor ipotecare subprime, iar aceste evenimente au lăsat mulți clienți nedrepți de produsele și serviciile pe care le primesc. (Pentru mai multe informații, consultați:

Consultanții financiari trebuie să facă față acestor provocări

.)

O altă problemă-cheie pe care trebuie să o planifice consilierii este consolidarea sau succesiunea afacerilor acestora. Mulți consilieri sunt în mare parte nepregătiți să se ocupe de această eventualitate, și aceasta este o mare greșeală. Consilierii trebuie să fie capabili să atribuie o valoare reală afacerilor lor și să înceapă să caute potențialii cumpărători de la începutul anului, astfel încât aceștia să poată simți ceea ce cumpărătorii sunt dispuși să plătească. Mulți cumpărători nu pot, de asemenea, să plătească numerar în avans pentru o afacere, astfel încât consultanții trebuie să se pregătească pentru a primi o serie de plăți pentru practica lor. Neîndeplinirea unei tranziții ușoare de la consilier la cumpărător poate favoriza neglijarea clientului și alte probleme.

Consilierii ar putea dori să ia în considerare vânzarea afacerii lor unei instituții sau a unui consolidator de afaceri dacă doresc să primească o sumă forfetară din vânzare, însă acest lucru poate fi dificil de negociat în multe cazuri. Un număr tot mai mare de consilieri lucrează acum în echipe, astfel încât alți asociați să poată prelua momentul când vine momentul să părăsească afacerea.(Mai mult, vezi:

Tendințe care provoacă consultanți financiari

.) Consultanții Robo vor elimina în final o parte din piață pentru ei înșiși și consultanții au opțiunea de a încerca să concureze împotriva lor sau să le utilizeze în practicile lor pentru a păstra activele clientului. Cei care folosesc aceste platforme ar putea să-și schimbe mai bine afacerea și să capteze bani suplimentari care altfel ar putea fi acordați altui robo-consilier. Cei care evită utilizarea acestor programe vor trebui să fie capabili să demonstreze în mod clar clienților lor de ce merită taxele mai mari pe care le percep. Din acest motiv, mulți consultanți plătesc separat pentru planificarea financiară, care necesită o interfață umană și gestionarea investițiilor. Unii consilieri pot începe să taxeze până la ora, în timp ce alții adoptă un aranjament bazat pe creditori și nu pot gestiona deloc activul sau altceva folosesc un serviciu separat pentru aceasta. Revoluția tehnologică care mărește industria financiară merge dincolo de consultanții roboți. Clienții mai tineri sunt confortabili astăzi cu dispozitivele digitale și mobile și cu mediile sociale, iar consultanții trebuie să ofere clienților servicii digitale de vârf și să mențină o prezență activă în acest domeniu. Aplicațiile pentru dispozitive mobile pot permite clienților să acceseze banii în orice moment și să-și monitorizeze portofoliile. Consilierii care primesc recomandări de la clienți mulțumiți pe social media pot beneficia mai mult de aceste aprobări decât vor primi din mai multe căi tradiționale, cum ar fi rețelele de tip face-to-face sau prospectarea rece. (Mai mult, vezi:

Top sfaturi pentru vârsta digitală pentru consultanții financiari

. Consultanții trebuie să rămână la curent cu cele mai recente tendințe de marketing digital pentru a-și face cunoscute prezența în mod eficient și pentru a genera noi afaceri. Crearea unui brand distinct va permite consultanților să se evidențieze față de concurența lor și să transmită în mod clar clienților și perspectivelor lor filosofia și abordarea planificării financiare. Acest lucru poate ajuta în cele din urmă consilierii să aterizeze tipul de clienți care se potrivesc cel mai bine pentru ei. Linia de fund

Industria financiară se schimbă rapid în multe feluri. Consilierii care doresc să își dezvolte afacerile vor trebui să rămână la curent cu tehnologia de ultimă oră și cu cele mai recente tendințe în domeniul social media. Consilierii se confruntă astăzi cu mai multă concurență decât oricând și consumatorii dispun acum de un număr fără precedent de alternative pentru a alege atunci când vine vorba de gestionarea banilor. (Pentru lecturi corelate, consultați:

Consultanții financiari ai tendințelor tehnice trebuie să rămână înaintea

)