Cei mai de succes consultanți financiari adoptă noi tehnologii și își recreează abordarea marketingului, potrivit unui studiu recent realizat de Jefferson National.

Studiul privind comportamentul consultant inovatoare, creat de "Autoritatea de consiliere ," a interogat 535 de consultanți de investiții înregistrați și consilieri pe bază de taxe și compară strategiile populației mai largi de consilieri cu cei care sunt cel mai de succes. Consilierii de top sunt definiți ca având active în administrare (AUM) de cel puțin 250 milioane USD și câștigând mai mult de 500 000 USD pe an și inovatori tehnologici. (Pentru mai multe informații, consultați: Modalități de gestionare a riscurilor de afaceri ).

Studiul a constatat că 80% dintre consilierii cu venituri mari își schimbă strategiile de marketing pentru a atrage următoarea generație de clienți, față de doar 60% dintre toți consilierii.

Majoritatea persoanelor cu venituri mari (90%) intenționează să adauge o nouă tehnologie în următoarele 12 luni, comparativ cu 75% dintre toți consultanții. Optzeci și doi la sută dintre consilierii de vârf au, de asemenea, o strategie pentru a spori integrarea tehnologică. Aceasta se compară cu 61% dintre toți consilierii.

"Cercetările noastre arată, de asemenea, că cei mai de succes RIA și consultanți pe bază de taxe - aceia care câștigă mai mult și gestionează mai mult AUM - sunt gânditori în perspectivă, inovatori de marketing și adoptatori de tehnologie", a declarat Laurence Greenberg, președintele Jefferson National. afirmație. (Pentru mai multe informații, consultați: Cum să răspundeți la "Am deja un consilier." )

Profitabilitatea se așteaptă să crească

Majoritatea consilierilor se așteaptă ca profitabilitatea practicilor lor să crească în următoarele 12 luni, se arată în studiu. Doar 3% se așteaptă ca rentabilitatea să scadă.

Studiul arată că marketingul și prospectarea sunt priorități de vârf pentru mulți consilieri. RIA și consilierii bazați pe taxe consideră că adăugarea de noi clienți reprezintă singurul lucru cel mai important pe care îl vor face pentru a spori rentabilitatea practicii lor în următoarele 12 luni și a fost citat de 31% dintre respondenți. Această prioritate este mult înainte de adăugarea de noi tehnologii (17%) și de adăugarea de noi angajați (11%).

Deoarece Baby Boomers se trec la a fi pensionari de a fi salariați, consilierii își îndreaptă acum atenția asupra următoarei generații de clienți care intră în primii lor ani de câștig.

Când vine vorba de adăugarea de noi clienți, 43% dintre toți consilierii au reușit să-și îmbunătățească performanța generației X (35-50 de ani). Aceasta compară doar 33% care se concentrează pe Baby Boomers (vârste cuprinse între 51 și 69). (Pentru mai multe detalii vezi:

Acum este timpul pentru clienții Snag Gen X.

) Aproape două treimi dintre consilierii au schimbat strategiile de marketing pentru a atrage următoarea generație. Aproape jumătate utilizează social media ca strategie de top. Aproape trei sferturi dintre toți consilierii, între timp, au o strategie în vigoare pentru a păstra moștenitorii clienților lor actuali.Studiul arată că o sumă estimată de 12 trilioane de avere se transferă în prezent la Baby Boomers de la părinții lor și că încă 30 de miliarde de dolari vor fi transferați de la Boomers la moștenitorii lor în deceniile viitoare. Adoptarea noii tehnologii

Evoluția tehnologiei a avut o influență puternică asupra consilierilor în general. Trei sferturi din RIA și consilierii pe bază de comisioane plănuiesc să integreze tehnologii noi în practicile lor în următoarele 12 luni, aplicațiile software (57%) fiind topul listei. Tehnologia mobilă este, de asemenea, o prioritate cu consultanții, împreună cu aplicațiile mobile (52%), telefoanele inteligente (49%), comprimatele (49%) și tehnologia bazată pe cloud (48%). (Pentru mai multe detalii, a se vedea:

Cum consilierii pot evita greselile de mare tehnologie.

) Consultanții folosesc 7 aplicații software diferite în practica lor în medie. Aproape două treimi își evaluează tehnologia firmei cel puțin în fiecare lună și cel puțin 42% cel puțin săptămânal. Majoritatea consultanților au raportat că au o strategie în vigoare pentru a îmbunătăți sau consolida integrarea și consolidarea aplicațiilor tehnologice și software în practica lor pentru a ajuta la gestionarea a ceea ce studiul descrie ca fiind "suprasarcină în aplicații. " Linia de fund

Consilierii cei mai de succes tind să fie cei mai inovativi. Ei avansează într-un mediu competitiv prin adoptarea și adoptarea de noi tehnologii și adaptarea strategiilor de marketing pentru a atrage următoarea generație de clienți care își lovesc primele atunci când vine vorba de construirea bogăției. (Pentru mai multe informații, consultați:

6 sfaturi de marketing esențiale pentru consultanți

)