Tehnologia continuă să modeleze și să modeleze lumea noastră cu o viteză tot mai mare. Smartphone-urile, tabletele și iPad-urile sunt acum obiecte obișnuite de uz casnic, iar tot mai multe bunuri și servicii devin accesibile în întreaga lume prin intermediul platformelor bazate pe cloud. Industria financiară nu face excepție de la aceasta, iar revoluția digitală transformă rapid modul în care consilierii financiari își pot desfășura practicile și pot servi clienții. Unele dintre cele mai recente tendințe în domeniul tehnologiei pe care consilierii trebuie să le dețină pentru a rămâne competitive sunt: ​​

AD:

• Mobilitate: Un număr tot mai mare de clienți doresc să-și poată viziona și accesa banii de oriunde. Platformele de cont bazate pe cloud pot facilita acest lucru și permit clienților să-și gestioneze activele prin intermediul computerului, tabletei sau smartphone-ului. Programele de chat Skype și video permit, de asemenea, consultanților să aibă discuții față-în-față de la distanță și convenabil. Aceste servicii vor atrage foarte mult clienții mai tineri care se simt confortabil cu tehnologia. De asemenea, vor ușura viața consilierilor, care vor putea introduce datele clientului direct în portalul lor digital din casele clienților lor sau din alte zone de întâlnire. (Pentru mai multe informații, consultați: Instrumentele de top Fiecare consultant financiar are nevoie de .

  - Integrare: Consultanții trebuie să aibă astăzi platforme care să le permită să combine eficient toate fațetele locurilor de muncă într-o singură stație de lucru integrată, precum și o conectivitate totală între e-mail, social media, înregistrările clienților și alte baze de date astfel încât informațiile introduse într-un singur loc să fie transferate automat în întregul sistem. Acest tip de integrare poate permite consilierilor să producă analize personalizate ale portofoliului și să le conecteze la știri și alte date relevante, cu timp și efort minim. Serviciul individualizat pe care îl oferă poate, de asemenea, să contribuie la creșterea satisfacției clienților și a loialității. (Pentru mai multe informații, consultați:

• Cum să deveniți un consilier financiar superior .

  Social Media: Consultanții de astăzi nu au de ales decât să dezvolte și să mențină o prezență socială puternică. Facebook, Twitter, LinkedIn și alte site-uri asemănătoare pot oferi consultanților o cale excelentă de marketing și de cultivare a unui program on-line, precum și de a afla detalii cheie despre viața personală și profesională a clienților. Bineînțeles, consilierii trebuie să se asigure că tot ceea ce postează este eliminat din departamentele de conformitate și respectă toate regulile de reglementare. FINRA a lansat un set de reglementări pentru social media în 2013, iar reprezentanții înregistrați trebuie să se familiarizeze cu ei înainte de a crea un profil online. (Pentru mai multe informații, consultați:

• Cum contribuie consultanții financiari cu media socială și Sfaturi pentru site-uri web pentru consultanții financiari .) Outsourcing: Mulți consilieri devin tot mai forțați să-și concentreze practicile în domenii specializate, cum ar fi opțiunile de acțiuni sau planificarea imobiliară, pentru a-și menține avantajul competitiv. Dar, pentru a face acest lucru eficient, multe sarcini, cum ar fi marketingul, publicitatea sau decorarea birourilor, ar putea fi nevoie să fie delegate altora care sunt mai talentați în aceste domenii. Crowdsourcing a devenit, de asemenea, o nouă formă de outsourcing pentru unii consilieri, iar popularitatea sa este probabil să crească în viitor, deoarece are un cost mult mai mic decât angajarea de experți în unele cazuri.

• Cybersecurity: Această tendință se aliniază atât mobilității, cât și externalizării, ca o componentă cheie a unei practici moderne de consiliere de succes. Este extrem de important să se mențină o protecție adecvată a datelor clienților într-o epocă de hacking și furtul de identitate, iar nerespectarea acestora poate duce la răspunderea astronomică și la consecințele coșmarane atât pentru consilierii, cât și pentru clienții lor. Consilierii care nu sunt foarte competenți în ceea ce privește tehnologia sunt înțelepți să angajeze în special un expert în acest domeniu. (

• )> Robo-Advisors: Există acum multe programe sofisticate de calculator care pot fi folosite pentru gestionarea activelor clienților și realizarea unor servicii precum reechilibrarea automată a portofoliului sau efectuarea tranzacțiilor cu valori mobiliare care respectă un plan specific. Deși aceste programe nu sunt capabile să înlocuiască pe deplin consultanții umani, aceștia pot contribui la eliberarea de consilieri de la necesitatea de a efectua zilnic mai multe sarcini banale legate de gestionarea banilor. (Pentru mai multe informații, consultați: Cum se pot adapta consultanții financiari la Robo-Advisors și Robo-Advisors și un om tactil: mai bine împreună

• , securitatea, libertatea și integrarea sunt noile obiective pe care cele mai moderne firme de consultanță financiară le trag în era digitală. Deși sarcina de a păstra datele clienților va fi probabil o bătălie tehnologică fără sfârșit, este una necesară pentru cei care intenționează să își dezvolte practicile și să ofere servicii relevante clienților lor. (Pentru mai multe informații, consultați: Tendințe provocatoare consultanți financiari și Sfaturi SEO pentru consultanți financiari

.