Odată cu începutul fiecărui an apar progrese și noi tendințe în industriile din toate verticalele. Gestiunea bogăției nu este o excepție, iar anul 2016 se transformă într-un an deosebit de tumultuos pentru consilierii și firmele lor.

Fie că este vorba de realitățile dure ale economiei actuale, de adaptarea la diferitele obiceiuri și valori ale investitorilor mai tineri, fie de a face față unei supravegheri reglementate sporite, este clar că consilierii au mult în plăcuță în acest an.

Deci, cum pot sta profesionistii financiari inaintea jocului? Citiți mai departe pentru a afla. (999) Peisajul pentru 2016 Consilier Împotriva unei mai mari presiuni de reglementare

: Întreprinderile văd mai multe reguli ca MiFID din Europa și noua propunere fiduciară americană care a fost pusă în aplicare pentru a proteja investitorii. Pentru companiile care nu reușesc să măsoare, vor exista amenzi și publicitate proastă care va amenința probabil poziția lor cu clienții actuali și potențiali.

• Creșterea fuziunilor și achizițiilor : Întrucât numărul persoanelor în vârstă continuă să crească, RIA-urile devin din ce în ce mai valoroase. Întreprinderile mai mari sunt de așteptat să înghită companii mai mici pentru a oferi mai multe servicii pentru Baby Boomers pregătindu-se să se pensioneze.
• Concurența cu firmele mai mari : firmele de investiții dovedesc că dimensiunea nu contează. Cu puterea și omniprezența internetului și a mass-media sociale continuă să crească, firmele mici și de tip boutique vor concura în mână cu companiile mai mari, în timp ce consilierii părăsesc să-și lanseze propriile echipamente. Ceea ce a folosit o tinuta mare pentru a construi un registru bine pregatit poate fi acum facut de cativa antreprenori motivati ​​intr-un birou de inchiriere mic. Schimbarea ar putea începe cu adevărat în acest an. (999)
• Planificarea pentru mai multe conturi de pensionare : În 2016, numărul de pensionari va crește cu 40%, ceea ce înseamnă că consultanții vor avea pentru a naviga clientii prin trecerea de la ocuparea fortei de munca la pensionare. Cantitatea de pensionari va crește constant până în 2020, când ar trebui să înceapă în cele din urmă până la platou. Bătălia cu robo-consilieri : Anul trecut a fost un an de referință pentru proliferarea consultanților robotici, iar anul 2016 pare să fie mai mult la fel. Consilierii tradiționali și RIAs se vor afla în concurență cu aceste servicii automate, care oferă mai puține taxe, beneficii bune și platforme digitale solide.
• Împingerea fondurilor tranzacționate la bursă : Se așteaptă ca această opțiune de fond popular să își dubleze activele până în 2020 și din motive întemeiate. Oamenii iubesc diversitatea și comisioanele reduse pe care ETF-urile le aduc. Robo-consilierii sunt, de asemenea, cunoscuți pentru vânzarea de ETF-uri către clienții lor.
• Planificarea creșterii ratei dobânzii : Creșterea ratei rezervelor federale nu a fost o surpriză pentru oameni în 2015 și creșterea ratei dobânzii în 2016 este foarte probabilă.Aceasta este o veste bună pentru investitorii care anticipează câștiguri mai mari. (
• Impactul majorării ratei dobânzii Fed )
• Lucrul cu mai mulți clienți tineri : Întrucât economia continuă să se redreseze, mai mulți tineri achiziționează active pe care le pot utiliza a investi. În timp ce consultanții ezită să sărbătorească, este clar că au început să-și dea seama cum să ademenească și să păstreze clienții Mileniului. Bucurați-vă de bogăția în creștere în Texas și California : Silicon Valley continuă să fie un focar de stabilitate financiară. Bogăția a crescut atât în ​​San Jose, cât și în San Francisco cu mai mult de 12%, iar experții prezic tendințe similare pentru anul 2016. Texas a văzut un boom similar în Dallas și Houston, unde averea a crescut cu 12,4% și, respectiv, 15%. Consilierii care doresc să se mute, ar putea dori să ia în considerare aceste utopii financiare.
• Linia de fund
• Concurează cu robo-consilierii și ajutând clienții mai în vârstă cu pensionare, majoritatea profesioniștilor din domeniul financiar se vor confrunta cu schimbări majore care au loc în acest an în industria lor. Investitorii care au cele mai mari succese în 2016 vor ridica linia dintre vechiul și noul. Vor fi firme care se orientează spre atragerea clienților mai tineri să câștige mai mult teren decât cei care continuă să se concentreze asupra investitorilor lor mai vechi, mai tradiționali? S-ar putea să trebuiască să așteptăm până în 2017 pentru a afla. (Pentru citirea aferentă, a se vedea: Ceea ce declară Deceniul următor pentru consilierii financiari

)