Când căutați să adăugați un fond de tranzacționare axat pe acțiuni (ETF) într-un portofoliu, trebuie să alegeți una dintre cele două categorii largi: creștere și valoare. Valoarea ETF-uri doresc să investească în principal în stocurile de societăți care sunt considerate subevaluate utilizând metrici, cum ar fi raportul preț-câștig (P / E), comparativ cu cei de la colegii lor sau cu piața mai largă în general. Creștere ETF-uri, în schimb, se concentreze pe investiții în societăți mai volatile, cu creștere mai rapidă în speranța de a realiza venituri peste medie.

Ambele strategii pot da randamentelor de bătăi de piață. Toleranțele dvs. individuale la risc, obiectivele de investiții și compoziția actuală a portofoliului sunt cei mai importanți factori în determinarea adăugării unei valori sau a unei valori ETF unui portofoliu.

Luați în considerare preferințele și obiectivele privind riscurile personalizate în primul rând

În general, având atît valoarea și nivelul de creștere a ETF-urilor într-un portofoliu, oferă beneficii diversificate de reducere a riscurilor, dar toleranțele individuale ale riscului determină amestecul potrivit.

Dacă întâmpinați dificultăți în fluctuațiile regulate ale pieței, rămâneți la o valoare mai conservatoare a ETF. Dacă sunteți confortabil cu o mai mare volatilitate în încercarea de a obține profituri peste medie, puteți prefera o alocare mai mare pentru creșterea ETF-urilor.

Orizontul orar ar trebui să fie, de asemenea, un prim considerent. În general, puteți suporta mai mult risc dacă banii dvs. rămân investiți mai mult. Perioadele de timp mai lungi vă permit o șansă mai bună de a vă depăși volatilitatea pieței pe termen scurt. Investitorii mai tineri care adaugă la un cont individual de pensionare (IRA), de exemplu, au zeci de ani să rămână investit și pot lua un anumit risc suplimentar pentru a obține profituri mai mari.

Când să alegeți o valoare ETF

Un factor important în alegerea între creștere și valoare este portofoliul actual. Dacă începeți pentru prima dată, construiți un portofoliu în jurul unui nucleu de ETF-uri cu valoare foarte mare. Aceste fonduri tind să fie compuse din companii care produc produse folosite în fiecare zi de aproape toți. Exemple de valori tradiționale includ AT & T, Procter & Gamble, General Electric și Coca-Cola.

Aceste companii urmăresc o creștere conservatoare pe termen lung, cu o volatilitate relativ scăzută. Un alt beneficiu al adăugării de valori ETF către un portofoliu este randamentul dividendelor. Aceste companii tind să fie generatoare de fluxuri de numerar mai mari, iar fluxul de numerar este adesea plătit sub formă de dividende. Dividendele vă oferă un flux de venit previzibil care poate deveni un procent semnificativ din valoarea totală a rentabilității acțiunilor ETF.

Când să alegeți o creștere economică ETF

Creștere ETF-urile în general completează un portofoliu de bază. Denumirile populare de creștere, cum ar fi Facebook, Amazon și Alphabet, pot aduce rezultate mai mari decât cele medii, dar au și o mare volatilitate și pot lupta în special în perioadele de slăbiciune economică.Un portofoliu constând în principal în creșterea ETF-urilor vă poate expune la riscuri excesive, dar atunci când este echilibrat cu valoarea ETF-urilor, acestea pot crea un profil atrăgător de risc / returnare.

Dacă sunteți în căutarea unui venit obișnuit de la un ETF în creștere, este posibil să fiți dezamăgiți. Multe companii orientate spre creștere reinvestesc banii disponibili înapoi în creșterea afacerii, în loc să plătească profit direct acționarilor. Multe dintre aceste companii nu plătesc prea puțin, dacă este nimic, în dividende regulate.

Ce să caute în orice ETF

Alegerea între o valoare și o creștere a ETF este doar o parte a procesului de luare a deciziilor. Alegerea ETF-ului potrivit este la fel de importantă.

Examinați în ce mod fondul investește și modul în care este gestionat. Un fond cu un manager care a fost la conducere timp de mai mulți ani oferă un istoric al performanțelor istorice și un sens pentru modul în care este gestionat fondul. Unele fonduri, de exemplu, sunt clasificate ca fonduri de valoare, însă acestea alocă alocări mari unor sectoare mai riscante, cum ar fi tehnologia. Asigurați-vă că știți ce achiziționați.

Luați în considerare și raportul de cheltuieli al unui fond. Cheltuielile cu fondurile se reduc direct în profit; evitați fondurile cu rapoarte de cheltuieli peste medie.