Investitorii cu valoare netă solicită mult din partea consilierilor lor financiari. Persoanele ultra-bogate, în special, se așteaptă să primească o platformă de servicii complete de la managerii de avere. Din ce în ce mai mult, aceștia caută consultanți care să le poată oferi servicii globale de gestionare a averii deoarece mulți dintre ei dețin bogății mari în afara SUA.

Pentru a ține pasul cu aceste cerințe, multe firme mari de gestionare a averii încearcă să se adapteze și să crească întreprinderile pentru a satisface nevoile unice ale clienților care au active peste hotare, dar care doresc să fie serviți la nivel local. Grupul de management al averii Deutsche Bank, Deutsche Asset & Wealth Management, a constatat, în special, că clienții ultra-bogați solicită acum accesul la diverse departamente din interiorul unei bănci de investiții pentru a completa serviciile de gestionare a averii pe care le primesc, pe măsură ce doresc să investească în SUA, Europa și Asia.

Cu o multitudine de noi consultanți financiari care intră pe piață, firmele de brokeraj și băncile nu mai dețin o fortăreață asupra industriei de administrare a averii. În prezent, consilierii de investiții înregistrați (RIA) oferă acelor firme o alergare pentru banii lor și care au contribuit la îmbunătățirea calității ofertelor din industrie în ansamblu. (Pentru mai multe informații, consultați: Consultanții financiari trebuie să caute acest grup acum .)

Provocări cu care se confruntă

Starea înaintea competiției necesită păstrarea unor talente de top. De asemenea, trebuie să vă asigurați că acești consultanți de vârf îndeplinesc cerințele clienților lor și stau la curent cu mediul financiar în continuă schimbare . La ieșirea din criza financiară, consilierii financiari au aflat că trebuie să fie mai atenți la nevoile clienților lor și să se concentreze mai mult pe construirea acestor relații decât oricând.

Asta pentru că clienții cu valoare înaltă netă, astăzi, sunt mult mai informați despre piețele și serviciile de gestionare a banilor decât au fost în trecut. Ei cer acum mai mult în ceea ce privește nivelul de sofisticare pe care doresc să-l aibă consilierii și nivelul de încredere pe care sunt dispuși să-l pună în mâinile consilierului. Având în vedere acest lucru, firmele de management al averii ar fi, de asemenea, înțelept să își păstreze consilierii cei mai talentați și să-și dezvolte în continuare talentul de-a lungul anilor. (Pentru lecturi corelate, vezi: Cum Consultanții financiari se pot adapta la Robo-Advisors .)

Dimensiunea nu este totul pentru servicii

Firmele de consultanță mai mari pot fi mai în măsură să nevoile investitorului ultra-înalt net în comparație cu firmele de tip boutique mai mici, deoarece au o varietate de departamente pe care le pot folosi pentru satisfacerea nevoilor clienților lor. Dar mai mare nu înseamnă întotdeauna mai bine. Ce este mai important pentru clienți sunt serviciile pe care aceste firme le pot oferi și accesul pe care acestea îl pot oferi soluțiilor de gestionare a averii.

În aceste zile, clienții solicită, de asemenea, mai multe relații bazate pe consiliere cu consilierii de avere și doresc mai mult consiliere în materie de gestionare a riscurilor. Criza financiară a determinat mulți clienți ultra-înalți să se concentreze mai mult pe conservarea averii decât pe crearea mai multor fonduri. Cu toate acestea, ele sunt încă oportuniste când vine vorba de investiții. Ca răspuns, unele companii s-au concentrat pe crearea de modele de investiții care să răspundă rapid noilor tendințe și evoluții de pe piață și care să răspundă și nevoilor celor mai sofisticați clienți ai firmei. ( ) Pregătirea pentru o creștere viitoare

Ca răspuns la tendințele schimbării în crearea de bogății, Deutsche Bank dorește să-și dezvolte bogăția pe Coasta de Vest precum și creșterea serviciilor pe care le oferă în centura energetică a țării. Se va concentra, de asemenea, pe îmbunătățirea recunoașterii mărcii sale atât în ​​America de Nord, cât și în America de Sud. (

Strategii de creștere pentru consultanții financiari . Linia de fund

Consultanții financiari care se ocupă de cei ultra-bogați ar trebui să ia în considerare extinderea soluțiilor sofisticate pe care le oferă, relații și oferind servicii globale pentru a atrage și a menține mai bine clienții. (Pentru mai multe informații, consultați:

Cum să fii un consilier financiar superior .