Vanguard este unul dintre cei mai proeminenți emitenți de fonduri mutuale și fonduri tranzacționate la bursă (ETF) din lume. Compania privată a introdus primul fond pasiv care urmărește S & P 500. Între timp, compania Vanguard și-a extins ofertele dramatic. Acesta oferă, de asemenea, fonduri de destinație pentru pensionare.

Vanguard este bine cunoscut pentru fondurile mutuale și ETF-urile cu costuri reduse. Fondatorul John Bogle a ținut intenționat compania privată, astfel încât să poată menține în continuare cheltuieli pentru investitorii săi scăzute. Prin faptul că nu trebuie să răspundă acționarilor, compania este capabilă să păstreze interesele investitorilor săi ca prioritate prioritară. Vanguard a crescut substanțial ca o companie. Ea are active în administrare (AUM) în valoare de aproximativ 3 trilioane de dolari începând cu luna decembrie 2014.

Fondurile de pensionare cu destinație vanguară investesc în cele mai extinse fonduri ale companiei. Aceasta înseamnă că fondurile sunt diversificate între mii de acțiuni și acțiuni de obligațiuni. Acestea includ, de asemenea, alocări pentru acțiuni și obligațiuni internaționale. Managerii de portofoliu pentru fonduri trec treptat alocările pentru a deveni mai conservatoare pe măsură ce se apropie de data țintă. Aceasta este cunoscută drept calea de alunecare a fondului. Această reechilibrare automată oferă o modalitate ușoară de abordare a managementului de portofoliu pentru investitorii care doresc o soluție simplă.

Fondurile pentru data-țintă sunt concepute astfel încât să ofere investitorilor o soluție unică pentru economiile la pensie. După cum sugerează și numele acestora, fondurile oferă o dată-țintă pentru investiții. În general, acestea încep cu o ponderare mai mare față de acțiuni, dar apoi trec acea alocare obligațiunilor. Acest lucru permite fondului de date-țintă să se îndrepte spre un portofoliu mai productiv și mai puțin profitabil, deoarece investitorul ajunge la pensie. Portofolii cu alocări mai mari pentru obligațiuni sunt mai conservatoare.

Vanguard Target Data de pensionare Fonduri

Vanguard are un numar de fonduri diferite pentru date target, bazate pe varsta aproximativa a investitorului. Fondurile sunt toate gestionate de Vanguard Equity Investment Group. De exemplu, Fondul Vanguard Target Retirement 2055 (VFFVX) este destinat celor care au vârste între 23 și 27 de ani. Fondul deține aproximativ 90% din activele sale în acțiuni, cu o alocare de 10% pentru holdingurile de obligațiuni. Acesta este conceput pentru a scădea treptat expunerea la acțiuni și pentru a crește expunerea la obligațiuni pe măsură ce se apropie data țintă.

Fondul are un raport rezonabil de cheltuieli de 0,16%. Pozițiile sale sunt alte fonduri de indexare Vanguard. Portofoliul fondului are o alocare de 54. 1% pentru Fondul Vanguard Total Index Index. Următoarea cea mai mare alocare este pentru Fondul Vanguard Total International Stock Index. Pentru holdingurile de obligațiuni, fondul are o alocare de 7.1% la fondul Vanguard Total Bond Market II, urmat de o pondere de 3,1% la Fondul Global Index Bond Index al Vanguard Total. Fondul Vanguard Target Retirement 2055 are active nete de $ 2. 5 miliarde și un randament de 2, 22% începând din noiembrie 2015. A început să se tranzacționeze în 2009, deci are un istoric limitat și a revenit la 10. 98% de la înființarea sa.

Fondul Vanguard Target Retirement 2055 poate fi comparat cu Vanguard Target Retirement 2025 Fund (VTTVX). Acest fond deține 70% din portofoliul său în acțiuni și 30% în obligațiuni. Ea a alocat 40% din portofoliul său către Fondul Vanguard Total Index și la 26% pentru Fondul Internațional de Vangardă Total. Partea de obligațiuni are o ponderare de 23% pentru Vanguard Total Bond Market II, urmată de circa 10% pentru Fondul Global Vondard Total Bond Index. Are un raport de cheltuieli similar, de 0,17%, la Fondul pentru anul 2055. Fondul Vanguard Target Retirement 2025 are 31 de dolari. 4 miliarde de active cu un randament de 2. 00%. A fost tranzacționată din 2003 și, prin urmare, are un istoric mai lung.