Fidelity Investments oferă mai mult de trei duzini de fonduri în categoria largă a fondurilor mutuale de pe piața monetară. Ofertele sale sunt împărțite în fonduri de trezorerie și de pe piața monetară de stat, fonduri ale pieței monetare de stat, fonduri naționale de pe piața monetară și fonduri primare (cu destinație generală) care includ investiții în valori mobiliare emise de emitenți privați. Există fonduri pentru fiecare subcategorie destinată investitorilor cu amănuntul și instituțional. Concentrarea globală a investițiilor se referă la scadențele pe termen scurt și riscul minimalizat.

- <->

Fidelity Investments

Fidelity Investments are sediul în Boston și a fost înființată în 1946. A devenit una dintre cele mai mari și mai recunoscute firme de administrare a fondurilor mutuale și a activelor din lume. Cu 10 oficii regionale din Statele Unite, precum și cu locații internaționale din Canada, Europa și Asia, Fidelity gestionează peste 2 trilioane de dolari în activele clientului. Fidelity oferă o gamă largă de servicii financiare în afara fondurilor mutuale, inclusiv servicii de brokeraj, planuri de beneficii ale angajaților și servicii de asigurare și gestionare a averii. Fondurile mutuale ale Fidelity oferă opțiuni pentru investitori cu diverse obiective de investiții, inclusiv fonduri axate pe acțiuni interne, acțiuni străine, venit fix și alocare echilibrată.

În ianuarie 2016, randamentele de șapte zile pentru Trezoreria Fidelității și fondurile guvernamentale ale pieței monetare variază de la 0. 01 la 0. 22%. Clasamentul său instituțional pe piața monetară a portofoliului instituțional a avut randamentul de șapte zile de 0,22%. Fondul, lansat în 1985, are peste 30 de miliarde de dolari în total active gestionate (AUM). Scopul investiției declarat este cel mai înalt nivel al veniturilor curente disponibile în limitele conservării capitalului și lichidității. Administratorul fondului, Kevin Gaffney, a gestionat fonduri de venituri pentru Fidelity începând cu 2011. De obicei, el investește activele fondului fie în titluri de stat din S.U.A., fie în contracte de răscumpărare integral garantate. Randamentul mediu pe 10 ani al fondului este de 1,25%, iar rata de cheltuieli este de 0,11%, ceea ce este ușor sub media categoriei de 0,13%.

Fondurile de stat pentru piața monetară de stat

Randamentul de șapte zile pentru toate cele 17 fonduri din categoria pieței monetare de stat a Fidelity este 0. 01%. Fondul de piață monetară Fidelity din Arizona are aproximativ 400 milioane dolari în active, are o rată medie de revenire de 10 ani de 10 ani și oferă un nivel scăzut. 006% raportul de cheltuieli. Fondul urmărește obținerea unor venituri curente ridicate scutite de impozitul pe venit federal și de statul Arizona prin investiții în titluri municipale Arizona scutite de taxe. Variațiile de dobândă variază în proporție de peste jumătate din portofoliul fondului.

Fondurile naționale de piață monetară

Fidelity oferă patru fonduri naționale ale pieței monetare care investesc în titluri municipale de înaltă calitate, pe termen scurt.Aceste fonduri sunt de obicei libere de impozitele federale și pot fi scutite de taxa minimă alternativă (AMT). De la mijlocul lunii ianuarie 2016, randamentul de șapte zile pentru toate fondurile din această categorie este 0. 01%.

Fondul pentru clasa I de scutire de la plata impozitului pe piața financiară instituțională are 2 USD. 6 miliarde în AUM și au un raport de cheltuieli de 0,6%, care este sub media categoriei de 0,9%. Fondul este, de obicei, investit în titluri de piață monetare municipale care sunt recunoscute ca fiind în cea mai înaltă categorie de cel puțin un serviciu național de rating. Acesta este concentrat în titluri de valoare pe termen scurt și menține o scadență medie ponderată în dolari, de 60 de zile sau mai puțin. Rentabilitatea medie pe 10 ani este de 0,91%, depășind media categoriei de 0,8%.

Fondurile generale pentru piața monetară

Cele patru fonduri primare ale Fidelity dețin investiții în titluri de valoare pe piața monetară impozabile pe termen scurt, inclusiv titluri de valoare guvernamentale și private corporative. Piața monetară instituțională de fidelitate Primul portofoliu de instrumente financiare pe piața portofoliului are o rentabilitate de șapte zile de 0,38%, o rentabilitate medie de 10 ani de 10 ani și un total de 58 de miliarde de dolari. Raportul său de cheltuieli este de 0,14%, care se situează cu puțin peste media din categoria de 0,13%. Fondul investește în titluri de stat ale SUA, contracte de răscumpărare și titluri de pe piața monetară în dolari SUA. Peste 25% din activele sale sunt investite în sectorul serviciilor financiare. Obiectivul investițional este venitul ridicat curent, guvernat de conservarea capitalului și de lichiditate.