Wahed Invest este un recrut recent în domeniul robo-consultant vizat. Acest consultant robo-unic pretinde a fi prima platformă automată de investiții islamice din lume, guvernată de Sharia, o lege religioasă care guvernează nu numai ritualurile religioase, ci și aspectele de zi cu zi ale islamului. Wahed este certificat ca un consultant de avere care respectă standardele etice. Investițiile sunt examinate de un comitet de cercetători islamici și etici. Platforma este concepută pentru a atrage cei 2 miliarde de musulmani din întreaga lume.

Atât accesul cât și investițiile sunt adaptate pentru investitorul mai mic; serviciul are o investiție minimă de 7,500 USD. Potrivit CEO-ului Junaid Wahed într-un comunicat de presă recent, portofoliul Wahed au avut rezultate mai bune - cu riscuri mai reduse - decât concurenții lor tradiționali. Beta-testat din 2015, portofoliul este disponibil în prezent în S.U.A., cu intenția de a se extinde la nivel internațional în 2017. (Pentru citirea aferentă, a se vedea: Hybrid Robos la Outpace Traditional )

->

Investiția conformă Sharia

Investiția conformă cu Sharia, cunoscută și sub numele de investiție Halal, ar putea fi considerată un subsector al investițiilor etice și responsabile din punct de vedere social. Spre deosebire de obiectivele investițiilor tradiționale pentru a maximiza randamentele și pentru a minimiza riscul, investiția conformă Sharia este concepută astfel încât să se potrivească cu credințele etice și de bunăstare socială ale islamului.

Consiliul de administrație Wahed utilizează un set strict de linii directoare pentru a examina investițiile individuale. Wahed nu investește în companii care oferă servicii financiare non-islamice. Bordul etic evită investițiile în furnizori / susținători de lucruri, cum ar fi jocurile de noroc, băuturile alcoolice, tutunul și pornografia. În conformitate cu practicile de creditare islamică, Wahed nu va investi în companii care câștigă venituri din dobânzi mai mari de aproximativ 5% din veniturile totale, cu excepția cazului în care excedentul este acordat carității. De asemenea, investițiile Wahed sunt obligate să mențină un anumit procent din activele care nu sunt lichide.

U. Societatea de consultanță financiară Sharia din cadrul firmei, Straightway Ethical Advisory LLC, supraveghează respectarea și etica financiară a exploatațiilor individuale deținute. Tipurile de investiții în Wahed sunt distincte, însă abordarea investițională este similară cu celelalte firme robo-consultative.

Cum investește Waest

Investitorul începe prin a răspunde la mai multe întrebări legate de risc. Interogările inițiale se concentrează pe obiectivele investiționale, nevoile de lichiditate, orizontul de timp și nivelurile de confort al riscului. Folosind teoria portofoliilor moderne, abordarea Wahed optimizează portofoliul investitorului cu ajutorul investițiilor conforme cu Sharia, care oferă cea mai mare rentabilitate pentru cantitatea minimă de risc.

Categoriile largi de investiții includ capitalul global, echitatea piețelor emergente, U.Capitalurile proprii, REIT-urile, mărfurile și veniturile fixe. Utilizând investiții din aceste categorii, procentele investitorilor în anumite clase de active sunt determinate în funcție de categoria lor de risc:

• Foarte conservator
• Conservator
• Moderat
• Moderat agresiv
• De exemplu, un portofoliu foarte conservator ar avea 15% capitaluri proprii, 72% 5% venit fix, 5% aur, 5% REIT și 2. 5% numerar. (Pentru lecturi corelate, vezi:
• Robo-Advisors și un Om Touch: mai bine împreună

) Ce este abordarea de reechilibrare a Wahed? Frecvența reechilibrării este determinată de mai mulți factori. Dacă obiectivele investitorului sau profilul de risc se modifică, portofoliul va fi reechilibrat. Activele vor fi reechilibrate atunci când fondurile sunt adăugate sau retrase din cont. O schimbare majoră a volatilității pieței ar putea stimula reechilibrarea. De asemenea, portofoliul poate fi reechilibrat dacă există o mare abatere de la revenirea așteptată a consumatorilor.

Care este structura taxelor percepute?

Wahed are o abordare în legătură cu taxele. La fel ca majoritatea consultanților roboți, societatea percepe comisioane pe baza activelor totale ale investitorilor în administrare, fără să perceapă comisioane pentru tranzacții și alte activități. Iată structura curentă a taxelor:

7, 500 până la 49, 999-0. 99%

$ 50, 000 până la $ 249, 999-0. 79%

250, 000 până la 499 dolari, 999-0. 49%

500 000 dolari și peste-0. 29%

Linia de fund

Pentru musulmanii religioși guvernați de Sharia care necesită respectarea strictă a standardelor morale și etice înalte, Wahed Invest Inc. este probabil o platformă binevenită în mediul robo-consilier. În special pentru investitorii care nu dispun de sume mari de bani, această platformă automatizată de investiții deschide ușa unui portofoliu de investiții gestionat profesional. Chiar și non-musulmanii interesați de o abordare etică a investițiilor ar putea dori să investigheze Wahed Invest. (Pentru citirea aferentă, a se vedea:

Betterment spune că noul algoritm "Tax Drag" va spori randamentul

)