Pe măsură ce anii ne mută mai departe în secolul 21 , consultanții financiari se uită la noi modalități de a rămâne la curent cu demografia și piața actuală tendințele și integrarea eficientă a numeroaselor căi ale tehnologiei moderne în afacerile lor. Consilierii care doresc să crească în 2015 ar trebui să ia în considerare includerea următoarelor idei în rezoluțiile lor de Anul Nou:

Specializați

Dacă sunteți unul dintre mulții consilieri care încearcă să satisfacă toate tipurile de clienți, puteți deveniți frustrați de lărgimea cunoștințelor și a formării pe care trebuie să le țineți pasul, precum și de timpul necesar pentru a gestiona eficient o clientelă diversă. Concentrarea pe un segment mai restrâns al pieței vă va permite să deveniți mai eficienți și să vă separați de competiție. Există multe domenii diferite în care vă puteți concentra, cum ar fi profesioniștii din domeniul medical, proprietarii de afaceri mici, lucrătorii guvernamentali sau militari și alte sectoare similare în care consilierii care posedă cunoștințe de specialitate cu privire la circumstanțele lor tind să aibă mai mult succes. (Pentru lecturi corelate, vezi: Acești profesioniști au nevoie de consultanți financiari .

De fapt, mulți dintre cei mai de succes consilieri au lucrat anterior în domeniile clienților pe care se concentrează, datorită credibilității sporite pe care le aduce. Dacă ați petrecut o perioadă de timp semnificativă în timp ce lucrați într-o altă vocație înainte de a ajunge în finanțare, luați în considerare utilizarea experienței dvs. acolo pentru a găsi clienți care se confruntă cu aceleași probleme pe care le-ați făcut. Capacitatea dvs. de a empatiza cu ele vă poate oferi un avantaj față de alți consilieri care nu pot duplica acest lucru. (Pentru lecturi corelate, consultați: Planificatori financiari: specializați în seniori .

Tehnologia, încrederea și transferul

Lumea digitală face din ce în ce mai ușor și convenabil pentru consilieri să comunice cu clienții lor prin mijloace audio și vizuale precum Skype, chat și teleconferințe. Dacă nu utilizați aceste instrumente pentru a rămâne în contact cu clienții dvs. din punct de vedere tehnologic, este posibil să pierdeți ocazii semnificative de planificare. Clienții mai tineri în special caută consultanți care le pot oferi acces online la finanțele lor prin intermediul calculatorului, tabletei sau smartphone-ului. Un site web care le oferă un tablou de bord cuprinzător în care își pot agrega toate conturile (inclusiv cele pe care nu le au cu dvs.) pentru a-și desfășura activitatea bancară, de investiții și alte activități financiare poate merge mult spre atragerea și păstrarea tehnologiilor, clienți savuroși. (Pentru lecturi corelate, consultați:

Sfaturi pentru consilierii care doresc să își dezvolte practica .

Cu toate acestea, acest nivel de automatizare poate fi la fel de dificil pentru practica dvs. ca ajutor.Robo-consilierii reprezintă următorul val major de competiție pentru firmele tradiționale de planificare, iar serviciile pe care aceste programe automate le pot furniza vor continua să devină mai eficiente și specializate la un cost descrescător. Dar un singur lucru pe care numai tehnologia nu îl va putea oferi este încrederea. Construirea raportului cu clientela dvs., astfel încât să știți speranțele și visele lor și ceea ce le face să bifați vă va ajuta să mențineți o bază de clienți loiali, care nu poate fi amenințată de tehnologie. (

> Cum se pot adapta consultanții financiari la consultanții financiari . Adăugarea unuia sau mai multor servicii suplimentare care necesită o evaluare umană, cum ar fi planificarea cuprinzătoare sau planificarea proprietății, vă pot ajuta să mențineți creșteți valoarea clientelei dvs. oferind beneficii care nu pot fi duplicate de algoritmi de calculator. Ultimul serviciu vă poate ajuta să depășiți decalajul dintre generații cu clienții dvs. O cantitate mare de bogăție se va transfera între generații în următoarele decenii. Dacă nu vă întâlniți cu copiii sau cu alți moștenitori ai clienților dvs., riscați să pierdeți mult din afacerea dvs. pe drum. Generația X și clienții Mileniului au o viziune asupra lumii foarte diferită de cea a părinților lor și sunt mult mai confortabili cu tehnologia. Ei pot fi mai puțin înclinați să vă considere ca unicul lor consultant în multe cazuri, astfel încât abilitatea de a elibera sfaturi sănătoase în momente de nevoie va fi de multe ori un factor critic pentru succesul dumneavoastră. (Pentru lecturi corelate, consultați:

Consultanții financiari trebuie să caute acest grup acum ) Din perspectivă internă

Afacerea dvs. poate fi la fel de reușită ca și angajații dvs. și modelul de afaceri fi. Dacă nu aveți orientări specifice pentru modul în care se va trata afacerea în practica dvs., atunci este timpul pentru o revizuire. Puteți simplifica practica prin implementarea unui flux de lucru sistematizat pentru fiecare sarcină necesară, cum ar fi deschiderea și închiderea conturilor, transferurile și procedurile de răsturnare, plasarea tranzacțiilor și colectarea și stocarea informațiilor despre clienți. Acest lucru vă poate ajuta să vă asigurați funcționarea lină și eficientă în biroul dvs. și să creșteți rentabilitatea. Asigurați-vă că fiecare membru al echipei dvs. înțelege foarte bine ce rol are în acest proces și nu ezitați să obțineți și feedbackul. Angajații care își cunosc rolurile și își pot îndeplini sarcinile în mod eficient vor reduce foarte mult numărul de dureri de cap cu care trebuie să vă ocupați zilnic. (Pentru citirea aferentă, a se vedea:

Pași cheie pentru a construi o practică de planificare financiară mare . Linia de fund

Profesia de planificare financiară evoluează cu o rată tot mai rapidă, iar cei care nu reușesc ține pasul cu tendințele actuale va fi în curând lăsat în urmă. Ideile enumerate în acest articol sunt doar câteva din modalitățile prin care vă puteți duce la nivelul următor. Pentru mai multe idei despre cum vă puteți îmbunătăți afacerea, vizitați site-ul revistei Planificarea financiară la www. planificare financiara. com.(Pentru lecturi corelate, consultați:

Sfaturi de management de la Top Financial Advisors .