Robo-consilierii nu merg nicăieri. De fapt, ele par să se înmulțească, deoarece marii jucători, cum ar fi Charles Schwab Corp și Vanguard, se implică în acțiunea de consultare automată a investițiilor. Cu toate acestea, consilierii financiari umani au un avantaj în plus față de mulți consultanți roboți, atingerea umană. Atunci când piețele se confruntă cu un declin inevitabil, consilierul financiar uman poate să-l păstreze pe investitorul Joe și Jane de la panică și de vânzare la jgheab. Pro financiare ar putea chiar să le încurajeze să investească un pic mai mult în partea de jos, crescând astfel probabilitatea de a obține beneficii pe termen lung pe termen lung. Aceasta este ceva ce o platformă automatizată nu poate aproxima.

Profesioniștii financiari pot învăța câteva lucruri de la consultanții roboți pentru a se face mai competitivi în acest mediu în evoluție. De fapt, o combinație de aspect robo-consultant cu activitatea consultantului financiar are multe beneficii. Iată ce puteți învăța de la robo-consilierii. (Pentru mai multe detalii, consultați: Robo-Advisors și o atingere umană: mai bine împreună )

Automatizați-vă partea din spate

Există sarcini pe care le repetați mereu în practică? Este crucial să faceți o analiză a timpului pentru a afla valoarea adevărată a eforturilor dvs. În cazul în care rata dvs. reală orar se ridică la 150 $ pe oră, atunci întrebați-vă dacă merită să vă petreceți timp pe sarcini de rutină. Sarcinile care nu au nevoie de o atingere personala includ:

• Deschiderea contului
• Rebalansarea investitiilor
• Transferuri de fonduri intre conturi
• Recoltarea pierderilor fiscale

Aceste tipuri de activități de rutină pot fi automatizate, astfel încât dvs. sau personalul dvs. să nu trebuiască să vă petreceți timpul pe plictisitor și banal. Dacă este așa de înclinat, vă recomandăm să luați în considerare numeroasele platforme de investiții automatizate disponibile pentru consilieri. De exemplu, Jemstep, Tradingfront, NestEgg de Vanare și multe alte firme oferă acum platforme personalizabile de investiții automate pe care le puteți marca ca și dvs. Integrarea unui consultant robo-etichetă albă de pe etichetă poate simplifica practica dvs. și poate elibera timp pentru atingerea personalizată. (Pentru mai multe detalii, a se vedea: 9 Robo-Advisors pentru consultanții financiari .)

În timp ce înaintați investitori mai tineri, mai inteligenți, un aspect automat față de practica dvs. este o remiză. Millennialii se simt confortabil cu tehnologia și apreciază oportunitatea pe care o oferă un sistem automatizat. Acest tip de integrare nu numai că vă poate elibera timpul, ci și că veți fi un instrument de recrutare. (Pentru citirea aferentă, a se vedea: Gestionarea așteptărilor clienților într-un mediu volatil .)

Utilizați Internet pentru contacte cu clienții la un cost mai mic

up și management, dar excelează la contactul online. Un amestec de informații generale de investiții și financiare electronice, precum și un contact personalizat vă vor ajuta să vă angajați clientul angajat.Luați în considerare aceste modalități de a comunica cu clienții dvs. care vă păstrați și sfaturile și centrul dvs. de asistență:

• Facebook Inc. pagina
• Twitter Inc. și mesajele sociale
• actualizări
• Capitalul personal excelează în acest domeniu. Placa de bord gratuită a acestei firme oferă investitorilor o imagine a imaginii lor financiare de 360 ​​

0 ^{. Capitalul personal trimite utilizatorilor e-mailuri personale săptămânale care detaliază cheltuielile, salvează și investesc detalii împreună cu notificarea abaterilor de la modelele normale ale consumatorului. Ei au un blog informativ și de a trimite buletine informative de buletin informativ general, de asemenea. (Mai mult, vezi:} Care este cel mai bun Robo-Advisor? ) Consilierii de succes își întâlnesc clienții unde petrec timpul online. De asemenea, utilizează mijloacele de socializare pentru a recruta noi clienți. Un site informativ cu un blog activ, similar cu majoritatea consultanților roboți, va aduce clienților care vă caută îndrumare financiară. Postările utile de pe Facebook cu privire la subiectele financiare curente, cum ar fi noua regulă fiduciară sau schimbările în domeniul securității sociale, vă permit să vă mențineți relevanța. Postările din blog despre buget, investiții și gestionarea banilor pot aduce și afaceri. Social media este un forum ideal pentru a împărtăși nu numai propriile sfaturi și informații de investiții originale, ci și expunerea altora.

Surpass Robo-Advisors Unde poți

Puțini consultanți roboți oferă acces la profesioniștii financiari. Iar cei care nu dispun adesea de latura unui consultant cu experiență pe teme precum taxele, planificarea imobiliară și alte subiecte de planificare financiară. Un raport, "

The Human Touch: Rolul consultanților financiari într-un peisaj de consiliere în schimbare " de către motoarele financiare, a constatat că 54% dintre investitorii care nu lucrează deja cu un consilier financiar sunt în prezent interesați să facă astfel încât în ​​viitor. În ciuda acestei constatări, există bariere. Clienții potențiali sunt îngrijorați de costuri, având suficiente resurse și lipsă de claritate cu privire la modul în care ar putea ajuta consilierul. (Pentru lecturi corelate, vezi: Crowdfunding: Ce sfaturi și clienți trebuie să știe ) Această dorință de asistență financiară deschide ușa consultanților pentru a-și trimite mesajul și a lăsa clienții potențiali să înțeleagă beneficiile lor. Robo-consilierii sunt, în general, bine pentru investitorii care doresc un portofoliu simplu de alocare a activelor, în conformitate cu toleranța lor la risc. Pentru alți investitori interesați de costuri și beneficii, consultantul uman, cu o componentă automată, poate oferi un avantaj competitiv. Prin înțelegerea a ceea ce aduceți la masă, încorporarea elementelor automate în practica dvs., puteți menține prețurile competitive și puteți oferi clienților potențiali o valoare adăugată. (Pentru citirea aferentă, a se vedea:

Venit vs Total Return: Retrageri reconsiderate .) Cum se furnizează valoarea reală

În majoritatea cazurilor, 25% din activele gestionate (AUM). Cu toate acestea, puteți concura la preț cu alți consilieri roboți care percep mai mult. Puteți fi competitiv prin utilizarea unui model de tarifare gradată sau a unui model de tarifare a la carte.De exemplu, rețeaua de planificare financiară XY are un model unic. Această rețea de CFP fiduciare percepe o taxă lunară, nu comisioane sau un procent din AUM. Dar taxele și prețurile nu sunt singurul determinant al serviciului și toți clienții nu caută asistență financiară bazată exclusiv pe preț. În cazul în care prețul a fost singurul factor considerat de consumatori atunci nu ar mai fi loc pe piața pentru Wal-Mart Stores Inc și Nieman Marcus cumpărători. (Pentru lecturi corelate, consultați:

Ce Consultanți, Clienții ar trebui să aștepte de la un viitor redus ). Oferiți o valoare adevărată cunoașterea clienților. Un consultant robot nu cunoaște personal clientul și un test quiz de întrebări de 4 sau 5 nu este suficient pentru a informa platforma despre cum să ajuți un client când S & P 500 scade 36,5% ca în 2008. de exemplu, în august 2015, Betterment a recomandat ca "clienții să adauge bani, să reducă expunerea la acțiuni și să își revizuiască obiectivele", potrivit unui articol al ThinkAdvisor. com. În mod clar, serviciile cu cost redus nu sunt singurul determinant al succesului investițional. Dacă investitorii sunt înclinați de propriile lor temeri și se retrag din piață în partea de jos și vor cumpăra după o scădere a prețului, taxele reduse nu îi vor împiedica pe aceștia să nu producă indici de piață. (999)

Cercetările de la Dalbar au arătat că majoritatea investitorilor nu se potrivesc cu randamentele marilor indicii de pe piață, deoarece aceștia sunt conduși prin emoțiile lor personale. Dalbar a constatat că, în 2014, investitorul mediu în fonduri mutuale de acțiuni a înregistrat o subperformanță a proxy-ului S & P 500 de piață cu 8,19%. Cu alte cuvinte, piața a revenit 13,69%, în timp ce investitorii au câștigat doar 5,50%. Depășirea acestor activități scurte și a altor tendințe umane este locul în care se află adevărata valoare într-un consilier financiar uman. ( )> Linia de fund

Consultanții umani pot învăța o mulțime de la consultanții roboți, inclusiv modul de automatizare a sarcinilor de rutină , să-și promoveze expertiza pe medii sociale și modalități de a permite tehnologiei să lucreze pentru ei. Cu toate acestea, niciun robot nu poate înlocui abilitățile umane de a încuraja un investitor descurajat să stea strâns după o scădere a pieței sau să descrie implicațiile fiscale ale deciziilor bănești ale clientului. Mediul de investiții se schimbă și există loc pentru toți. Consilierul financiar uman poate crește prin înțelegerea și luarea a ceea ce lucrează de la robo-consilier, promovând în același timp propriile sale talente speciale. (Pentru mai multe informații, consultați: Cum Consultanții Financiari se pot adapta la Robo-Advisors. )