Apariția consultanților roboți a avut un impact semnificativ pe piața consultativă într-o perioadă foarte scurtă de timp. Mulți consilieri financiari văd aceste platforme automate de investiții ca fiind concurenți, în timp ce alții le-au încorporat în diferite moduri și în cele mai bune idei sau servicii în propriile practici.

Există mai multe lucruri pe care consultanții le pot învăța de la aceste programe, care le pot ajuta să își mărească eficient și să-și dezvolte afacerile. Robo-consilierii au multe de învățat în profesia de planificare financiară modernă, iar cei care sunt dispuși să asculte pot obține un profit substanțial din exemplul lor.

Iată ce să învățați de la cele mai bune practici pentru robo-consilier. (Pentru mai multe lecturi, vezi: Cum Consultorii se pot adapta la Robo-Advisors. )

Ușor de Tehnologie

Una dintre lecțiile cheie pe care consultanții roboți le pot învăța este că acum este posibil pentru a deschide conturile online fără a mai trebui să organizați mai multe întâlniri cu clientul în prealabil. Mulți consilieri încearcă să deschidă conturi în cadrul unei întâlniri inițiale a clientului, urmată de poate una sau două înainte ca orice afacere să fie tranzacționată. Dar robii au deschis calea ca clienții să ignore acești pași intermediari și să aibă dreptul la afaceri. De asemenea, consultanții trebuie să învețe cum să facă aterizarea clienților noi într-un proces mai eficient, astfel încât să poată ține pasul cu concurența automată. Desigur, mulți consilieri permit acum clienților să se înscrie online utilizând această tehnologie.

De asemenea, consilierii trebuie să înceapă să reflecte eficiența cu care lucrează robos și să se asigure că propriile birouri de asistență și departamentele de conformitate se execută la o eficiență maximă, cu puțin sau deloc întârziere între tranzacții și modul în care sunt procesate . Acest lucru va permite consilierilor să stabilească un punct de preț mai bun pentru serviciile lor și să mențină o marjă de profit respectabilă în afacerile lor.

Mulți clienți doresc acum să ajungă la consilierii lor online, fie prin intermediul mesageriei instant, Skype / FaceTime sau prin e-mail, iar consultanții trebuie să aibă un program cuprinzător, cu un set de reguli pentru toate corespondența și cererile clienților. Consilierii ar trebui să aibă, de asemenea, un portal specific pentru firma lor, precum și o aplicație mobilă care a fost personalizată pentru a permite clienților să acceseze toate datele și să plaseze rapid și ușor tranzacțiile. Odată ce aceste date de contact au fost toate implementate, atunci consilierii vor fi într-o poziție mult mai bună de a comercializa nu numai clienții lor tradiționali, ci și clienții tineri, savvy din punct de vedere tehnologic, care ar putea dori să își facă toată afacerea online. (Pentru mai multe informații, consultați:

Consultanții: De ce nu trebuie să eliminați niciodată tehnologia și Consultanții: Fii calea acestor fragmente SEC grave. )

Cheia aici este de a crea un site web care să arate bine și ca o aplicație telefonică, care poate fi o provocare în unele cazuri. Multe site-uri care arata grozav pe un ecran de calculator arata groaznic pe un smartphone sau tableta, iar consultantii trebuie sa fie cunostintati de aceasta problema atunci cand designul site-urile lor de marci. Consilierii care caută un partener digital pentru afacerea lor pot fi înțelepți să folosească parteneri care au un parteneriat cu brokerii-brokeri sau purtători de asigurare. Acest lucru poate simplifica integrarea și accelera procesul de implementare.

Consilierii trebuie să vadă unde sunt lacunele în procesele lor actuale și să găsească programe care pot contribui la umplerea acestor lacune într-o manieră perfectă și organizată. Este posibil să fie nevoiți să se înscrie cu câteva programe diferite înainte de a găsi potrivirea potrivită, dar acesta va fi timpul și efortul care sunt bine cheltuite pe termen lung.

Linii Bottom

Consilierii care doresc să-și ia afacerea la nivelul următor trebuie să ia o pagină de la consultanții roboți care pătrund rapid pe piață. Eficiența, mobilitatea și transparența acestora oferă servicii esențiale unei noi generații de clienți care caută acces permanent la banii lor și informații la zi despre portofoliile lor. Consilierii care sunt capabili să valorifice eficient această tehnologie vor avea clienți mult mai mulțumiți și o linie mai bună. (Pentru mai multe lecturi, consultați:

Cum consultanții pot concura cu Robo-Advisors. )