a:

Diversificarea unui portofoliu este unul dintre pilonii principiilor de investiții. Deși atât un fond tranzacționat la bursă (ETF), cât și un fond mutual de urmărire a indicilor pot oferi unui investitor expunerea la segmente mari de piață, fondul indicelui prezintă mai multe avantaje distincte.

Angajarea investiției

Pentru investitorul mediu, obiectivul este adesea să profite de creșterea interesului și să crească o investiție pe termen lung. Alocarea capitalului către un fond de indici poate oferi unui investitor liniștea de spirit că portofoliul său sau cel puțin nu depășește nivelul de referință. Având în vedere că rentabilitatea medie anuală a S & P 500 între anii 1992-2011 a fost de aproximativ 7,8%, un investitor care caută stabilitate și apreciere de capital ar fi avut mai bine un fond de indice decât în ​​multe fonduri gestionate în mod activ sau prin tranzacționarea ETF-uri pe cont propriu în aceeași perioadă de timp.

AD:

Investiții automate

Multe conturi de pensionare permit investitorilor să transfere direct bani din conturile lor bancare în fonduri indexate, în mod regulat. Fără asistența unui profesionist, această opțiune nu este disponibilă pentru ETF-uri. Odată cu cunoașterea faptului că această investiție urmărește indicele dorit în ansamblul său, fondul mutual care investește în acest mod oferă investitorului timp să se concentreze asupra economiilor de clădire, în loc să cumpere și să vândă ETF-uri în cadrul unui portofoliu.

Perioadă de decontare mai scurtă

Deoarece ETF-urile sunt tranzacționate în același mod ca și acțiunile, cumpărarea sau vânzarea acestora necesită trei zile pentru decontare, în timp ce un fond mutual are o perioadă de decontare de o zi . O perioadă de decontare de trei zile poate împiedica un investitor atunci când încearcă să facă o schimbare într-un portofoliu, obligându-l să aștepte perioada de decontare înainte ca aceste fonduri să fie disponibile pentru a fi reinvestite. Deși acest tip de problemă poate fi evitat prin tranzacționarea printr-un cont în marjă, mulți investitori nu doresc să deschidă acel tip de cont de brokeraj.

Taxe

ETF-urile au, de regulă, o structură de comision bazată pe procente mai mică decât multe fonduri mutuale, dar acestea pot fi compensate rapid atunci când investitorul include comisioane din tranzacționarea ETF-urilor. Luați în considerare scenariul în care doi investitori alocau 100 de biți pe săptămână portofoliilor lor. Una dintre ele utilizează un fond mutual de urmărire a indicelui, în timp ce celălalt utilizează un ETF similar. În timp ce comisioanele pentru fondul mutual pot fi de până la 0. 2%, iar ETF numai 0. 05%, investitorul care utilizează ETF poate plăti comision de până la 8 USD pentru fiecare achiziție pe care o face. Pe parcursul câtorva ani de investiții, comisioanele vor depăși probabil diferența de cheltuieli cu comisioanele. Desigur, acest lucru depinde de mărimea portofoliului în cauză, dar pentru investitorul mediu, o comisie de 8 USD se poate adăuga rapid.

Fondurile mutuale de urmărire a indicilor sunt unele dintre cele mai bune instrumente de investiții pentru investiții pe termen lung. Ideea este de a le ține prin vârfurile și văile inerente pieței, ca urmare a tendinței de zeci de ani pe care indicii majori le oferă întoarcerii în ansamblu pentru cei care rămân investiți. Ca și în aproape totul în lumea finanțelor, este important să fim educați pe cealaltă parte a argumentului.