Cuprins:
Un analist financiar autorizat (CFA) a trecut cu succes cursuri riguroase în domeniile: economie, analiză financiară, contabilitate financiară, managementul portofoliului și analiza valorilor mobiliare. Cei care dețin carta CFA trebuie să respecte reguli stricte pentru un comportament adecvat, ceea ce înseamnă că un consilier financiar care deține și carta CFA este transparent și demn de încredere.
Ce este o Cartă CFA?
Carta CFA este o desemnare profesională acordată analiștilor financiari care îndeplinesc cerințele de competență și integritate ale Institutului CFA. Analiștii financiari care încearcă să dețină carta CFA trebuie să treacă trei teste riguroase. În plus, ei trebuie să completeze patru ani de experiență de muncă, cheltuind 50% sau mai mult din timpul lor de gestionare a activelor. Aceștia trebuie, de asemenea, să respecte codul de etică și standarde al Institutului CFA.
Cum contribuie Carta CFA la consilierii financiari?
Examenele CFA sunt considerate pe scară largă ca fiind unele dintre cele mai riguroase și mai cuprinzătoare examene din industria financiară. Subiectele de examen se referă la etică, metode cantitative cum ar fi statistici, economie, raportare financiară și analiză, finanțe corporative, investiții în capital, investiții cu venit fix, derivate, investiții alternative, gestionarea portofoliului și planificarea avuției.
Domeniul de cunoștințe necesar pentru a trece cu succes cele trei examene CFA este atât de larg încât orice deținător de carta CFA, care este și consilier financiar, are o profunzime de cunoștințe neegalat de consilierii financiari non-CFA. Ei înțeleg pe deplin orice tip de investiții imaginabile și știu cum să adapteze investițiile pentru a corespunde nevoilor specifice ale clienților.
Datorită concentrării înalte asupra eticii, un consilier financiar care deține o cartă CFA este extrem de demn de încredere și de reputat.
Cum știu că pot avea încredere în consultantul meu financiar?
Investitorii inteligenți știu să pună întrebări unui consultant cu privire la aceste cinci subiecte esențiale:
Care sunt avantajele angajării unei companii de marketing terță parte?
Explorați avantajele utilizării unui serviciu de marketing terță parte pentru a conduce o campanie de marketing. Ca și în cazul majorității strategiilor de marketing, există argumente pro și contra.
Care sunt avantajele / dezavantajele numirii unui trust ca beneficiar al unui cont de pensionare?
Acesta a fost subiectul unei dezbateri în curs de desfășurare în cadrul comunității financiare între avocații de planificare imobiliară și consilierii financiari. În cazul conturilor de pensii, investitorilor li se oferă posibilitatea de a numi atât beneficiarii primari, cât și cei contingenți în conturile lor.