Cuprins:
În mod obișnuit, se pot aplica comisioane sau alte taxe de vânzare atunci când se vând un fond mutual. Acesta este un factor important în stabilirea momentului vânzării unui fond mutual. Fondurile mutuale sunt oferite în diferite clase de acțiuni, fiecare având un program diferit de taxe de vânzare; A-parts evaluează o taxă de vânzare la punctul de vânzare, cunoscut sub numele de încărcătură frontală, și nu percepe o taxă la vânzarea acțiunilor. Deși societatea fondului mutual nu percepe o taxă pentru a vinde acțiunile A, ar putea exista taxe asociate cu cealaltă parte a tranzacției și modul în care banii sunt utilizați după vânzare.
În cazul în care acțiuni A ale unui fond mutual sunt vândute pentru a cumpăra acțiuni A unui alt fond oferit de aceeași companie de fond, o tranzacție se numește schimb; nu se percep taxe. De exemplu, dacă un investitor dorește să fie mai conservator, el ar putea să facă schimb de acțiuni ale Fondului de Creștere al Americii (AGTHX) pentru Fondul de Venit al Americii (AMECX). Acest lucru permite investitorului să schimbe investițiile atunci când este necesar fără costuri suplimentare. Cu toate acestea, în cazul în care acest investitor a vândut acțiunile sale pentru a cumpăra acțiuni A oferite de Franklin Templeton, el nu plătește să vândă fondurile americane, ci plătește o taxă de încărcare pentru cumpărare.-
Perioada de deținere
Este important de menționat că, din moment ce acțiunile A plătesc o încărcătură frontală de până la 5 75%, vânzarea după o scurtă perioadă de deținere poate fi costisitoare. Deși nu există nicio taxă pentru lichidarea acțiunilor, este bine să se evalueze dacă taxa inițială de vânzare a fost recuperată înainte de vânzare. Avantajele achiziționării de acțiuni A și plată a sarcinii front-end sunt recunoscute numai prin investiții pe termen mai lung.Vreau să cumpăr un stoc de 30 de dolari, să vând atunci când ajunge la 35 de dolari, nu vreau să rămân pe ea dacă scade sub 27 de dolari și vreau să fac toate acestea în un ordin de tranzacționare. Ce tip de comanda trebuie sa folosesc?
Odată ce ați identificat o securitate pe care doriți să o cumpărați, trebuie să stabiliți un preț la care doriți să vindeți dacă prețul se îndreaptă într-o direcție nefavorabilă și un preț la care doriți să obțineți profit atunci când prețul se mișcă în favoarea ta. În multe cazuri, aceste date sunt transmise brokerului folosind trei comenzi separate.
Cum sunt acțiunile C unui fond mutual de la acțiunile A și B?
Aflați cum o cotă de clasă C diferă de o cotă de clasă A sau de B în raport cu un fond mutual.
Nu vreau sa ies in totalitate din pensionarea mea 401 (k), dar vreau sa iau 72 (t) distributii. Ce ar trebui să mă gândesc?
Suma exactă a distribuțiilor de 72 (t) pe care sunteți eligibilă să le luați va fi determinată de vârsta dvs. și rata dobânzii publicată de IRS pentru luna în care se face calculul. În general, un participant la plan care este separat de serviciu (care nu mai este angajat de către angajatorul care a sponsorizat planul în cauză) și are vârsta sub 59 de ani 5, are dreptul de a lua 72 (t) din plan.