Cuprins:
Valoarea exactă a distribuțiilor de 72 (t) pe care sunteți eligibilă să le luați va fi determinată de vârsta dvs. și rata dobânzii publicată de IRS pentru luna în care se face calculul. În general, un participant la plan care este separat de serviciu (care nu mai este angajat de către angajatorul care a sponsorizat planul în cauză) și are vârsta sub 59 de ani 5, are dreptul de a lua 72 (t) din plan. Consultați administratorul planului dvs. cu privire la serviciile pe care le oferă distribuțiile de 72 (t).
Iată câteva aspecte care trebuie luate în considerare:
Durata distribuirii 72 (t): Este nevoia dvs. financiară pe termen scurt sau lung? 72 (t) distribuțiile trebuie să continue timp de cinci ani sau până la împlinirea vârstei de 59 de ani. 5 (care este perioada mai lungă). De exemplu, dacă aveți 40 de ani, va trebui să continuați aceste distribuții timp de 19 ani. Dacă aveți vârsta de 58 de ani, va trebui să continuați distribuțiile timp de cinci ani.
Veți avea nevoie de această sumă în fiecare an? Odată ce începeți o distribuție de 72 (t) utilizând metoda de anulare sau amortizare, vi se cere să distribuiți suma calculată în fiecare an - nu mai mult, nu mai puțin. Luând o distribuție de 72 (t) de la pensionare este o decizie financiară foarte importantă. Asigurați-vă că vă consultați cu un profesionist fiscal competent pentru a vă asigura că toate opțiunile dvs. sunt luate în considerare și că alegeți opțiunea cea mai potrivită pentru profilul dvs. financiar special.
Această întrebare a fost răspunsă de Denise Appleby (Contact Denise)
(Pentru a citi mai multe vedeți
Sunt pensionar, care a obținut din renta mea 403 (b). Sunt singurul angajat al afacerii mele. Mă califică pentru un cont simplu IRA? Vreau să amâne o parte din venitul meu din impozite.
Depinde. Dacă afacerea dvs. nu este încorporată și aveți câștiguri nete din activități independente, sunteți eligibil să stabiliți și să finantați un plan de pensionare, inclusiv un SIM IRA, bazat pe acel venit. IRS definește veniturile nete din activități independente ca venituri brute din comerțul sau afacerea dvs. minus deducerile de afaceri permise.
Vreau să cumpăr un stoc de 30 de dolari, să vând atunci când ajunge la 35 de dolari, nu vreau să rămân pe ea dacă scade sub 27 de dolari și vreau să fac toate acestea în un ordin de tranzacționare. Ce tip de comanda trebuie sa folosesc?
Odată ce ați identificat o securitate pe care doriți să o cumpărați, trebuie să stabiliți un preț la care doriți să vindeți dacă prețul se îndreaptă într-o direcție nefavorabilă și un preț la care doriți să obțineți profit atunci când prețul se mișcă în favoarea ta. În multe cazuri, aceste date sunt transmise brokerului folosind trei comenzi separate.
Ce ar trebui să iau în considerare atunci când aleg un executor pentru voia mea?
Executorul unei voințe este persoana desemnată cu sarcina de a administra instrucțiunile voinței. Responsabilitățile executorului includ asigurarea faptului că toate activele sunt contabilizate, toate datoriile existente și obligațiile fiscale sunt plătite și că activele rămase sunt distribuite părților corecte în conformitate cu dorințele persoanei decedate.