a:

Angajarea unui serviciu de gestionare a portofoliului sau a unui manager de portofoliu ar trebui să fie o decizie logică bazată pe subiecte de considerație, inclusiv oameni, performanță / risc, taxe, transparență, probleme juridice și alte situații speciale.

Oameni

Atunci când alegeți un manager de investiții, începeți prin a examina calitatea echipei de management al portofoliului și conducerea acestuia. Factori precum experiența, calificările și calitatea personalului de sprijin joacă un rol semnificativ în furnizarea de rezultate de calitate. În cele din urmă, managerul de portofoliu ideal ar trebui să fie o persoană în care să aveți încredere și cu care să puteți menține o relație de colaborare.

Performanță / Risc

Evaluarea performanței anterioare a managerului de portofoliu față de valorile de referință reprezintă un pas decisiv în determinarea unei potriviri adecvate. În timp ce performanța trecută nu este o garanție a rezultatelor viitoare, ea poate demonstra abilități valoroase care au generat rezultate semnificative din punct de vedere istoric. Evaluați nivelul de risc pe care managerul de portofoliu îl încorporează în generarea de returnări; riscul prea mare sau prea mic poate avea efecte negative. Înțelegerea performanței managerului de investiții în raport cu riscurile luate (folosind instrumente precum raportul Sharpe) joacă un rol important în alegerea unui manager.

Taxe

Înțelegerea și evaluarea taxelor pe care administratorii de portofoliu le plătesc pentru servicii. Compararea taxelor unui manager de portofoliu cu colegii săi este importantă, dar taxele cele mai scăzute nu sunt neapărat cele mai bune alegeri.

Transparență

Determinați nivelul de transparență și calitatea raportării furnizate de un potențial manager de portofoliu. Raportarea ar trebui să fie în timp util și exactă. Procesul de luare a deciziilor privind investițiile ar trebui să fie clar evidențiat și ușor de înțeles pentru potențialii clienți.

Aspecte juridice

Asigurați-vă că managerul de portofoliu are toate ordinele juridice. Acestea includ (dar nu se limitează la) situația juridică bună în care desfășoară activități comerciale, reclamații juridice restante și înregistrări corespunzătoare la agențiile de reglementare.

Situații speciale

Considerații precum investițiile responsabile din punct de vedere social sau restricțiile religioase ar trebui să reprezinte o parte a procesului de selecție.

Pe lângă aceste elemente foarte elementare, luați în considerare angajarea unui avocat legal și a unui consilier fiscal pentru decizii financiare substanțiale sau complexe, cum ar fi alegerea unui manager de portofoliu.