a:

O serie de factori determină când un raport de cheltuieli este relativ ridicat sau scăzut, dar un raport bun, mic de cheltuieli este în general considerat a fi în jur de 0,5-0. 75% pentru un portofoliu gestionat în mod activ, în timp ce un raport de cheltuieli mai mare de 1,5% este considerat în partea superioară.

O rată a cheltuielilor este cea a societăților de investiții de cost care îi impută investitorilor să administreze un fond mutual sau un fond tranzacționat la bursă sau ETF. Acest raport este calculat prin împărțirea cheltuielilor de funcționare ale unui fond mutual cu valoarea totală a dolarului total pentru toate activele din cadrul fondului.

Rata de cheltuieli pentru fondurile mutuale este de obicei mai mare decât ratele de cheltuieli pentru ETF-uri. Rata medie a cheltuielilor medii pentru fondurile mutuale gestionate în mod activ este cuprinsă între 0,5% și 1,0% și de obicei nu depășește 2,5%, deși unele rate ale fondurilor au crescut până la aproape 20%. Pentru fondurile indexului pasiv, raportul tipic este mai apropiat de 0. 25%. Cheltuielile pot varia semnificativ între diferitele tipuri de fonduri. Categoria de investiții, strategia de investiții și mărimea generală a fondului pot afecta raportul de cheltuieli. Un fond cu o valoare redusă a activelor are, de obicei, un raport de cheltuieli mai mare, datorită bazei sale limitate de acoperire a costurilor. Fondurile internaționale pot avea cheltuieli operaționale ridicate dacă au nevoie de personal în mai multe țări. Fondurile cu capital mare sunt, în general, mai puțin costisitoare decât fondurile cu capital mic.

Cheltuielile cu fondurile pot aduce o diferență semnificativă în rentabilitatea investitorilor. În cazul în care un fond realizează o rentabilitate anuală totală de 5%, dar plătește cheltuieli de 2%, atunci 40% din profitul brut al fondului este preluat de comisioane. Prin urmare, este foarte important ca investitorii să compare cheltuielile atunci când cercetează fonduri. Investitorii pot găsi cheltuielile unui fond într-un prospect de fond sau sunt listate pe site-urile financiare care oferă în mod liber informații despre fondurile mutuale sau ETF-urile.