În 2015, cinci ani într-o piață de tauri, piața bursieră arată în cele din urmă semne de oboseală. Nimeni nu poate prezice dacă următoarele 20% pe piață vor fi în sus sau în jos. Însă, având în vedere recentele valori ale piețelor bursiere și începutul creșterii ratei dobânzii de către Rezerva Federală, poate că este timpul să creați o pernă defensivă în portofoliul dvs. de investiții. Investitiile defensive nu necesita sacrificarea castigurilor care ar putea ramane in piata taurului curent. Fondurile mutuale defensive se pot descurca bine dacă piața continuă să se raliească, doar nu și fondurile nondefense. Cu toate acestea, fondurile mutuale defensive pot oferi portofoliului dvs. o anumită protecție în caz de dezavantaj dacă acțiunile devin scăzute. Obiectivul investiției defensive este de a capta câștigurile pe piața bursieră atunci când acestea apar, reducând în același timp potențialul de pierderi în timpul unei recesiuni a pieței. Următoarele sunt cele mai bune cinci fonduri mutuale defensive pe care le puteți avea în 2016.

Vanguard Health Care Fund Actiunile investitorilor

Actiunile de sanatate s-au dovedit a fi o investitie excelenta in toate timpurile. Indiferent de direcția pieței bursiere, cererea de servicii de îngrijire a sănătății este întotdeauna acolo și o populație în curs de îmbătrânire va determina o creștere a cererii pentru o lungă perioadă de timp. După tendințele recente ale prețului acțiunilor, anumite segmente ale industriei de sănătate, cum ar fi sectorul biotehnologiei, pot fi puțin supraevaluate. De aceea, deținerea unui fond bine gestionat, cu costuri reduse, cum ar fi acțiunile de investiții ale fondurilor de sănătate de tip Vanguard, poate fi cea mai bună modalitate de a menține expunerea la subsectoarele cele mai performante, cum ar fi stocurile spitalului, limitând în același timp expunerea la stocurile de biotehnologie mai riscante. Fondul a revenit cu 20%, 60% în ultimii cinci ani și 11,82% în ultimii 10 ani. Pentru un fond cu performanțe bune, gestionat activ, acesta are un raport de cheltuieli foarte scăzut de 0,34%.

->

Portofoliul Fidelity Select Staples

Premisa de bază a investiției defensive este de a deține acțiuni în companii care fabrică sau vând produse care sunt în cerere indiferent de ciclul economic. Aceste companii au fost clasificate în sectorul defensiv de consum, unde managerii de fonduri ajung să găsească acțiuni care au performanțe defensive pe piețe aspre. Un astfel de administrator de fonduri este Robert A. Lee, care administrează portofoliul Fidelity Select Consumer Staples din 2004. Cu Lee la conducere, fondul a reușit să depășească 99% dintre colegii săi în primii 10 ani, cu o rată anuală de 11. 2%. Acest lucru sa realizat prin investiții în companii de mari dimensiuni, cum ar fi CVS Health Corporation, Procter & Gamble Company și PepsiCo Inc. Începând cu decembrie 2015, fondul a revenit cu 11,7% în ultimii cinci ani și cu 10,01% ultimul deceniu.Raportul său de cheltuieli de 1. 05% este considerat destul de rezonabil pentru categoria fondului.

-

Fondul pentru produse de consum Rydex

Fondul pentru produse de consum Rydex, de asemenea, investește în principal în companiile de produse de larg consum, dar tinde să se concentreze pe companiile cu capitalizare mică și mijlocie. De asemenea, are capacitatea de a investi în instrumente financiare derivate, inclusiv opțiuni și contracte viitoare de acțiuni și indici bursieri. Acesta este un fond nedondiversificat, care îi oferă flexibilitatea de a deține poziții mai mari ale acțiunilor sale mai performante. Începând cu decembrie 2015, fondul are o rentabilitate anuală de cinci ani de 13,89% și un profit de 10 ani de 9,39%. Fondul plătește o încărcătură de vânzări de 4,75%, iar raportul său de cheltuieli este puțin la sfârșitul maxim la 1,60%.

Fondul Global pentru Consumatori Putnam

Fondul Global pentru Consumatori Putnam este un fond mai mic, început în 2008 de Walter Scully. Este, de asemenea, un fond mai mic, cu doar 29 de dolari. 5 milioane de active care sunt investite în întreprinderi de consum în spații mari și mijlocii. Din exploatațiile sale, 40% se află în acțiuni străine. Este un fond nedondiversificat, ceea ce înseamnă că deține mai multe poziții în stocuri mai puține decât un fond diversificat. Începând cu decembrie 2015, fondul a generat o rentabilitate anuală de trei ani de 12,13% și un randament de cinci ani de 11,31%. Acesta plătește o încărcătură de vânzări de 5,75% și are o rată a cheltuielilor de 1,29%.

Fondul indicelui de utilități vanguard

Utilitățile sunt, de asemenea, considerate stocuri defensive care generează venituri bune pentru investitori. Atunci când economia a început să se dezvolte la începutul anului 2014, sectorul utilităților a avut o performanță foarte bună, cu o creștere de 18% în primul trimestru. Aceasta este o dovadă clară că, chiar și în vremuri grele, oamenii continuă să-și folosească gazele și energia electrică. Fondul Vanguard Utilities Index investește 97% din activele sale într-un amestec larg de companii mari de utilități. Deținerile sale includ Duke Energy, NextEra Energy, Dominion Resources și Southern Company. Începând cu 15 decembrie 2015, randamentul portofoliului a fost de 3,69%. Randamentul fondului pe cinci ani este de 11,03%, iar randamentul său pe 10 ani este de 6,5%. Ea are un raport de cheltuieli cu fundul de rocă de 0,12%. Fondul Vanguard Utilities Index este un fond de clase Admiral, care necesită o investiție minimă de 10.000 de dolari. Vanguard oferă un ETF echivalent numit ETF Vanguard Utilities care nu are o cerință minimă de investiție.