Ce fac consilierii financiari? Cerința de bază este cunoașterea tehnică în domeniile financiare în care aceștia practică, însă competența profesională adevărată necesită mult mai mult. De fapt, consilierii financiari trebuie să poarte mai multe pălării pentru a-și face treaba eficient, iar cei care consideră acest domeniu ca o carieră ar trebui să studieze ceea ce înseamnă viața de zi cu zi a consilierilor.

Oricine lucrează în industria financiară vă poate spune că primul pas în a deveni un consilier de succes este de a obține o educație solidă în mecanica oricărui aspect al finanțării în care intenționați să lucrați. Aceasta poate fi o diplomă de licență sau de masterat în unele cazuri, o certificare profesională, cum ar fi desemnarea Planificatorului financiar certificat sau doar o licență sau două pentru cei care doresc să se concentreze pe un anumit tip de produs financiar. Dar educația voastră adevărată în acest domeniu nu va începe nici măcar după ce ați realizat acești pași. (Pentru mai multe informații, consultați: Cele mai bune școli pentru planificarea financiară .

O zi în viață

Ziua medie a consilierului financiar începe, de obicei, devreme și de multe ori se desfășoară în orele de seară, în special pentru cei care sunt noi în industrie. Programul zilnic al unui consilier tipic va include, de obicei, următoarele:

• Prospectare - Metoda și suma acestui lucru va depinde în mare măsură de circumstanțele consultantului. Un profesionist nou-născut, care nu are nici o carte de afaceri, să se poată aștepta să-și petreacă cel puțin jumătate din fiecare zi, lovind trotuarul într-un fel sau altul, fie prin dezvoltarea unei rețele de referire, fie prin vizitarea personală a perspectivelor. Cei care încep cu o piață caldă, în care să prospecteze, vor petrece un timp destul de mare de interacțiune cu acești oameni; de exemplu, un nou consilier care a lucrat mult timp la o altă companie se poate concentra pe sponsorizarea evenimentelor pentru angajații acelei companii pentru a genera afaceri. Alte metode moderne includ stabilirea unei prezențe digitale puternice și scrierea unui blog. ( Cum să ajungeți la un prospect care are deja un consilier )
• Servirea clienților curenți - În calitate de consultanți își construiesc cartea de afaceri, accentul va începe treptat să se schimbe de la achiziționarea de noi afaceri la servirea clienților actuali. Mulți consilieri stabiliți își vor începe ziua examinând portofoliile de clienți, răspunzând la întrebările clienților și abordând problemele restante înainte de a trece la noi afaceri. Cei mai mulți consilieri stabiliți vă vor spune că această abordare este cea mai bună modalitate de a genera noi afaceri, deoarece clienții care primesc servicii excelente sunt clienți fericiți (care vor face referiri). (Mai mult, vezi: Păstrarea clienților într-un timp bun și rău )
• Chestiuni administrative - Deși acest lucru poate fi adesea inclus în categoria clienților deserviți. un segment important al zilei de lucru care se ocupă de sarcini birocratice, cum ar fi rapoartele de conformitate, actualizarea înregistrărilor clienților, prelucrarea biletelor de comerț și tratarea altor proceduri de înregistrare a înregistrărilor.Probabil ar trebui spus aici că majoritatea consilierilor de succes reușesc să păstreze în mod constant o cantitate destul de mare de detaliu în capul lor. Pentru mai multe detalii, consultați: Cum finanța consultanții pierde clienți .
• Planificarea financiară - În timp ce acest lucru poate părea evident, va trebui să faceți timp pentru a vă livra bunurile și serviciile de bază clienților - și acest lucru poate fi dificil să se încadreze în programul dvs. uneori. Introducerea datelor în planificarea financiară sau programele fiscale poate fi un proces lung și obositor și necesită o atenție deosebită pentru detalii. Chiar și cei care îi plătesc pe ceilalți pentru a face porțiunea de intrare a datelor vor trebui să monitorizeze îndeaproape acest proces. ( ) Educația continuă
• - Acest element inevitabil al planificării financiare poate merge considerabil dincolo de simpla satisfacție a cerințelor educaționale din industrie sau de credință pentru a include cercetarea investițiilor și a produselor. Multe titluri de valoare și vehicule de asigurări necesită o pregătire specifică înainte ca vânzătorul să aprobe consilierul să le vândă. Unii consultanți frecventează frecvent seminarii de o săptămână care acoperă subiecte specializate sau continuă să obțină noi denumiri pentru a oferi nivelul de servicii pe care îl au clienții lor. Acest lucru nu poate fi doar consumator de timp, ci și costisitor în unele cazuri. (Pentru mai multe informații, consultați: Înaintarea educației continue . Elementul uman

După cum v-ați aștepta, celălalt și cel mai important element al activității unui consultant financiar este construirea și gestionarea relațiilor cu clienții. Acest lucru începe cu crearea unei impresii profesionale în timpul fazei de prospectare, oferind ceea ce promiteți în timpul fazei de planificare și ținând legătura cu aceștia în mod continuu. Și, bineînțeles, aceasta poate fi o adevărată provocare uneori - de exemplu, atunci când un client care a fost dezonorat de către părinții dvs. vă sună și strigă că el sau ea vă va da în judecată din cauza acestuia, chiar dacă nu ați fi putut fi mai puțin implicați . Abilitatea dvs. de a educa clienții și de a le convinge să facă ceea ce va face în mod corespunzător va avea un impact semnificativ asupra succesului dvs. global - și asupra potențialului său de răspundere - în această afacere. (Pentru mai multe informații, consultați:

Aceste companii sunt Tops Among Financial Advisor Clients

.

Și clienții nu sunt singurii pe care va trebui să-i păstrați. Va trebui să înveți cum să vorbești și să negociezi cu angrosiști, ofițeri de conformitate, oficiali de reglementare și reprezentanți ai serviciului de relații cu clienții, care pot sau nu pot să vă ajute sau să lucreze cu dvs. când aveți nevoie. Capacitatea dvs. de a vă menține bunăvoința poate însemna diferența dintre inconveniente majore și afacerea pierdută și o practică fără probleme. (Pentru mai multe informații, consultați:

Consultanți: Evitați aceste greșeli frecvente

.) Cum să pregătiți Dacă simțiți că ați putea folosi ceva ajutor în pregătirea pentru unele dintre elementele descrise mai sus, doriți să luați în considerare câteva cursuri sau cursuri suplimentare în domeniul finanțelor sau psihologiei comportamentale, al abilităților de ascultare și de comunicare și al vorbirii publice.Dacă intri în afaceri pentru tine ca un consilier independent, atunci unii antrenamente în modul de a fi un antreprenor nu pot nici să rănesc. Un loc bun pentru a începe este de a vorbi cu unii consilieri care iau aceeași abordare pe care ați dori și o veți reuși. Întrebați-le exact ce fel de abilități mai puțin tangibile pe care le folosesc în munca lor zilnică și cum le-au învățat. Există o creștere rapidă a cursurilor gratuite online care acoperă fiecare subiect imaginabil disponibil pentru cei care doresc să învețe și acesta poate fi un loc ieftin și convenabil pentru a începe segmentul alternativ al educației dvs. (Mai mult, vezi:

Indicatori de conducere pentru finanțarea comportamentului

.) Linia de fund Funcția de consultant financiar va cuprinde mult mai mult decât gestionarea portofoliilor de investiții sau închiderea vânzărilor. Prospectarea, marketingul, serviciul clienți, respectarea, administrarea și educația vor fi, de asemenea, parte din rutina zilnică și capacitatea dvs. de a integra în mod eficient aceste lucruri în programul dvs. poate determina în ultimă instanță nivelul dvs. de succes în afaceri. Pentru mai multe informații și resurse despre a deveni consilier financiar, vizitați site-ul Asociației Planificare Financiară la www. fpanet. org, Asociația Națională a Consultanților Financiari Personali la www. napfa. org sau site-ul web al PCP la www. CFP. net. (Pentru mai multe informații, consultați:

Sfaturi de carieră pentru femei care aspiră să fie consultanți

.