Pentru a transfera fonduri, beneficiarii LIRA trebuie să îndeplinească una dintre criteriile diferite. Numai anumiți indivizi au dreptul de a transfera fonduri, după cum se specifică mai jos.
Proprietarii planurilor de contribuții definite și planurile de pensii definite
Pentru a fi eligibil pentru transfer, o persoană trebuie să fie fie membru al unui plan de contribuții determinate, fie un plan de pensii cu beneficii determinate, cu condiția să fi încetat să facă contribuții contul.
În timp ce planurile de contribuții determinate se bazează pe contribuțiile unui angajat și ale angajatorului său, plus dobânda, planurile de beneficii determinate se bazează pe câștigurile și serviciile unui angajat. Planurile sunt fie contributive, caz în care angajatul efectuează contribuțiile, fie necontributive, caz în care angajatorul efectuează contribuțiile.
Deținătorii de planuri de beneficii variabile
Proprietarii conturilor de beneficii variabile, care figurează într-un plan de pensii, pot, de asemenea, transfera bani într-un cont LIRA. Contul cu beneficii variabile este similar cu un fond de venituri pe viață (LIF), un cont care plătește prestațiile de pensionare pe întreaga durată de viață a destinatarului, în locul unei sume forfetare.
Titularii actuale de LIRA, LIF și LRIF
Proprietarii actuali ai LIRA, LIF și LRIF pot transfera fonduri și în contul LIRA.
Transferurile pot fi efectuate de partenerii de drept comun și de soții deținătorilor de plan
Soții și partenerii de drept comun care au rupt relațiile cu deținătorii de planuri pot, de asemenea, să transfere fonduri dintr-un cont de pensie într-un cont LIRA.
Parteneri sau soți ai deținătorilor de pensii decedați
Dacă proprietarul unei pensii a decedat, soțul sau partenerul de drept comun pot face și un transfer.
O altă cerință
Pentru ca un transfer să fie facilitat, instituția financiară care oferă contul LIRA trebuie înregistrată la biroul inspectorului din Canada.
Pot transfera fondurile dintr-un SEP-IRA către un plan de partajare a profitului sau un vehicul de pensionare auto-direcționat?
Da. Fondurile pot fi redirecționate de la un SEP IRA la un plan de partajare a profitului, cu condiția ca documentul plan care guvernează planul de partajare a profitului să aibă rolul de a permite astfel de restructurări. Dacă documentul de plan include dispoziții care să permită preluarea de la SEP IRA, sponsorul planului (angajator), de obicei, face ca alegerile să fie de acord să permită răsturnarea în acordul de adopție. Apărătorii autorizați pentru planurile de participare la profit sunt d
Unde pot transfera bani dintr-un cont de retragere la închis (LIRA)?
Transferurile de bani dintr-un LIRA pot fi efectuate într-un alt cont LIRA, într-un cont LIF sau într-o companie de asigurări pentru a cumpăra o anuitate.
Care sunt principalele beneficii ale unui cont de pensionare blocat (LIRA)?
Citiți despre principalele avantaje pe care le puteți obține din transferarea fondurilor de pensii canadiene într-un cont de pensionare închisă sau LIRA.