Da. Fondurile pot fi redirecționate de la un SEP IRA la un plan de partajare a profitului, cu condiția ca documentul plan care guvernează planul de partajare a profitului să aibă rolul de a permite astfel de restructurări. Dacă documentul de plan include dispoziții care să permită preluarea de la SEP IRA, sponsorul planului (angajator), de obicei, face ca alegerile să fie de acord să permită răsturnarea în acordul de adopție.
Administratorii autorizați pentru planurile de participare la profit sunt de obicei bănci și custozi non-bancari care sunt aprobați de IRS. Pentru o listă a custodelilor nebancari aprobați de IRS, a se vedea Lista IRS a administratorilor și depozitarilor nonbank .
Pentru mai multe informații despre acest subiect, citiți Greseli comune de răsturnare IRA .
Particip la un plan de partajare a profitului la locul de muncă. Dacă mă pensionez la vârsta de 62 de ani, voi putea să retrag banii fără taxe sau trebuie să fie transferat în alt cont sau plan?
Banii din contul dvs. de partajare a profitului vor fi impozabili atunci când vor fi retrași din cont. Puteți lăsa banii în plan (dacă planul o permite) sau să treci peste soldul unui IRA. Cei mai mulți planificatori financiari vă recomandă să nu lăsați fondurile în planul de partajare a profitului după ce părăsiți firma, riscând să pierdeți evidența fondurilor.
Am un plan de împărțire a profitului cu fostul meu angajator. Încerc acum să cumpăr o casă. Pot să-mi folosesc banii de împărțire a profitului pentru a pune o plată în avans pe o casă?
Planurile de partajare a profitului sunt planuri de pensionare cu companii care oferă angajaților un procent din câștigurile companiei. Un plan de partajare a profitului este similar unui plan de 401 (k), deoarece este considerat un plan de contribuții definite. Singura diferență este că singura entitate care contribuie la plan este angajatorul - bazat pe profiturile companiei la sfârșitul fiecărui an fiscal.
Care pot transfera fonduri către un cont de pensionare blocat (LIRA)?
Transferarea de fonduri într-un cont LIRA poate fi inițiată de către proprietarii de planuri de contribuții determinate sau planuri de pensii definite, precum și de deținătorii de cont LIRA.