Investitorii au încredere în planificatorii financiari independenți, cei mai mulți dintre toți tipii de consultanți, a constatat un raport recent al Spectrem Group. Acestea sunt, de asemenea, al doilea tip de consilier cel mai popular în spatele brokerilor cu servicii complete.

"Apelul unor planificatori financiari independenți pare să fie natura directă a relației", a declarat într-o declarație președintele Spectrem George H. Walper Jr. "Investitorii care folosesc IFP nu caută neapărat strategii financiare complicate. un nivel înalt de încredere în consilierul lor că primesc cel mai bun produs sau serviciu pe care îl pot plăti pentru taxa pe care o plătesc fără nici o presiune exterioară care afectează opțiunile pe care le oferă consilierul lor. Ei simt că primesc o abordare mai holistică față de situație financiară. "

Citiți mai departe pentru a înțelege mai mult de ce acești consilieri sunt atât de plăcuți. Citiți blogurile dvs. ) Dl Popul dintre investitori

Raportul,

Profilul investitorilor bazat pe tipurile de consultanți preferați , a analizat mai mult de 6 600 de gospodării și a constatat că 24% din respondenți folosesc un planificator financiar independent față de 36% utilizați un broker de servicii complete. Managerii de investiții au venit în al treilea rând la 12%.

Investitorii care au participat la studiu au primit următoarea descriere a planificatorilor financiari independenți: "Această persoană nu este afiliată nici unui furnizor financiar mare. El oferă consultanță obiectivă, cuprinzătoare în ceea ce privește planificarea pensionării, planificarea imobiliară, strategiile fiscale, fluxul de numerar și investițiile. Planificatorii financiari plătesc în mod obișnuit o taxă fixă ​​pentru consilierea lor de planificare sau un procent de active administrate dacă gestionează de fapt investiții pentru client. „

Spectrem subliniază că, atunci când un consultant este independent, "este un semnal pentru investitori că este mai puțin probabil ca aceștia să fie nevoiți să ofere selecții alese de cineva de sus. "

Niveluri înalte de încredere, satisfacție

Întrebați să-și plaseze nivelul de încredere în consilierul lor pe o scară de la 0 la 100, investitorii care folosesc planificatori independenți au obținut un rating de 87,55, cel mai mare dintre toate tipurile de consilieri . Ratele de satisfacție în rândul investitorilor care folosesc planificatori independenți sunt, de asemenea, printre cele mai înalte și, nu este surprinzător, loialitatea acestora.

Investitorii care folosesc un consultant financiar independent au totuși un nivel de risc mai scăzut decât investitorii care folosesc alte tipuri de consilieri. Mai mult de 50% preferă o rată de rentabilitate garantată pentru majoritatea investițiilor lor, în loc să aloce o parte din investițiile lor cu un risc semnificativ pentru o rată de rentabilitate mai mare. Spectrem susține că un consultant care speră să ademenească un investitor de la un planificator independent ar trebui să demonstreze dorința de a accepta nevoia investitorului de siguranță în ceea ce privește riscul și recompensa.

Raportul a constatat, de asemenea, că investitorii care folosesc consilieri financiari independenți nu petrec prea mult timp cu planurile lor de investiții și probabil folosesc consilierul lor pentru mai mult a unei perspective sigure, pe termen lung. Doar 31% dintre investitorii care preferă un planificator independent doresc să se implice în operațiunile zilnice de investiții și doar 32% se bucură de investiții. Ambele sunt cel mai mic procent din toți investitorii din studiu. Sfaturi pentru consultanți

Spectrem sugerează următoarele pentru consultanți:

Investitorii își pot schimba periodic atitudinea față de risc. Consilierii care se întâlnesc cu investitorii care lucrează în prezent cu un planificator financiar independent ar trebui să pună întrebări dacă siguranța alegerilor investitorului reduce într-adevăr oportunitățile de a-și mări valoarea portofoliului.

În timp ce multe tipuri de consultanți oferă servicii de planificare financiară, cheia este de a le oferi într-un mod care să ofere răspunsuri adecvate pentru client și care nu par să promoveze numai produsele și serviciile consilierului.

• Consultanții ar trebui să efectueze în mod regulat sondaje privind satisfacția clienților. Acest lucru permite consultanților să identifice orice provocări și oportunități pentru produse și servicii noi.
• Linia de fund
• Planificatorii financiari independenți sunt cei mai de încredere dintre investitori în rândul tuturor tipurilor de consilieri. Alte tipuri de consilieri care doresc să atragă clienții trebuie să-și păstreze în minte toleranța la risc scăzut și să se asigure că nu par să promoveze produse și servicii. (Pentru lecturi corelate, vezi:

10 Trăsături comune ale investitorilor bogați

)