Persoanele ultra-bogate, cunoscute și sub numele de persoanele ultra-înalte (UHNWI), sunt definite ca având o valoare netă de cel puțin 30 de milioane de dolari. Valoarea netă pentru aceste persoane include, în mod normal, acțiuni în corporații publice și private, investiții imobiliare și investiții pasionale, cum ar fi arta, avioanele și proprietățile personale. Oamenii bogați în mod obișnuit au amestecuri similare de investiții în portofoliile lor de investiții. Următoarele sunt primele trei investiții alternative pe care le deține în mod obișnuit.

1. Proprietăți imobiliare de lux

Proprietatea imobiliară de lux a reprezentat o bază în portofoliile ultra-bogate. Acest tip de imobil poate fi definit ca o nișă de piață, în care persoanele dețin mai multe locuințe în numeroase locații din întreaga lume. De fapt, începând din septembrie 2015, aproape 3 trilioane de dolari din averea privată a lumii sunt deținute în proprietăți rezidențiale ocupate de proprietari, iar 79% din toate UHNWI-urile dețin două sau mai multe case rezidențiale.

Statele Unite sunt țara cea mai populară pentru persoanele bogate care caută locuințe secundare, iar New York City a raportat că are cel mai mare număr de proprietăți din lume deținute de UHNWI. Alte orașe precum Londra, Hong Kong, Los Angeles, San Francisco, Washington, Singapore și Paris sunt, de asemenea, locații populare pentru investiții imobiliare de lux.

Motivele pentru care investițiile ultra-bogate în imobiliare de lux din aceste locații se datorează faptului că aceste orașe au concentrat medii de afaceri, apropierea de unele dintre cele mai mari piețe din lume și de competențele în limba engleză. În plus, aceste piețe imobiliare sunt stabile și au istorii de performanță economică puternică, făcându-le zone bune pentru investiții pe termen lung.

2. Fondurile de hedging

Fondurile de hedging sunt instrumente de investiții alternative deschise exclusiv celor bogați și ultra-bogați. Comisia Securities and Exchange (SEC) are cerințe foarte specifice pentru a investi în fondurile speculative, împiedicând oamenii obișnuiți să profite de acest tip de investiții.

Pentru a investi într-un fond de hedging, oamenii trebuie să fie investitori acreditați, ceea ce înseamnă că au o valoare netă de peste 1 milion de dolari, au câștigat 200.000 $ în fiecare din ultimii doi ani sau 300.000 $ în fiecare din trecut doi ani dacă sunt căsătoriți și au o așteptare rezonabilă de a face aceeași sumă în viitor. Cu toate acestea, pentru instituțiile de investiții, cum ar fi fondurile de pensii, dotările și trusturile, calificarea primară este să dețină active în valoare de 5 milioane USD.

În mod comparativ, multe fonduri de hedging optează pentru stabilirea unor standarde mai stricte decât conturul SEC pentru un investitor calificat, în mod normal la egalitate cu fondurile menționate mai sus. Aceste tipuri de fonduri de hedging sunt pentru cei ultra-bogați și necesită ca investitorii să fie cumpărători calificați în conformitate cu orientările specifice fondurilor.În mod obișnuit, aceste linii directoare solicită persoanelor fizice să dețină cel puțin 5 milioane dolari în active investibile.

Oamenii care îndeplinesc aceste cerințe înalte sunt cunoscuți ca superacreditari. Pentru fondurile speculative care nu au standarde proprii, acestea au, de obicei, un standard minim de investiții cuprins între 1 milion și 5 milioane de dolari, eliminând totul, cu excepția celor extrem de bogați.

3. Investiții de capital privat

Pentru cei ultra-bogați, este obișnuit să dețină o proprietate într-o afacere privată, fie ca investitor, fie ca fondator. Acest tip de investiție alternativă este atractivă pentru cei ultra-bogați, datorită potențialului de revenire mai mare decât media.

Proprietatea cu capital privat este în mod obișnuit oferită doar celor ultra-bogate, deoarece investițiile minime încep în medie de 250 000 USD. În plus, datorită gradului ridicat de risc asociat investițiilor în capital privat, persoanele fizice cu venituri mici nu pot participa în mod normal; pentru UHNWIs, este mult mai ușor să preiei nivelul crescut de risc care vine cu fondurile de capital privat.

Investițiile de capital privat pot fi obținute prin fonduri private care necesită acreditarea investitorilor. Capitalurile private pot fi achiziționate, de asemenea, direct de la companii private, cum ar fi înființarea de tehnologii, însă majoritatea solicită acreditarea investitorilor.