După o performanță puternică în 2015, sectorul financiar este pe punctul de a începe în 2016. Până în 17 martie 2016, sectorul a scăzut cu 5,71%. După o creștere inițială care a urmat după majorarea ratei dobânzii de la Consiliul Federal al Rezervei, acțiunile băncii s-au pus sub presiune din cauza preocupărilor legate de prețurile scăzute ale petrolului și datoria datorată piețelor emergente. Se așteaptă ca băncile și alte instituții financiare să funcționeze mai bine, cu rate ale dobânzii mai mari, dar acestea nu se pot ridica suficient de repede pentru a transforma lucrurile în curând. Fondurile mutuale ale sectorului financiar au efectuat în natură, cu toate acestea în anul negativ până în prezent (YTD). Cu toate acestea, perspectivele pe termen lung pentru stocurile financiare sunt încă pozitive, iar unele dintre fondurile de investiții financiare superioare plătesc investitorilor sub formă de dividende pentru răbdarea lor.

Scăderea prețurilor acțiunilor financiare a sporit randamentul dividendelor, în special în rândul băncilor mari și al companiilor diversificate de servicii financiare. Fondurile cu expunere mare la aceste industrii au înregistrat și creșterea randamentului dividendelor. Deoarece aceste fonduri tind să investească în întreaga gamă largă de companii de servicii financiare, randamentul dividendelor lor este oarecum modest. Cu toate acestea, cele mai bune fonduri mutuale cu plata dividendelor au un cost redus, care permite investitorilor să capteze mai mult randament în timp ce așteaptă aprecierea prețurilor acțiunilor.

->

Portofoliul Fidelity Select Consumer Finance

Începând cu data de 17 martie 2016, randamentul dividendului fondului Fidelity Select Consumer Finance ("FSVLX") a fost de 1,68%. Fondul investește cel puțin 80% din activele sale în administrare (AUM), în valoare de 86 milioane USD, în companii domestice și străine din industria de finanțare a consumatorilor. Cele mai mari exploatații sunt Visa Inc. Class A (NYSE: V VVisa Inc111, 97 + 0, 55% Creat cu Highstock 4. 2. 6 MAMasterCard Inc150 36+ 0 72% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ), Synchrony Financial (NYSE: SYF SYFSynchrony Financial32. Highstock 4. 2. 6 ), Annaly Capital Management Inc. (NYSE: NLY NLYAnnaly Capital Management Inc., 16-0, 67% creat cu Highstock 4. 2. 6 Capital One Financial Corp. (NSYE: COF COFCapital One Financial Corp.90-0.16% creat cu Highstock 4. 2. 6 ), toate reprezentând 32% din portofoliu. În ultimii 10 ani, fondul a revenit la -6. 59%, iar în ultimii cinci ani a revenit la 10. 48%. Anul-la-data în 2016, fondul este în scădere cu 6. 0%. Fondul are un raport de cheltuieli redus de 0,88%, și nu percepe o sarcină de vânzări front-end.

T. Rowe Price Financial Services

Randamentul dividendelor din Fondul de Servicii Financiare T. Rowe Price ("PRISX") este de 1.32% din 17 martie 2016. Fondul investește minimum 80% din 502 milioane dolari în AUM într-o secțiune largă a companiilor de servicii financiare, inclusiv companiile din domeniul serviciilor financiare care obțin cel puțin 50% din veniturile lor afaceri generate în industria serviciilor financiare. Cele cinci mari exploatații sunt unele dintre cele mai cunoscute nume din Statele Unite: Citigroup Inc. (NYSE: C

CCitigroup Inc73, 33-0,97%

Creat cu Highstock 4. 2. 6 ) , JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM JPMJPMorgan Chase & Co100, 72-0, 68% Creat cu Highstock 4. 2. 6 > STTState Street Corp92 23-0. 32% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ), Morgan Stanley (NYSE: MS MSMorgan Stanley49. Highstock 4. 2. 6 ) și Bank of America Corporation (NYSE: BAC BACBank of America Corp 27, 64-0, 67% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ). Fondul a revenit la 2,12% în ultimii 10 ani și la 5,8% în ultimele cinci ani. Rambursarea sa anuală în 2016 este de -13. 59%. Raportul de cheltuieli al fondului este de 0,6% scăzut și nu percepe o sarcină de vânzare la capătul frontului. Royce Global Financial Services Fondul Royce Global Financial Services ("RYSFX") plătește un dividend de 1,34% dintr-un portofoliu în valoare de $ 51. 7 milioane în AUM. Fondul se concentrează asupra companiilor de servicii financiare cu capitalizări de piață de până la 5 miliarde de dolari, deși investește și în companii cu capitalizări de piață mai mari. Fondul încearcă, de asemenea, să investească cel puțin 40% din activele sale în companii străine. Începând cu data de 17 martie 2016, portofoliul său cel mai mare, care a reprezentat 10% din portofoliul său, a fost Bank of First Republic (NYSE: FRC FRCFirst Republic Bank94.60 + 0.16% Creat cu Highstock 4. 2. 6

), First Citizens BancShares Inc. Clasa A (NASDAQ: FCNCA

FCNCAFirst Citizens Bancshares Inc407, 53-0.71% , Federated Investors Inc , Clasa B (NSYE: FII FIIFederated Investors Inc31, 70 + 0, 48% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ) și Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 60-0. 49% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ). Fondul a revenit cu 4. 59% în ultimii 10 ani și 5.65% în ultimele cinci ani. Anul-la-data, fondul este în jos 8. 14%. Raportul său de cheltuieli este de 1,49% și nu există sarcină front-end.