Portofoliile de obligațiuni pe termen scurt investesc în principal în emisiuni cu venit fix din corporații și alte titluri de investiții din SUA. În circumstanțe normale, aceste fonduri au tendința de a avea scadențe medii efective de la unu la patru ani sau de durate de la un an la trei sau cinci ani. Aceste tipuri de fonduri sunt potrivite pentru investitori mai conservatori din cauza sensibilității lor scăzute la ratele dobânzilor, comparativ cu mai multe fonduri pe termen lung cu venit fix. Din cauza siguranței, randamentele acestor fonduri tind să fie reduse. Cu toate acestea, având în vedere clasa de active, unele fonduri mutuale pe termen scurt au randamente atractive. Mai jos este o listă a trei fonduri de obligațiuni pe termen scurt cu randament ridicat care nu au sarcini de vânzare din martie 2016.

Fondul american de obligatiuni pe termen scurt (USSBX) cauta sa construiasca un portofoliu diversificat de obligatiuni pe termen scurt pentru a proteja capitalul investitorului, oferind in acelasi timp un venit mai mare potențial decât fondurile de pe piața monetară. În condiții normale, fondul investește cel puțin 80% din activele sale într-o gamă largă de titluri de creanță de tip investițional, cu o scadență a portofoliului mediu ponderat în dolari, de trei ani sau mai puțin. USSBX este gestionat de trei persoane care au o experiență combinată de 60 de ani de gestionare a investițiilor.

În martie 2016, fondul este investit în 519 de obligațiuni individuale. Scadența medie ponderată a portofoliului este de 2. 36 de ani și durata acestuia este de 1. 89 de ani. Fondul are o beta de 0,28 față de indicele de agregare Barclays Capital U. S. Alocarea activelor USSBX este următoarea: obligațiuni corporative interne 47. 86%, obligațiuni externe 16. 42%, titluri garantate cu active 10. 78%, titluri garantate cu ipoteci 9. 03%, obligațiuni guvernamentale americane 7. 20% și alte titluri de valoare 8. 71%. Raportul de cheltuieli al fondului este de 0,62%, iar randamentul SEC de 30 de zile este de 2,3%.

Fondul de obligațiuni pe termen scurt Baird ("BSBSX") caută o rată anuală a rentabilității totale, înainte de cheltuielile fondului, mai mare decât rata anuală a rentabilității totale din indicele Barclays 1-3 ani guvernul american / indicele de obligatiuni de credit. BSBSX este gestionat printr-o abordare neutră pe durată, cu accent pe menținerea unui orizont de timp pe termen lung în perspectivă. În mod normal, fondul investește cel puțin 80% din activele sale în administrațiile din S.U.A. și în entitățile din sectorul public, titlurile garantate cu active interne și internaționale, ipotecare și obligațiunile corporatiste interne și externe.

BSBSX are 513 exploatații diferite, o scadență medie efectivă de 1.95 ani și o durată efectivă medie de 1. 94 de ani. Fondul este de 61. 5% au investit în datorii corporatiste, 20% în dolari americani și alte datorii guvernamentale, 8% titluri garantate cu ipoteci, 8,8% titluri garantate cu active și 0.5% în numerar. Raportul de cheltuieli pentru această clasă a fondului este 0. 55%, iar randamentul actual al SEC pe 30 de zile este de 1.75%. Clasa instituțională a Fondului de obligațiuni pe termen scurt Baird ("BSBIX") are o rată de cheltuieli de 0,30% și un randament de 1,99%, dar investiția minimă este de 25 000 $.

Vanguard Short-Term Fondul de investiții cu capital de investiții

Fondul Vanguard pe termen scurt de investiții ("VFSTX") investește în obligațiuni corporative, împrumuturi cumulate de consum și obligațiuni guvernamentale ale U. S. Portofoliul este conceput pentru a oferi investitorilor o expunere la obligațiuni de gradul de investiție cu scadențe pe termen scurt, de calitate medie și înaltă. Este una dintre cele mai mari fonduri de obligațiuni pe termen scurt disponibile cu 53 USD. 3 miliarde de active administrate.

VFSTX investește în 2, 171 de valori mobiliare diferite, are o scadență medie efectivă de 3 3 ani și are o durată de 2 6 ani. Aproximativ 75% din active au o calitate a creditului de A3 sau mai mare. În timp ce investițiile fondului sunt împărțite pe 10 tipuri diferite de emitenți, 66.3% din portofoliu sunt investiți în probleme industriale, financiare și de trezorerie. Beta-ul său față de indicele Barclays U. S. Bond Aggregate Bond este 0. 36 și este 0. 86 față de indicele Bursei de Investiții Anul 1-5 al Barclays din SUA. Raportul de cheltuieli al VFSTX este 0. 2%, care este cu 75% mai ieftin decât raportul mediu de cheltuieli al fondurilor cu participații similare. Rezultatul SEC de 30 de zile este de 1,98%.