Titlurile de valoare protejate împotriva inflației (TIPS) reprezintă un plus foarte avantajos pentru numeroasele portofolii de investiții datorită beneficiilor lor de diversificare și protecției în medii în care inflația este în creștere. Sfaturile sunt ajustate la cea mai frecvent utilizată măsură de inflație, indicele prețurilor de consum (IPC). Atunci când se mărește IPC, suma principală a TIPS este ajustată în sus, iar când IPC scade, principalul este ajustat în jos. Rata cuponului rămâne constantă, generând astfel sume diferite de interes pe baza principalului ajustat la inflație. Rezultatul final este că investitorii sunt protejați împotriva inflației.

Această clasă de active nu oferă, în general, randamente ridicate din cauza caracterului său scăzut. Cu toate acestea, unele fonduri mutuale TIPS au randamente atractive. Dintr-un eșantion de peste 50 de fonduri mutuale bazate pe TIPS, următoarele trei fonduri sunt cele mai atractive. Rețineți că fondurile care includ o încărcătură au fost eliminate din listă, deoarece o încărcătură este, în esență, o "randament negativ" de o singură dată, care aduce randamentul efectiv în primul an sub zero în majoritatea cazurilor. Următoarele sunt primele trei fonduri mutuale bazate pe TIPS, fără sarcini, cu cele mai mari randamente începând din martie 2016.

(HARRX)

Fondul instituțional de returnare a porturilor (HARRX) investește în principal în obligațiuni indexate la inflație de scadențe diferite, emise de guvernul SUA, non-U . S. guverne, agenții și corporații. HARRX poate investi până la 30% din activele sale în valori mobiliare denominate în valută și poate investi până la 10% în cazul emitenților pe piețele emergente. În timp ce fondul investește în principal în titluri de valoare investiționale, acesta poate aloca până la 10% obligațiunilor cu randament ridicat.

Durata fondului variază în mod normal în termen de trei ani de la indicele TIPS Barclays al SUA. HARRX are 132 de exploatații diferite; cu toate acestea, nouă dintre primele 10 exploatații sunt TIPS din SUA care cuprind 93,5% din activele nete. Durata medie ponderată a fondului este de 7 ani 25 de ani, randamentul acestuia pe o perioadă de 12 luni este de 2,3%, iar randamentul până la scadență este de 3 16%. Suma minimă a investiției este de $ 1 000.

Portofoliul VY BlackRock Inflația Protejată la Inflație (IBRIX)

Portofoliul VY BlackRock Inflation Protected Bond (IBRIX) investește cel puțin 80% din activele sale nete în obligațiuni indexate la inflație de scadențe variabile emise de SUA și non-U. Guvernele S., agențiile acestora și SUA și non-U. S. corporații. Fondul poate investi până la 20% din portofoliu în oricare dintre următoarele active: obligațiuni cu randament ridicat, datorii pe piețele emergente și titluri de valoare non-dolar non-U. Emitenții S. La discreția managerului de portofoliu, IBRIX poate investi în U.S. Titluri de trezorerie, titluri garantate cu ipotecă, obligațiuni corporative de gradul de investiții, titluri garantate cu active sau obligații ipotecare garantate (CMOS).

IBRIX menține o durată medie a portofoliului în plus sau minus 20% din durata indicelui Barclays Capital Global Real U. S. TIPS. Acesta deține 163 exploatații, iar dintre acestea, primele 10 reprezintă 56,04% din portofoliu și sunt toate TIPS din S.U.A. IBRIX are un randament de 12 luni de 1,33% și nu are o investiție minimă.

Fondul Vanguard pentru Valorile Mobiliare (VIPSX)

Fondul Vanguard pentru Valorile Mobiliare ("VIPSX") este unul dintre cele mai mari fonduri TIPS disponibile cu $ 23. 2 miliarde de active administrate (AUM). Fondul investește în obligațiuni susținute de credința și creditul deplin al guvernului federal și al cărui principal este ajustat trimestrial pe baza inflației. VIPSX are 45 de exploatații diferite, iar aproape 100% dintre acestea sunt US TIPS. Ea are o durată medie efectivă de 8,3 ani, randament până la scadență de 1,80% și un randament de 12 luni de 0,7%. Investiția minimă pentru acest fond este de 3.000 $.

Mențiune onorabilă

O mențiune onorabilă pe această listă este Fondul PIMCO Real Return Asset Fund ("PRAIX"). Este un fond mutual de înaltă calitate care investește în obligațiuni legate de inflație. Randamentul acestuia pe 12 luni este de 1,98%. Precauția este investiția minimă pentru acest fond este de 1 milion de dolari.