Obligațiunile convertibile sunt o clasă de active care poate oferi beneficii de diversificare majorității portofoliilor de investiții. O obligație convertibilă este un tip de garanție cu venit fix, pe care titularul o poate converti într-un număr predeterminat de acțiuni ale societății emitente sau în numerar de valoare egală. Obligațiile convertibile au, de obicei, randamente ridicate. Acestea oferă o protecție descendentă, deoarece valoarea obligațiunii convertibile poate să scadă doar la valoarea pragului de obligațiuni. Obligațiunile convertibile mențin potențialul de creștere a rentabilității capitalurilor proprii și sunt de obicei mai puțin volatile decât acțiunile societății.

(LACFX)

Fondul Lord Abbett Convertible ("LACFX") caută să livreze venituri curente și oportunitatea de apreciere a capitalului, investind în principal în titluri convertibile. Acesta este susținut de 48 de profesioniști în domeniul investițiilor, fiecare cu o medie de 13 ani de experiență în industria de investiții. Alocarea actuală a fondului este de 87. 1% obligațiuni convertibile, 7,9% capitaluri proprii, 3,4% obligațiuni cu randament ridicat și 1,7% numerar și echivalente. În ceea ce privește calitatea creditului, 55. 5% din 105 investiții individuale ale fondului sunt evaluate cu B sau mai mari. Cu toate acestea, 45,5% din valorile mobiliare rămase nu sunt evaluate. Cuponul mediu al titlurilor este de 2. 44%, iar scadența medie este de 8. 49 ani. Randamentul fondului pe 30 de zile este de 3.05%. Fondul Lord Abbett Convertible are o rată de cheltuieli de 1,6%, în special sub nivelul de 1,37% al ratei medii a cheltuielilor de tip mediu al fondurilor mutuale convertibile de obligațiuni convertibile.

Fondul Lord Abbett Convertible are o încărcătură de vânzare diferențiată începând de la 2. 25% pentru persoanele care investesc 100.000 $ sau mai puțin. Acest nivel scade și în cele din urmă ajunge la 0% pentru cei care investesc 500 $ sau mai mult în fond.

Fidelity Advisor Fondul de Valori Mobiliare Convertibile (FACVX)

Fondul Fidelity Advisor Convertible Securities ("FACVX") caută un nivel ridicat al rentabilității totale prin venitul curent combinat și aprecierea capitalului prin investirea a cel puțin 80% valori mobiliare și, uneori, acțiuni comune. Acesta este unul dintre cele mai mari fonduri mutuale de obligatiuni convertibile de pe piata, cu 1 dolar. 7 miliarde de active administrate (AUM). Fondul are 89 de investiții diferite emise de 80 de emitenți diferiți, primele 10 investiții fiind egale cu 42,73% din portofoliul total. Portofoliul actual este alocat după cum urmează: 39,03% în obligațiuni convertibile, 36,79% în acțiuni convertibile, 22,69% în acțiuni și 1,49% în numerar și alte active. Rezultatul de 30 de zile al Fondului convertibil al Fondului de Valori Mobiliare al Fidelity Advisor este de 28%, iar raportul său de cheltuieli este de 0,84%. Fondul are o investiție inițială minimă de 2, 500 USD, iar ulterior un sold minim de 1 000 de dolari. Fondul are, de asemenea, o încărcătură maximă de 5.75%, dar conform prospectului, investitorii se pot califica pentru reduceri de taxe de vânzare.

Fondul Vanguard Convertible Securities (VCVSX) urmărește să furnizeze venituri curente și aprecierea capitalului pe termen lung prin investirea într-un portofoliu larg diversificat din SUA și valori mobiliare convertibile străine și prin utilizarea unei abordări de investiții de jos în sus. Acest fond are 1 $. 5 miliarde de AUM, făcându-l una dintre cele mai mari fonduri de obligațiuni convertibile disponibile.

Fondul Vanguard Convertible Securities are avantaje distincte față de Fondul Abbet Convertibil Lord, Fondul Fidelity Advisor Convertible Securities și multe altele care îl fac una dintre cele mai ieftine fonduri mutuale de obligațiuni convertibile de pe piață. Nu are o încărcătură și are un raport de cheltuieli foarte scăzut de 0,38%.

Fondul Vanguard Convertible Securities investește în 159 de titluri diferite și are un cupon mediu de 2,1% și o durată medie de 5,6 ani. Alocarea actuală este de 93,3% în obligațiuni, 5,1% în acțiuni și 1,6% în rezerve pe termen scurt. Investițiile în cadrul valorilor mobiliare convertibile sunt împărțite în toate sectoarele, însă majoritatea investițiilor sunt în sectoarele tehnologiei informației, financiare, sănătate și consumator discreționar.