Unele fonduri de pe piața monetară oferă venituri scutite de impozit și conservarea capitalului. Obiectivul principal de investiție al unui fond monetar este de a câștiga dobândă și de a menține o valoare a activului net (NAV) de 1 dolar pe acțiune. Trei fonduri de pe piața monetară scutite de taxe care pot fi luate în considerare sunt Fondul pentru piața monetară scutită de taxe vanguard ("VMSXX"), Fondul monetar scutit de taxe pe valoarea adăugată T. Rowe ("PTEXX") și Fondul pieței monetare scutite de taxe de fidelitate ( "FMOXX").

- <->

Fondul pentru piața monetară scutită de taxe vamale (VMSXX)

Fondul pentru piața monetară scutită de taxe vanguard este o investiție cu risc scăzut și cu recompensă redusă, potrivită pentru investitorii cu valoare netă . Fondul urmărește să furnizeze venituri care sunt scutite de impozitele pe venit federale, menținând în același timp o lichiditate și o NAV de 1 USD pe acțiune. Fondul investește în principal într-o multitudine de titluri municipale de înaltă calitate, pe termen scurt. În plus, fondul investește în valori mobiliare care au scadențe efective de 397 de zile sau mai puțin, o durată medie de viață ponderată de 120 de zile sau mai mică și o scadență medie ponderată de 60 de zile sau mai mică. Investiția în fond a necesitat o investiție inițială minimă de 3 000 $ și o rată anuală a cheltuielilor nete de 0,7%, la 20 mai 2016.

Fondul a avut 834 de participații și active totale nete de 16 USD. 2 miliarde. Portofoliul fondului a avut o scadență medie de 27 de zile și o durată medie de viață ponderată de 37 de zile, ceea ce indică faptul că fondul prezintă un grad scăzut de risc al ratei dobânzii. Fondul are o rentabilitate medie anuala de 3,8% de la data inceperii sale la 10 iunie 1980. In ultimii cinci ani, fondul a generat o rentabilitate medie anuala de 0,3%, in timp ce categoria sa de impozite scutite de bani fondurile de piață au avut o rentabilitate medie anuală de 0,01% în aceeași perioadă.

T. Fondul de bani scutit de taxe pe valoarea adăugată (PTEXX)

Fondul monetar scutit de taxe pe valoarea adăugată T. Rowe urmărește să furnizeze venituri care sunt scutite de impozitele federale de venit, păstrând în același timp lichiditatea și capitalul. Pentru a-și atinge obiectivul investițional, fondul investește în principal în titluri de valoare municipale de înaltă calitate în dolari SUA. Fondul investește în titluri cu scadențe rămase de 397 de zile sau mai puțin, scadența medie ponderată de 60 de zile sau mai puțin și o durată medie de viață ponderată de 120 de zile sau mai mică. Pentru a investi în fond, este necesară o investiție minimă de 2, 500 USD și o rată anuală a cheltuielilor nete de 0,7%.

Fondul deținea active totale nete de 638 USD. 9 milioane și 199 de exploatații. Portofoliul fondului are o scadență medie ponderată de 35. 70 zile și o durată medie de viață ponderată de 35. 90 de zile. Începând cu data de 31 martie 2016, fondul a avut o rentabilitate medie anuală de 0,01% în ultimii cinci ani, ceea ce este în concordanță cu media fondurilor de pe piața monetară scutite de taxe vanguard în aceeași perioadă.

Fondul pentru piața monetară scutită de impozite (FMOXX)

Fondul pentru piața monetară scutită de impozite fidele urmărește menținerea lichidității și a capitalului, oferind în același timp venituri care sunt scutite de impozitele federale pe venit. Fondul urmărește să-și atingă obiectivul de investiții prin investirea activelor sale nete totale, în principal, în titluri de valoare monetară de pe piața monetară. În condiții normale de piață, fondul investește cel puțin 80% din totalul activului său net în titluri ale căror dobânzi sunt scutite de impozitul federal pe venit.

Din 2015, fondul a perceput o rată anuală a cheltuielilor nete de 0,6% și a cerut o investiție minimă de 5 000 $. Clasa de acțiuni a avut un total net de active de 6 USD. 3 miliarde de euro. La data de 19 mai 2016, fondul a avut o scadență medie ponderată de 30 de zile și o durată medie de viață ponderată de 32 de zile.