Titluri de valoare protejate împotriva inflației (TIPS) sunt titluri de valoare create pentru a proteja împotriva efectelor dăunătoare ale creșterii costurilor. Fondurile tranzacționate la bursă (ETF), concentrate pe investițiile în TIPS, conțin acum mai mult de 24 miliarde de dolari în active.

Titlurile de valoare protejate împotriva inflației funcționează foarte asemănător cu obligațiunile tradiționale prin faptul că au timpi predeterminați până la scadență și ratele dobânzilor, dar soldurile lor principale sunt ajustate periodic pentru a ține cont de rata actuală a inflației.

De exemplu, ia în considerare o persoană care investește într-o sumă de 1 000 $, cu o rată a dobânzii de 5%. Dacă inflația pe parcursul anului va ajunge la 2%, soldul principal al obligațiunii va fi ajustat la 1 020 USD. În plus față de ajustarea principală, deținătorul de obligațiuni va primi, de asemenea, 50 de dolari în plăți de dobânzi. Sfaturi sunt concepute pentru a proteja împotriva riscului de inflație, nu a ratei dobânzii. Sfaturi TIPS va scădea în continuare în valoare într-un mediu de rate ale dobânzilor în creștere și poate pierde valoare în timp.

Cu o inflație scăzută și rate scăzute ale dobânzii, randamentul mediu din fondurile TIPS este de numai 0,4%. Chiar dacă inflația este foarte încurcată în prezent, TIPS au devenit populare printre investitorii care caută venituri. Căutarea produselor TIPS care limitează riscurile și cheltuielile în timp ce își ating obiectivele declarate este cel mai bun mod de acțiune.

Schwab SUA TIPS ETF

Cheltuielile sunt dușmanul investitorilor fondului mutual și ETF, deoarece aceștia mănâncă direct în returnarea investitorilor. Schwab US TIPS ETF (NYSEARCA: SCHP SCHPSchwb US TIPS55 .49 + 0.06% creat cu Highstock 4. 2. 6 ) face alegerea ideală, deoarece este cel mai ieftin fond TIPS pe piața din 18 noiembrie 2015.

Lansat în 2010, acest fond are un raport de cheltuieli de doar 0,7%. Acest fond se încadrează un pic pe termen mai riscant, cu o durată de aproape opt ani. Prin urmare, acest fond ar putea fi afectat în special dacă ratele dobânzilor încep să crească.

Fondul Vanguard pentru Valorile Mobiliare Amiralul

Fondul Vanguard pentru Valorile Mobiliare protejate împotriva inflației este un fond mutual care combină cele mai bune dintre costurile scăzute și performanța puternică. Acest fond plătește o rată de cheltuieli foarte redusă de 0,1% și este unul dintre puținele fonduri mutuale orientate spre TIPS care câștigă ratingul de cinci stele al lui Morningstar.

Clasa de acțiuni a amiralului acestui fond vine cu o investiție minimă de 50 000 $. Investitorii fără prea multe inițiative pot opta pentru acțiunile mai mici ale investitorilor care au o rată de cheltuieli ceva mai ridicată.

TIPURI BOND ETF

Din totalul banilor investiți în ETF-urile TIPS, peste jumătate sunt gestionate numai în acest ETF. IShares TIPS Bond ETF (NYSEARCA: TIP TIPiSh TIPS Bd114.17 + 0. 03% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ) are peste 13 miliarde de dolari în active și percepe 0,2% din cheltuieli.

Acest fond este cel mai mare și mai vechi TIPS ETF, lansat în 2003. De asemenea, acesta se încadrează în capătul inferior al spectrului de risc. Numărul de acțiuni tranzacționate zilnic face ca acesta să fie cel mai lichid fond, ceea ce ajută la limitarea costurilor de tranzacționare.

Rezervele Federale iBoxx 3Yr Target Dur TIPS ETF

Rezervele Federale pot începe să majoreze ratele dobânzilor încă din 2015. Pe măsură ce ratele dobânzilor cresc, prețurile la obligațiuni scad în jos, ceea ce face o alegere înțeleaptă pentru a încerca să limiteze riscul ratei dobânzii.

Acest tip de risc FlexShares iBoxx 3Yr Target Dur TIPS Nivelul de risc al ETF (NYSEARCA: TDTT TDTTFlexShares Tr24.610.99%> ) este mult mai mic decât media se concentrează doar pe TIPS pe termen scurt. Această strategie de minimizare a riscurilor sa dovedit a fi benefică recent, deoarece fondul a fost unul dintre cele mai performante ETF-uri TIPS. Bondul iShares Global Inflation-Linked Bondul iShares Global Inflation-Linked (NYSEARCA: GTIP) este unul dintre putinele fonduri TIPS care indexează ratele globale ale inflației în loc de rata inflației interne. Economia în domenii precum Europa și China a fost mai mică decât în ​​ultimul timp și, ca urmare, acest fond a fost unul dintre cei mai slabi performanți în acest segment de piață. Cu toate acestea, raportul său de cheltuieli de 0,4% este relativ scăzut pentru un produs internațional.