Începând cu 2010, consultanții financiari au sunat la alarmă în legătură cu revoluția fintech, care a dat naștere unor consultanți roboți. Deși activele deținute de companiile robo-consilier sunt încă o mică parte din trilioanele de dolari deținute de firmele tradiționale de administrare a investițiilor, direcția pieței se îndreaptă ferm către utilizarea tehnologiilor financiare sau soluțiilor fintech. Un număr din ce în ce mai mare de companii consultative înființate achiziționează firme finteze, investesc în ele sau colaborează cu ele, aparent pentru a concura cu atacul inovațiilor fintech care depășesc cu mult sfaturile robo. Cu miliarde de dolari de capital de risc care curge în fintech în fiecare an, ajunge rapid la punctul în care consultanții financiari trebuie să aleagă dacă să lupte împotriva atacului sau să adopte soluții fintech ca o modalitate de a-și servi mai bine clienții.

Acestea sunt patru motive pentru care consilierii financiari ar trebui să profite de tehnologiile fintech.

Cei mai tineri care conduc comisionul

Cele două companii finite, Betterment și Wealthfront, au lansat platforme de consultanță robo-directă pentru consumatori în 2008. Până la sfârșitul anului 2015, Betterment avea mai mult de 5 miliarde dolari , iar Wealthfront avea 2 $. 6 miliarde. Ambele companii tind să servească investitori mai tineri, în special în grupul de vârstă milenară, care sunt atrași de platformele digitale de auto-servire. Deși nu este de așteptat ca consultanții financiari care administrează activele persoanelor fizice ultrahigh-net (UHNWI) să simtă impactul imediat al consultanților roboți, trebuie să se pregătească pentru transferul de mai mult de 30 de miliarde de dolari de avere către milenarii din următorii 15 ani. Dacă se așteaptă să obțină o parte din ea, ei trebuie să se afle la marginea de vârf a tehnologiei fintech. Betterment și Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44, 10-1. 23% create cu Highstock 4. 2. 6 ) oferă acum platforme de consiliere digitală care imită direct-to-consumer platformă pentru automatizarea consultanței, dar include consilierul financiar ca intermediar în acest proces.

-

Daca nu le poti bate, intri-le

Datorita asteptarilor clientilor "rapide, usoare si transparente", ritmul tehnologiei fintech se accelereaza si va lasa consilierii financiari care nu-l adoptați lăsând în depărtare. Consilierii financiari care adoptă sfaturi automatizate și digitale stau să valorifice tendința pieței, adăugând în același timp o valoare semnificativă cu factorul uman. Robo-advise nu va înlocui niciodată interacțiunea umană necesară pentru o planificare financiară mai complexă. Consultanții financiari care oferă o soluție omni-canal, în care clienții pot alege angajamentul auto-direcționat, asistat de consilieri sau consultanți, toate la cerere, au cea mai bună șansă de a captura activele milenarelor și oricine preferă opțiunile .

Independent Advisors Need Scale

În afară de furnizarea de consultanță digitală, companiile fintech din arena investițională furnizează soluții de back-office și client orientate spre simplificarea multor procese utilizate la bordul clienților, portofoliile lor, oferind portaluri client și gestionând conformitatea. Consilierii financiari care lucrează cu firmele mai mari de administrare a investițiilor care investesc sau achiziționează companii fintech vor vedea că platformele lor includ multe dintre aceste soluții fintech. Cu toate acestea, membrii segmentului cu cea mai rapidă creștere din industria consultativă, care este consilier financiar independent, trebuie să fie capabili să atingă scara tehnologică a marilor firme dacă vor supraviețui. Fintech poate avea ca efect echilibrarea condițiilor de joc dintre firmele mari și firmele mici de consultanță. Câteva dintre cele mai mari firme de custodie, cum ar fi Schwab și Pershing LLC. , dezvoltă sau investesc în soluții brevetate, inclusiv o platformă robo-consilier pentru consilierii financiari.

Utilizarea puterii de date mari

Una dintre cele mai mari contribuții ale lui Fintech a fost capacitatea sa de a valorifica, analiza și compartiza volume voluminoase de date. Consultanții financiari pot beneficia de date importante pentru o prospectare mai eficientă și mai eficientă, permițându-le acestora să vizeze mai precis piețele și să utilizeze mai bine informațiile pentru a-și angaja clienții și perspectivele. În ceea ce privește investițiile, analizele de mari dimensiuni oferă consilierilor posibilitatea de a anticipa mai bine tendințele pieței și de a anticipa impactul evenimentelor macro asupra prețurilor activelor. În viitorul apropiat, deciziile de investiții vor fi luate în milisecunde pe baza analizelor cantitative, oferind avantajul consultanților financiari care utilizează tehnologia. Investitorii cu valoare netă netă vor căuta cel mai probabil această tehnologie.